For investorer, der ønsker at foretage tilpasninger til deres investeringsporteføljer i forventning om et skift til et stigende rentemiljø … Disse ETF'er fokuserer på aktier i markedssektorer, der kan drage fordel af et stigende rentemiljø og giver en vis beskyttelse fra eksponering for renterisiko.

Find ud af om to ETF'er, der passer til investorer, der søger høj potentiel vækst i et stigende rentemiljø - og en alternativ ETF, der minimerer risikoen og tilbyder en blanding af obligations- og aktiepotentiale.

SPDR S & P Forsikring ETF

Forsikringsandele kan drage fordel af stigende renter; højere satser øger aktiens investeringsindtægter. SPDR S & P Insurance ETF (NYSEARCA: KIE KIESPDR S & P Ins92. 37 + 0. 37% Lavet med Highstock 4. 2. 6 ) sporer S & P Insurance Select Industry Index, en ligevægtet indeks der hælder lidt i retning af mindre forsikringsselskaber og reducerer koncentrationsrisikoen for fonden. Denne ETF fra Stat Street Global Advisors (SSGA) blev lanceret i 2005. Den har samlede aktiver over 600 millioner dollars og en gennemsnitlig daglig handel på cirka 6 millioner dollars.

Med ca. 50 porteføljebetalinger tegner ingen enkeltbeholdning sig for over 2% af de samlede porteføljeaktiver, så fonden er bredt diversificeret på tværs af forsikringslandskabet. Top holdings omfatter Old Republic International Corporation, Rejseselskaber, Cincinnati Financial Corporation og ACE Limited. Fonden har en årlig porteføljeomsætning på 17%.

Fondens udgiftskvotient på 0,35% ligger lidt under kategori gennemsnittet på 0,4%. Udbytteudbyttet for denne ETF er 1. 71%. Fondens femårige årlige afkast står på 14,72%. Morningstar vurderer denne ETF som gennemsnitlig risiko og over gennemsnittet i afkast.

SPDR S & P Regional Banking ETF

Bankaktier er også sat til at øge overskuddet i et stigende rentemiljø, og mindre regionale banker, der får en større procentdel af deres indtægter fra lån, kan være bedre end de store banker. SPDR S & P Regional Banking ETF (NYSEARCA: KRE KRESPDR S & P Rg Bk56. 99-0. 30% Lavet med Highstock 4. 2. 6 ), som blev lanceret af SSGA i 2006, har til formål at afspejle Udførelsen af ​​S & P Regional Banks Select Industry Index, et ligevægtet indeks udelukkende afsat til regionale bankbeholdninger, der som med KIE-fondet læner mere mod mindre virksomheder. Fonden har næsten 3 milliarder dollars i samlede aktiver og en gennemsnitlig daglig handelsvolumen på ca. 200 millioner dollars.

Større beholdninger omfatter Bank of the Ozarks, Western Alliance Bancorp og First Niagara Financial Group. Den årlige porteføljeomsætning er 27%.

Udgiftsforholdet for denne ETF er 0.35%, og udbytteudbyttet 1. 68%. Fondens femårige årlige afkast er 17,14%. Morningstar priser KRE som både højrisiko og høj afkast.

IShares US Preferred Stock ETF

En alternativ investeringsvej tilbydes via iShares US Preferred Stock ETF (NYSEARCA: PFF PFFiSh SP US PrfSt38. 23-0. 17% Lavet med Highstock 4. 2. 6 ) udstedt af BlackRock i 2007. Denne ETF følger resultaterne af S & P US Preferred Stock Index, som omfatter [foretrukne aktier af virksomheder med en markedsværdi på over 100 millioner dollars, der opfylder udvælgelseskriterier baseret på løbetid, pris, likviditet og andre foranstaltninger. Ved at investere i foretrukket snarere end almindelige aktier kombinerer denne ETF investeringskarakteristika for gældsinstrumenter og aktier. Det har vist signifikant mindre volatilitet end almindelige aktier ETF'er som følge af renteændringer. Fonden er ekstremt likvide med over 14 milliarder dollar i aktiver under ledelse (AUM) og en gennemsnitlig daglig handelsvolumen på cirka 85 millioner dollars.

Fondens største porteføljeindehavere, hvor de finansielle aktører dominerer, omfatter Allergan, HSBC Holdings, Barclays Bank og Wells Fargo. Porteføljens omsætningsprocent er 13%.

Omkostningsforholdet for denne ETF er 0,47%, lige under kategori gennemsnittet på 0. 5%. Udbytte betales månedligt, og det nuværende 12-måneders udbytte er 6,01%. Den femårige årlige afkast fra denne ETF er 6,4%. Morningstar vurderer denne ETF som gennemsnit i både risiko og returniveau. Denne ETF er mest hensigtsmæssig for investorer, der søger aktivbeskyttelse og gode udbytter i et stigende rentemiljø, der kan have en samlet bearish effekt på aktiemarkederne.