Rita Gunther McGrath, en lektor ved Columbia University Business School, ved en eller to ting om tal og ydeevne. Da hun ikke kunne lide de tal og præstationer, hun så fra sin finansrådgiver, tog hun et simpelt direkte skridt - hun fyrede sin rådgiver.
"Det drejede sig virkelig om dårlig præstation," siger McGrath. "Jeg var med dem i syv år og endte med færre penge end jeg havde sendt til dem. Ærligt havde jeg det bedre at lade det sidde i en bankkonto. "
McGrath sagde, at hendes rådgiver havde en dårlig forståelse for hendes behov." Jeg ville gå på disse møder med dem, og det var alle cirkeldiagrammer og mumbo jumbo om diversificering af porteføljer, investeringshorisonter og tekniske ting. "
"Hvad jeg havde brug for (og til sidst fundet) var en person til at forholde den økonomiske side af livet til … godt, livet! Ting som vores mål er, hvad er de store beslutninger, der skal gøres, har du taget hånd om din ejendom planer, kan du få min mand og jeg i et rum til at have nogle gange vanskelige samtaler, den slags ting. "
Ikke et isoleret tilfælde
Der er ikke hurtige og hurtige tal på, hvor ofte kunder brænder deres finansielle rådgivere, men det er et problem på radarskærmen af ​​fagfolk inden for finansielle tjenesteydelser og helt sikkert på radarscre en af ​​deres investeringskunder. Men hvad er de primære drivere, der får kunderne til at trække en Donald Trump på deres investeringsrådgivere? McGrath tilføjer mangel på proaktivitet og mangel på godhed til blandingen.
"Efter mange års tab tror du, at de ville ringe til mig og have en samtale?" spurgte hun: "Nej, det var radio stilhed i årevis. Jeg besluttede mig nok allerede. Og da jeg endelig tog min konto og citerede den dårlige præstationer, var svaret" men din mands konto fungerede godt … "i stedet for at anerkende underprestationen i min konto og er retfærdig over det, "tilføjer hun.
Kalen Holliday, kommunikationsdirektør i Covestor, en markedsplads for investorer at finde den rigtige finansielle rådgiver, siger hun hører hele tiden fra utilfredse finansielle rådgivende kunder - for det meste efter at de lige har fyret deres rådgiver. "Vi hører det hele," sagde hun siger. "Folk klager over at åbne en konto og derefter aldrig høre fra rådgiveren eller føle, at de blev overset for at" kun "have $ 500.000 i investeringsfonde."
Hvis investorerne har disse erfaringer, og hvis de har lyst til bliver talt til eller værre ikke lyttet til, de vil lade den rådgiver gå, siger Holliday. "Hovedlinjen er, at folk ønsker personlig opmærksomhed, plus anstændig præstation, og når de mangler den ene eller den anden eller begge, bør de brand deres rådgiver, "tilføjer hun." hvis du ikke har hørt fra din rådgiver for nylig, hvad betaler du ham for?"

De største grunde til, at investorer brande deres finansielle rådgivere

Covestor.com tilbyder en liste over primære" deal breakers ", der får investorer til at trække proppen på deres rådgivere: < Performance
: Klienter er syge og trætte af at betale høje gebyrer for elendig ydeevne, og de vil ikke tage det længere.

1. Manglende opmærksomhed fra rådgivere : De ringer ikke, de don De skriver ikke, de fordamper temmelig meget, når Dow er nede.
2. Gebyrer : Når kunderne får et højt afkast, vil de høje omkostninger ikke få dem til at falde. I dagens økonomiske miljø søger folk at reducere omkostningerne;
3. Menneskeinteraktion er en anden stor grund til, at kunderne tager en tur, siger Jason Laux, vicepræsident for Synergy Financial Group, et investeringsrådgivningsfirma i Pittsburgh. "Den primære årsag til, at kunderne brænder en finansiel rådgiver, er manglende personlig berøring," forklarer Laux. "Kunderne kan tolerere ups og nedturer på markedet, ændre økonomiske hvirvelvind og et uregelmæssigt rentemiljø, hvis og kun hvis de føler at deres rådgiver overvåger situationen og holder dem informeret. "

Men ingen vil være i mørket når det kommer til deres penge, især i vanskelige tider. "Bare at vide, at en plan er på plads, og at de bliver plejet, vil give den forsikring, der er nødvendig for at opretholde og opbygge et stærkt arbejdende økonomisk forhold, "siger han.

Vigtigheden af ​​realistiske forventninger

Gregory Gallo, medstifter af Opus Group, en Red Bank, N. J Advisory Company, siger en anden stor grund til, at kunderne brænder deres rådgivere, er "overselling" deres evner. "Overpromise og under levering er det en stor, "tilbyder han.
"I mine 16 år i virksomheden har jeg hørt mange rådgivere i et forsøg på at" vinde "forretninger, udtale sig til potentielle kunder, der i sidste ende viser sig for godt til at være sandt." Det indlysende eksempel, siger han, er ydeevne; fortæller et udsagn om, at han vil udkonkurrere "markedet", er bare at sætte klienten op for skuffelse. "Når en klient føles som om de har betalt gode penge til den underperformance, går de simpelthen," siger han.
Andre investeringseksperter er enige i det synspunkt og tilføjer, at de urealistiske forventninger er forbundet med dårlige kommunikationsfærdigheder blandt rådgivere. "Lovende investorer, der ligger langt over markedet, og derefter ikke leverer dem, er en sikker måde at miste kunder på, "siger Bill Hammer, Jr., en grundlægger af Hammer Wealth Group, et forvaltningsfirma i Melville, New York.

Bundlinjen
Mangler at kommunikere med kunder er det underliggende problem, siger Hammer. "Kunderne bringer ikke nødvendigvis rådgivere alene på grund af ydeevne, men snarere fordi rådgiveren aldrig kommunikerer med dem. Manglende kommunikation fører til dårlig investoradfærd (som at købe / sælge på forkert tidspunkt) samt en følelse af, at rådgiveren er "i søvn ved rattet". Hammer tilføjer, at under uundgåelige skuffende præstationsperioder er det afgørende for rådgivere at kommunikere med deres kunder selv selv om mange videregiver det råd og risikerer at miste deres klienter i processen - Donald Trump-stil.