Det hurtigt skiftende miljø i den finansielle planlægningsindustri har fået mange finansielle rådgivere til at søge nye måder at levere omsættelige værdier til deres kunder. Adventen af ​​robo-rådgivere og andre nøglefaktorer har kombineret for at gøre pengeforvaltning til en stadig mere kommoditeret service. Men en vigtig avenue, som mange af dem tilsyneladende har overset, er det område, der påvirker investeringer. Denne form for investering er rettet mod at bruge kundepenge til at gøre en positiv effekt for godt, der går ud over en simpel afkast. Investeringspåvirkning kan udgøre en ny stor bevægelse i økonomistyringsbranchen, og rådgivere skal komme på båndvognen med denne nye tilgang.

Investering til det store gode

Global Impact Investing Network definerer effektinvesteringer som: "Effektinvesteringer er investeringer i virksomheder, organisationer og fonde med det formål at skabe målelige sociale og miljømæssige konsekvenser sammen med et økonomisk afkast. "Effektinvesteringer kan omfatte genvindingsvirksomheder, socialt ansvarlige långivere og andre lignende enheder, der i sidste ende giver mere til samfundet som helhed end blot et kapitalafkast. Virksomheder, der yder lån til små virksomheder, der ikke har adgang til kapital ellers virksomheder, der bekæmper fattigdom, ved at give sunde frokoster til skolebørn i bybyfabrikker og producenter, der leverer billig og sikker magt til udviklingslandene i form af sollygter alle falder ind i kategorien af ​​indflydelse investeringer. (For mere se:

Værdien i socialt ansvarlig investering .)

Impact investing-virksomheder kan omfatte både for-profit-virksomheder, der specifikt har til hensigt at deres produkter eller tjenester skal tage fat på en samfundsmæssig tilstand, såsom fattigdom eller ulighed, og også initiativrige nonprofitorganisationer, der praler af indtægter og indtægtsstrømme. Effektinvesteringer spænder over alle aktivklasser og sektorer i økonomien og har heller ingen geografiske grænser. Nogle af de sektorer, hvor der kan findes virkningsinvesteringer, omfatter udvikling af samfund, små virksomheder, uddannelse, sundhed, naturressourcer og bæredygtig energi.

Investering i investeringer tager det socialt ansvarlige investeringsstrategi et skridt videre; mens den sidstnævnte form for investering simpelthen skærmer ud virksomheder, der beskæftiger sig med visse aktiviteter, såsom alkohol, pornografi eller tobaksvirksomhed, søger effekten at investere proaktivt efter virksomheder med et eksplicit fokus på positivt at påvirke samfundet på en eller anden måde. Case-fonden gav i deres indledende vejledning om indflydelse på investeringer nogle eksempler på virkningsvirksomheder, herunder: (Se mere:

Impact Investing: Making a Difference and Profit .) Revolution Foods - Denne B Corporation leverer mere end en million sunde, næringsmæssigt afbalancerede frokoster lavet af naturlige ingredienser til K-12 skolebørn over hele landet. Og det gør det til priser, der matcher andre skole frokost valg i dag. Dets sociale konsekvensmål omfatter samfundsudvikling, sikkerhed i fødevarer og udvikling af et godt helbred for børn. Nogle af sine bemærkelsesværdige investorer omfatter Kellogg Company, Catamount Investors og DBL Investment Partners.

• Greyston Bakery - Dette firma driver en bæredygtig bagværkvirksomhed, mens der ansættes personer, der blev ansat uanset deres baggrund, uddannelsesniveau eller tidligere arbejdshistorie. Dens mål omfatter samfundsudvikling og vækst i produktivitet og indkomst.
• California Freshworks Fund - Dette selskab er et partnerskab mellem den offentlige og private sektor med det formål at bringe købmandsforretninger til områder, der ikke har nogen. Det har rejst over 270 millioner dollar til dette venture, og dets bemærkelsesværdige investorer omfatter Capital Impact Partners og Citibank.
• Progreso Financiero - Denne CDFI-fond giver overkommelige lån til låntagere i det spanske samfund. Det har givet mere end en milliard dollars af lån og stræber efter at have en million låntagere inden udgangen af ​​2016. Væsentlige investorer omfatter Greylock Partners og Core Innovation Capital. Dets vigtigste sociale konsekvensmål omfatter ansvarlig adgang til kredit, samfundsudvikling og ligestilling.
• Rådgiveres rolle

Efterspørgslen efter impact-centreret porteføljestyring vokser hurtigt. Alligevel har mange rådgivere tilsyneladende ignoreret dette voksende segment af porteføljeudbud. Det skyldes sandsynligvis dels manglende uddannelse og kan også til dels skyldes tøven om at forpligte kundepenge til en tilgang, der kan producere en række afkast. (Se mere:

Socialt ansvarlig investering: How Millennials kører den .) Men nogle sammenligninger af, hvor effektive investeringer har udført i forhold til andre i løbet af en komplet markedscyklus, afslører, at virkningerne af investeringerne faktisk gjorde bedre end deres bredere kolleger. Selvom tidligere resultater ikke garanterer fremtidige resultater, kan disse data hjælpe rådgivere til at indlede en dialog med deres kunder om denne tilgang til investering. Mange kunder, der er på udkig efter et godt sted at sætte deres penge, kan blive lokket med udsigt til at bruge deres penge til at gøre noget godt.

Yngre investorer og kvinder i særdeleshed har sagt et ønske om at bruge deres penge til at gøre mere end blot at producere en afkast for dem. En nylig undersøgelse foretaget af Morgan Stanley viser, at en kæmpe 84% af kvinderne og 76% af Millennials søger porteføljestyring, der koncentrerer sig om at yde det større gode.

The Bottom Line

Betegnelsen effektpåvirkning har kun eksisteret siden 2008, men denne spændende bevægelse vokser hurtigt i en stor industri af foreninger, konferencer, platforme og forskning. Denne udvikling vil give investorer og rådgivere mulighed for at høste håndgribelige overskud fra virksomheder, der er dedikeret til at gøre en konkret forskel i samfundet.(For mere se:

Hvad den rigeste vil have mest fra deres finansielle rådgivere .)