En børsnoteret fond (ETF) er en sikkerhed, der sporer et indeks, men har fleksibilitet i at handle som et lager. Ligesom en indeksfond repræsenterer en ETF en kurv af aktier, der afspejler et indeks. Forskellen er, at en ETF ikke er en investeringsfond - den handler ligesom enhver anden virksomhed på en børs. De høje administrationsgebyrer og manglende likviditet af indeksfondene har gjort ETFs stadig mere populære investeringsvogne. Næsten hver eneste af dagens store indekser har en ETF, der følger sine resultater, og de fleste ETF'er administreres passivt af en form for trustvirksomhed. Disse tillidsselskaber påtager sig ansvaret for at opretholde porteføljen af aktier i indekset, som de er knyttet til. Tillidsselskabet forvandler porteføljen til individuelle aktier af ETF'er, som derefter sælges og købes på AMEX som regelmæssige aktier, såsom ETF'er for edderkopper og diamanter.
Selv om ETF'er administreres passivt og efterligner et specifikt indeks, opkræves afgifter for disse tjenester. Disse afgifter er typisk lavere end indeksfonde og anvendes til den daglige drift, vedligeholdelse af indeksporteføljen og betaling af medarbejderlønninger. En del af vedligeholdelsen af porteføljen indebærer indsamling og opbevaring af udbytte betalt af virksomheder inden for indeksporteføljen. Det er forpligtsselskabernes pligt at fordele disse betalinger til ETF-aktionærerne; fordelingen udføres normalt med jævne mellemrum.
Hvor kan jeg købe dækkede opkalds-ETF'er (børsnoterede midler)?
Lær hvor du handler med dækkede opkaldsopsætningsstrategier, og hvordan dækkede opkald fungerer, herunder den type risiko, der er forbundet med denne type strategi.
Hvem har ansvaret for at beskytte og styre aktionærernes interesser?
Den gennemsnitlige aktionær, som typisk ikke er involveret i den daglige drift af selskabet, er afhængig af flere parter til at beskytte og fremme sine interesser. Disse parter omfatter selskabets medarbejdere, direktion og bestyrelse.
Jeg har en KSOP gennem min arbejdsgiver, at jeg har investeret 100% i selskabsbeholdning. Jeg er nu bekymret over, at jeg ikke er diversificeret og gerne vil flytte ud af selskabsbeholdninger og til fonde. Er det tilladt med de midler, jeg har bidraget til kontoen?
For at være sikker på dine muligheder, er det bedst at kontrollere oversigtsplanbeskrivelsen (SPD) for planen. Indstillingerne kan variere for forskellige planer. Dette bør indeholde en forklaring af reglerne, herunder diversificeringsmuligheder. Hvis du har onlineadgang til din KSOP-konto, kan du også have onlineadgang til din planes SPD.