Det afhænger. Hvis modtageren af din IRA er din ægtefælle, vil han eller hun være berettiget til at overføre beløbet til sin egen IRA, hvorfra udlodninger ikke kræves til 70 år. 5.
Hvis modtageren ikke er din ægtefælle, så kan de tilgængelige muligheder bestemmes af bestemmelserne i IRA-plandokumentet. De fleste IRA-bevarere følger reglerne og vil give modtagere mulighed for at tage fordelinger over deres forventede levetid. Under denne livsforventningsmetode skal støttemodtagerne kun trække et bestemt beløb tilbage hvert år. Men da IRA-deputerede ikke er forpligtet til at følge de retningslinjer, der er fastsat i forordningerne, kræver nogle IRA-depotbevisere, at støttemodtagerne skal betale en lump-sumfordeling efter, at IRA-ejeren er død. Du bør straks kontakte din nuværende IRA-depotbank for at bestemme de muligheder, som det giver mulighed for dine IRA-modtagere. Hvis mulighederne ikke stemmer overens med dine planlægningsmål, kan du overveje at overføre IRA til en IRA-depotbank, der giver de muligheder, du finder acceptabel.
Se Aktiverede pensionsplanaktiver - Første del: Valg til modtagere og arvelige Pensionsaktiver - Del to: Vigtige datoer for modtagere til orientering om modtageren muligheder og beregning af minimumsbeløb, der skal trækkes tilbage hvert år under levetidsmetoden.
Dette spørgsmål blev besvaret af Denise Appleby (Kontakt Denise)
Hvis jeg har ret i henhold til min skilsmisseerklæring til en procentdel af min tidligere ægtefælles IRA, hvordan kan jeg modtage aktiverne på grund af mig ind i min egen IRA uden at blive beskattet? Vil han blive beskattet, når han overfører? Vil de penge, han måtte betale i skat,
For at få din del af IRA-aktiverne overført til dig (dvs. til dit navn), skal du kontakte din mands IRA-depotbank / trustee og give dem en kopi af skilsmisse dekret. Sørg for at spørge indehaveren om andre dokumentationskrav.
Min mor arve min fars IRA. Da hun døde, modtog jeg en kontoansøgning, der noterede mig som modtager, samt bemærker, at min bror og jeg bliver nødt til at tage min mors krævede fordeling. Min bror er ingen steder at finde. Hvordan skal jeg
Hvis din bror ikke kan findes, vil du måske kontakte IRA-depot og / eller den finansielle rådgiver for at finde ud af, om IRA-plandokumentet indeholder bestemmelser for en sådan situation. For eksempel kan nogle IRA-dokumenter angive, at hvis en støttemodtager ikke kan findes, vil denne modtager blive behandlet som om han / hun ikke er en modtager af IRA.
Skal jeg begynde at tage min RMD baseret på beløbet i min konto, når jeg vender 70. 5?
, Fordi din saldo kan være ændret fra 31. december til den dato, hvor du når alder 70. 5, kan det medføre en unøjagtig beregning ved hjælp af denne saldo. For at spille det sikkert skal du beregne din krævede minimumsfordeling (RMD) baseret på din kontosaldo pr. 31. december i det foregående år.