a:

Ifølge Securities and Exchange Commission (SEC) er der tre hovedårsager til, at en mægler vil bede om personlige oplysninger: egnethed, krav til registrering og antiterrorist / anti-penge hvidvaskning love.

Egnethed refererer til, hvordan din økonomiske situation svarer til de råd og anbefalinger, der gives til dig af din mægler. Kvalitetsbehovet kommer fra de selvregulerende organisationer (SRO), der regulerer mæglere. Ved at forstå din personlige økonomiske situation må mægleren kun give dig anbefalinger, der passer til dine præferencer og investeringsmål. Hvis mægleren ikke gør det, vil de krænke regler fastsat af National Association of Securities Dealers (NASD).

Optagelseskrav refererer til netop det, arkivering. Regler fastsat af SEC kræver, at mæglere opretholder en ajourført konto for dine personlige oplysninger. Den vigtigste information, som mægleren skal have, er blandt andet kundens navn, SSN (Social Security Number), nettoværdi og kontoinvesteringsmål. Hvis kunden nægter at levere sådanne oplysninger, undskyldes mægleren at følge reglen, men de skal kunne bevise, at der skal gøres en indsats for at hente oplysningerne.

Endelig skal mægleren give klientoplysninger for at imødegå hvidvaskning af penge og terrorbekæmpelse. Disse krav sikrer, at mægleren skal kunne verificere deres kunders identitet ved at anmode om tilstrækkelig information. Klientens personlige oplysninger krydses med eventuelle lister over kendte eller mistænkte terrorister. Disse er nylige krav, der er opstået ud fra USA Patriot Act fra 2001.

-> ->

For at lære mere, se Mæglere og online-handel , Indkøb for en finansiel rådgiver og Tips til løsning af tvister med din finansielle rådgiver >.