At blive en finansiel rådgiver efter at have arbejdet på et andet felt kan være en optimal karrierevej. Finansielle rådgivere bruger mange færdigheder, der også er påkrævet på andre områder. Fra undervisning til salg og endda handler er der plads til karrierevekslere i den finansielle rådgiververden.

Påkrævede licenser

Der er mere end 100 forskellige finansielle certificeringer og mange kompetencer inden for området. Faktisk er der ikke en endelig standardoplysninger for en finansiel rådgiver. De mest populære legitimationsoplysninger kan koges ned til tre: Certified Financial Planner (CFP), Personal Financial Specialist (PFS) og Chartered Financial Analyst (CFA). Heldigvis vil nogle af de store mæglerfirmaer for karriereomskiftere yde praktikophold samt kurser for deres potentielle medarbejdere. (For mere se: Top 3 Financial Advisor Credentials .)

Derudover er der tre generelle licenser, som finansielle rådgivere skal indhente. Først er serien 7-licens eller General Securities Representative-licensen. Finansielle rådgivere har også brug for en serie 63-licens eller Uniform Securities Agent State-licens. Dette gør det muligt for en rådgiver at arbejde på tværs af statslinjer. For at opkræve rådgivningsgebyrer skal den finansielle pro bestå eksamen i serie 65 eller Uniform Investment Advisor Law eksamen.

Den nye finansielle rådgiver har brug for visse færdigheder til at lykkes på området. For karrierevekslere kan disse overførbare færdigheder blive udbredt i en række ikke-finansielle karriere. Faktisk bringer karrierevekslere ekstraordinære styrker fra deres tidligere erhverv.

Færdigheder krævet

Finansielle rådgivere har brug for en bred vifte af færdigheder. Salgsfærdigheder er vigtige, både direkte og indirekte på mange områder. For eksempel skal en lærer være en fantastisk salgskvinde for at få hendes klasse til at købe ind i det materiale, hun sælger (eller underviser). For en finansiel rådgiver kan hun ikke kun sælge specifikke finansielle produkter, men også forklare - og i sidste ende sælge - visse finansielle begreber som diversificering og aktivallokering. (Se mere: Kvalifikationer, som enhver finansiel rådgiver har brug for .)

Iværksætterkundskaber er vigtige for finansielle rådgivere. Uanset om du vælger at træde i praksis for dig selv eller deltage i et firma, vil ingen give dig en kundebase. Det er dit ansvar at opbygge din egen praksis. Tidligere virksomhedsejere og salgsrepræsentanter med interesse for finansiering er velegnede til at gøre karrieren om til at blive en finansiel rådgiver. Hvis du ved, hvordan du skal være vedholdende, disciplineret og netværk, så har du vigtige overførbare færdigheder til at blive en finansiel rådgiver.

Stærke undervisnings- og kommunikationsevner er nødvendige for at blive en kompetent finansiel rådgiver.Mange af dine kunder vil komme ind uden at kende forskellen mellem en aktie, en obligation, en fond eller en børsnoteret fond (ETF). Det vil være dit job at klart uddanne den nye kunde om grundlæggende finansielle markeder og produkter. Lærere, forretningsmænd og kvinder og selv aktører med stærke kommunikationsevner kan være faste finansielle rådgivere. (For relateret læsning se: En introduktion til CFA-betegnelsen .)

Se på karriereveksleren Eric Hayden, en finansiel rådgiver hos Morgan Stanley. Hayden var en skuespiller og musiker, der havde optrådt på Broadway i "Million Dollar Quartet" og de første nationale ture af Monty Pythons "Spamalot" og "Thoroughly Modern Millie". "I en nylig Wall Street Journalartikel forklarede Hayden, at han havde en række interesser uden for musik og skuespil. Efter at have taget økonomiklasser besluttede han at hjælpe andre med deres økonomi og arbejde sammen med kunder i New Yorks underholdnings- og opstartsindustri. Det begyndte sin karriereovergang til at blive en finansiel rådgiver.

Som et andet eksempel forlod den finansielle rådgiver for en nærtstående en lukrativ ingeniørjobs til at bruge sine færdigheder som rådgiver. Hun arbejder nu for et finansielt rådgivende firma med kunder over hele landet. Hendes analytiske og tekniske færdigheder forberedte hende til at forstå økonomiske og investeringsemner.

Bundlinjen

U. S. News og World Report citerer finansiel planlægning som nummer fire i bedste forretningsjob. Medianlønnen er $ 81, 060 for en finansiel rådgiver, og branchen hævder kun en 3,3% arbejdsløshed. Med mange ældre rådgivere pensionering og høj indkomst potentiale, er der gode jobmuligheder for karrierevekslere i denne besættelse. (For relateret læsning se: Er en karriere i økonomisk planlægning i din fremtid? )