Referencer fra betroede venner eller familiemedlemmer kan hjælpe dig med at finde en finansiel planlægger; Husk dog, at dine venners økonomiske situationer og mål kan afvige fra din, og derfor vil deres planlæggere ikke nødvendigvis være bedst egnet til dig.
Bestyrelsen for Certified Financial Planner (CFP) certificerer finansielle planlæggere og opretholder en online liste over certificerede finansielle planlæggere på sin CFP Board of Standards hjemmeside. Du kan finde en certificeret finansiel planlægger og verificere deres status ved at bruge søgefeltet "Find en CFP Professional", søge efter by, stat eller postnummer. Du kan også søge ved at tilføje yderligere oplysninger vedrørende:
- 9 ->- Dine investerbare aktiver
-
Foretrukken kompensationsmetode (provision og gebyr, kun commission osv.)
-
Specialiseringskategorier
-
Sprog
- Navn
En anden mulighed er at finde en certificeret revisor, der har opnået den personlige finansielle specialist (CPA / PFS) fra American Institute of Certified Public Accounts. For at finde en CPA / PFS kan du besøge webstedet American Institute of CPAs, vælg "For the Public" og vælg "Find a CPA" fra rullemenuen. Herfra kan du vælge linket til "Personal Financial Specialists (PFS)", hvor du kan klikke på "Find en CPA / PFS."
Du kan finde en Registreret Finansiel Planlægger, certificeret af det Registrerede Finansielle Planlægningsinstitut (RFPI), ved at søge på RFPI-webstedet. Du kan søge efter land (USA, Canada og flere andre), by, stat, specialitet, navn eller firma.
Uanset om du bruger en vens anbefaling eller brug et af de ovennævnte websteder til at søge efter en finansiel planlægger, er det vigtigt at spørge dine potentielle planlægger spørgsmål som:
- Hvad er dine legitimationsoplysninger og erfaringer?
-
Hvordan skal du kompenseres?
-
Har du et ekspertiseområde?
-
Hvilke tjenester yder du?
- Kan jeg se referencer fra andre kunder?
Ideelt set har du et varigt og fordelagtigt forhold til din økonomiske planlægger, så det er tilrådeligt at stille spørgsmål og interviewe flere planlæggere, inden du træffer beslutninger.
Finansiel rådgiver mod finansiel planlægger
Når man scanner det finansielle rådgiverlandskab, erkender, at både finansiel rådgiver og finansiel planlægger er meget brede kategorier.
Jeg er en 80 år gammel, der gør stigende krævede minimumsforpligtelser (RMD) skattebetalinger. Jeg planlægger at konvertere min IRA til en Roth IRA og betale skatterne for den samlede RMD. Kan jeg trække penge fra Roth året efter konverteringen? Jeg understa
Først, nogle baggrundsoplysninger: Den skattemæssige behandling af en Roth IRA-distribution afhænger af om distributionen er kvalificeret eller ej. Kvalificerede udlodninger fra Roth IRA er skatte- og straksfrie, men ikke-kvalificerede udlodninger kan blive udsat for skat og straffe for tidlig distribution.
Skal jeg søge studielån, hvis jeg ikke er færdig med at søge stipendier og stipendier?
Gælder for en række finansielle hjælpekilder ved at indsende en gratis ansøgning om føderale studiehjælp, der skal bruges til tildeling af stipendier, stipendier og lån.