a:

Det er vigtigt for investorer at undersøge alle oplysninger indeholdt i et investeringsselskabs prospekt. De fire vigtigste sektorer for investorer er dog de, der forklarer fondens mål og investeringsstrategi. risikoen forbundet med fonden tidligere præstationer; og fonde gebyrer. En prospekt beskriver, hvad en fond tilbyder og er lovligt forpligtet til at indeholde visse oplysninger. Et prospekt kan være langt og synes noget overvældende. Ikke desto mindre bør investorer tage sig tid til at læse og forstå nogle centrale afsnit i prospektet for at tage en velinformeret investeringsbeslutning.

Inkluderet i fondens prospekt er en opgørelse over målene eller målene, som en fond søger at opnå. Generelt set i dette afsnit fremhæves, hvad fonden har til formål at opnå med hensyn til investeringsafkast (ROI), investeringsstrategien, som den anvender, og hvilken type investeringsaktiver udgør størstedelen af ​​sine beholdninger. For nogle fonde er målet at fokusere på langsigtet finansiel stabilitet og regelmæssig indkomst. Andre fonde fokuserer på kortsigtede eller langsigtede kapitalgevinster. Det store udvalg af tilgængelige investeringsfonde tilbyder en bred vifte af valgmuligheder, der er tilstrækkelige til at passe til den foretrukne investeringstilstand for stort set alle investorer, fra meget konservative indkomstinvestorer til at værdiansætte investorer til risikofyldte og aggressive vækstinvestorer. Det er vigtigt for potentielle investorer at bestemme, hvad deres egne finansielle mål er forud for investeringer. Investoren kan derefter søge en fond, der matcher hans personlige mål og en hvor han er tilfreds med den foreslåede investeringsstrategi.

For enhver potentiel investor er det også vigtigt at vide, hvor stor en risiko en fond tager på med sine investeringer. Alle investeringer indebærer en vis grad af risiko. Dette afsnit i prospektet afslører dog risikoniveauet for den pågældende fond. Derudover er der fonde risikovurderinger tilgængelige fra ratingfirmaer som Morningstar, der vurderer en fonds risikoniveau i forhold til markedsgennemsnittet og andre sammenlignelige fonde. Det er vigtigt for potentielle investorer at finde en fond med et risikoniveau, der er acceptabelt for dem. Gennemgangen af ​​risikoprofilen i et selskabs prospekt gør det muligt for hver enkelt investor at sammenligne sin personlige præference med hensyn til risiko / belønningsniveauer med fondens for at afgøre, om fonden passer godt til ham.

Et prospekt giver også, medmindre fonden er helt ny, oplysninger om fondslederen og fondets tidligere præstationer. Dette giver investorerne mulighed for nemt at gennemse fondens præstationer i løbet af de seneste år og se, hvor succesfonden fondet har været i at nå sine angivne investeringsmål.Fondens præstationsoplysninger gør det også muligt for investorer at notere ting som en usædvanlig høj porteføljeomsætning.

Gebyrerne i forbindelse med en fond er en meget vigtig faktor at overveje og kan variere meget mellem fonde. Et prospekt omfatter typisk en opdeling af alle gebyrer og omkostninger knyttet til fonden, og en projicering af effektafgifterne har forskellige investeringsbeløb over tid. Når man ser på fondens omkostningsforhold, giver investorerne et klart grundlag for at sammenligne fondens gebyrer. Investorer skal forstå, at et udgiftsforhold på 1% refererer til et beløb svarende til 1% af fondens samlede værdi, ikke kun 1% af overskuddet.