Jo højere deres nettoværdi er, desto mere sandsynlige velhavende investorer skal investere i børsnoterede fonde (ETF'er), ifølge Spectrem Group's undersøgelser. Dette er især tilfældet med yngre investorer, undersøgelsen, Asset Allocation, Portfolios og Primary Providers, fundet.

Undersøgelsen bryder sammen, hvor meget ETF står for i porteføljerne af velhavende, millionærer og ultrahøje nettoværdige investorer. Spectrems forskning afslører også, hvilken demografisk højst sandsynligt vil give deres finansielle rådgiver ansvaret for at forvalte deres ETF-investeringer.

Her er de vigtigste punkter fra undersøgelsen, der kan hjælpe rådgiverne med at nulle på, hvordan bedre at betjene disse demografier. (For relateret læsning, se: Find og fastholde High Net Worth-kunder. )

Allokering blandt investorer

Indenlandske ETF'er udgør 14% - med en gennemsnitsværdi på 26 000 USD af porteføljerne af velhavende investorer. Det stiger lidt fra 2014, da ETF'er med en gennemsnitlig værdi på 25.000.000 $ udgør 13% af deres porteføljer. Disse investorer er defineret som de med en nettoværdi mellem $ 100.000 og $ 1 million (ekskl. Primærbolig).

En fjerdedel af millionærer med et netto på op til $ 5 millioner investerer i indenlandske ETF'er. Den gennemsnitlige værdi af disse investeringer er $ 88.000. Dette er lavere end sidste år, hvor 28% investerede i indenlandske ETF'er, som havde en gennemsnitlig værdi på $ 92.000.

Ultra-high net worth investors, eller dem med en netto værd mellem $ 5 millioner og $ 25 millioner, er mest sandsynligt at blive investeret i indenlandske ETF'er, Spectrems undersøgelse fundet. Treogtreds procent, op fra 40% i 2014, er investeret i ETF'er. ETF'er i deres porteføljer har en gennemsnitlig værdi på $ 438,000. Dette er nede fra $ 469,000 i 2014.

Sandsynligheden for massemængden, millionærer og den ultrahøje nettoværdi, der investerer i ETF'er i de næste 12 måneder, stiger også med deres nettoværdi. Tretten procent af de velhavende investorer viste, at de ville investere i ETF'er i løbet af det næste år. Dette sammenligner med 21% af millionærerne og 31% af ultrahøjt nettoinvestorer. Hver procentdel er stort set uændret fra 2014, Spectrem peger ud. (For relateret læsning, se: 6 Væsentlige markedsføringstips til finansielle rådgivere. )

Betydning af alder

Når det kommer til ETF-ejerskab, er alder kun en væsentlig faktor blandt millionær og ultrahøjt netto værd investorer. Af de 25%, der investeres i ETF'er, er 63% Millennials. Kun 37% er Gen Xers og 23% er Baby Boomers. Blandt de 43% af investorer i ultrahøj netværdi, der investerer i indenlandske ETF'er, er næsten halvdelen 47 år og under eller 48-54.

Unge millionerær og investorer med ultrahøjt nettoindkomst er meget mere tilbøjelige end deres ældre kolleger til at give deres finansielle rådgiver det primære ansvar for at forvalte disse investeringer.Næsten syv ud af 10 millionær Millennials og 44% af ultra high net worth investorer er 47 år gamle og under angivet, at deres finansielle rådgiver primært har ansvaret for at forvalte deres ETF'er.

Diversificering og andre drivere

Diversificering er en af ​​de primære faktorer, som velhavende investorer overvejer, når de vælger en investering. ETF'er finder en stigende fordel med velhavende investorer for deres diversificering fordele, den undersøgte fundet. De er lavere omkostninger, og der er et bredt udvalg af ETF'er at vælge imellem. Disse midler kan også handles på ethvert tidspunkt i de handelsdaglige aktier - og ikke kun på markedet tæt, ligesom fonde.

Spectrem påpeger, at unge investorer, der har tendens til at være mere teknologiske og miljøbevidste end ældre generationer, kan finde ETF'er mere og mere attraktive. Det er sandsynligt, fordi der er en stor pulje af specifikke ETF'er, der sporer markeder, der tiltrækker investorer, der er interesserede i nichemarkeder, som teknologi og socialt bevidste virksomheder.

Bottom Line

ETF'er er meget populære hos high net worth investors. Unge miljonærer og ultrahøje nettoværdige investorer er også meget mere tilbøjelige end deres ældste til at give deres finansielle rådgiver ansvaret for at forvalte deres ETF-investeringer. At have en god baggrund i ETF'er og være parat til at tilbyde et bredt udvalg af dem, kan kun hjælpe rådgivere med at udvide deres cadre af velhavende investorer. (For relateret læsning, se: Tips til wooing wealthy klienter. )