Når du opretter en aktieportefølje, er det vigtigt at have en benchmark, som du kan sammenligne dine afkast med. Sammenligning mod et benchmark gør det muligt for en investor at måle den faktiske udførelse af hans eller hendes portefølje nøjagtigt. For eksempel kan en årlig porteføljeafkast på 15% synes at være betydelig, men hvis porteføljens benchmark opnår et årligt afkast på 20% i samme tidsrum, kan afkastet på 15% rent faktisk være mindre end optimalt.
Den bedste måde at finde en ordentlig benchmark på for din portefølje er at lede efter et indeks, der består af aktier, der ligner dem i din portefølje. Selvom Dow Jones Industrial Index (DJIA) er en af de mest kendte indekser, er det derfor ikke et small cap-indeks og bør ikke sammenlignes med en small cap-portefølje. Et af de bedste indekser, der skal bruges som benchmark for småkapitalpræstation, er Russell 2000-indekset.
Russell 2000-indekset blev oprettet af Frank Russell Company og består for øjeblikket af 2, 000 små virksomheder. Disse selskaber er amerikanske aktier, der kommer fra en lang række industrier. Ifølge Russells data fra juli 2006 er den gennemsnitlige markedspris på Russell 2000 $ 1. 05 mia. Det største firma er $ 2. 357 mia. I størrelse og den mindste har en markedsdækning på 95 mio. USD. Det årlige gennemsnitlige afkast for indeksets 10-årige var 9, 69%.
Et andet indeks, der kan bruges til at måle afkastet af en lillekapitalportefølje, er Standard & Poor's Small Cap 600 Index. Indekset er mindre end Russell 2000, med kun 600 aktier. Ifølge data udgivet af Standard & Poor's i juni 2006 er gennemsnitsstørrelsen af et selskab i dette indeks ca. 900 millioner dollars, hvoraf den største virksomhed vejer mere end 3 milliarder dollar og den mindste med en markedsdækning på 60 millioner dollar. Dette indeks har givet et årligt gennemsnitligt afkast på 13,6% i løbet af de sidste fem år.
Sammen med indeks benchmarks kan investorer også bruge en række småkapitalfokuserede investeringsforeninger til at sammenligne deres afkast. Mange investeringsforeninger, der drives af forskellige virksomheder, fokuserer på markedet for små cape. Men når en beslutning vælges hvilken fond der bedst kan bruges som benchmark, bør en investor først læse fondens investeringsstrategi for at sikre, at sammenligningen bliver nøjagtig.
For at lære mere, se Indeksinvestering , Indekser: Det gode, det dårlige og det ugudelige og Hvad er en lille hat?
Jeg er en første gang hjemme køber. Hvis jeg tager en fordeling fra min 401 (k) for at købe jord og et hus, skal jeg betale en bøde på denne distribution? Også hvilken slags formular skal jeg sende til min skat og vise IRS at $ 10.000 gik hen imod et ho
Som du måske allerede ved, du skal opfylde visse krav, der er beskrevet i 401 (k ) planlægge dokument, for at være berettiget til at modtage en fordeling fra planen. Din arbejdsgiver eller planadministrator vil give dig en liste over kravene. Beløb, der er trukket tilbage fra din 401 (k) plan, og som anvendes til køb af dit hjem, vil blive genstand for indkomstskat og en strafferettelse på 10%.
Min mor arve min fars IRA. Da hun døde, modtog jeg en kontoansøgning, der noterede mig som modtager, samt bemærker, at min bror og jeg bliver nødt til at tage min mors krævede fordeling. Min bror er ingen steder at finde. Hvordan skal jeg
Hvis din bror ikke kan findes, vil du måske kontakte IRA-depot og / eller den finansielle rådgiver for at finde ud af, om IRA-plandokumentet indeholder bestemmelser for en sådan situation. For eksempel kan nogle IRA-dokumenter angive, at hvis en støttemodtager ikke kan findes, vil denne modtager blive behandlet som om han / hun ikke er en modtager af IRA.
Jeg er pensionist, tegning fra min 403 (b) livrente. Jeg er den eneste medarbejder i min egen virksomhed. Kvalificerer jeg mig til en enkelt IRA-konto? Jeg vil udskyde nogle af min indkomst fra skat.
Det afhænger. Hvis din virksomhed er uindbygget, og du har nettoindtjening fra selvstændig beskæftigelse, er du berettiget til at etablere og finansiere en pensionsplan, herunder en simpel IRA, baseret på denne indkomst. IRS definerer nettoindtjening fra selvstændig beskæftigelse som bruttoindkomst fra din handel eller virksomhed med fradrag af tillægsberettigede fradrag.