Hvilken investering ville være mest velegnet til en klient, der investerer i pensionering og søger beskyttelse mod købekraftsrisiko i fremtiden?
A . Virksomhedsobligationer
B . Foretrukne bestande
C . Fast livrenter
D . Variable annuities
Det korrekte svar er " D ", fordi de andre tre muligheder tilbyder faste afkast, der ikke ville beskytte mod inflation. Variable livrenter er hensigtsmæssige, da kunden investerer til pensionering. Hvis spørgsmålet indebærer en klient, der har brug for adgang til pengene før pensionering, ville variabel livrente ikke være korrekt.
3 Grunde til at være fleksibel, når du investerer til pensionering
Pensionering kan ikke være noget du sætter og glemmer. Hvis du ikke er fleksibel, kan du ende med en besparelse mangel, en skatte hit og høje gebyrer.
Hvis en af dine aktier spalter, gør det ikke det til en bedre investering? Hvis en af dine aktier splitter 2-1, ville du ikke have så mange gange så mange aktier? Ville din andel af virksomhedens indtjening da ikke være dobbelt så stor?
Desværre nr. For at forstå, hvorfor dette er tilfældet, lad os gennemgå mekanikken i en aktiek split. Dybest set vælger virksomhederne at opdele deres aktier, så de kan sænke handelsprisen på deres aktier til et interval, der anses for behageligt af de fleste investorer. Menneskepsykologi er, hvad det er, de fleste investorer er mere komfortable indkøb, siger 100 aktier på 10 dollar lager i modsætning til 10 aktier på 100 dollar lager.
En IAs klient har et primært mål om skattelettelse og et sekundært mål for løbende indtægter. Hvilken investering ville være mest hensigtsmæssig?
En. Treasury STRIPS b. Vækstbeholdninger c. Faste livrenter d. Kommunale obligationer Svar: DFixed livrenter, vækstaktier og STRIPS tilbyder ingen løbende indtægter. Desuden tilbyder faste annuiteter skatteudskud af indtægter, mens kommunale obligationer tilbyder skattefri indkomst.