Det har været mere end seks år siden slutningen af ​​den store recession, men det vil snart ikke blive glemt. Der var mange lektier, der skulle læres for investorer, hvoraf mange blev fejet væk af en panikbesætning kun for at se deres pensionskonto ødelagt af 40 til 60% tab. I 2016 ved mange, at hvis de blot havde holdt fast, havde deres konti fuldt ud genoprettet og gået til mere end dobbelt i værdi. Dette er den første lektion af enhver recession. Enhver recession efterfølges af et opsving, der omfatter en stærk tilbagegang på aktiemarkedet. Den anden lektion er, at investorer ikke behøver at sidde idiotisk, da deres porteføljer bliver pummeled ved massiv salg. Der er faktisk nogle investeringsstrategier, der kan udnytte recessionskræfterne til at placere din portefølje for en hurtigere og stærkere rebound.

Dollar-Cost Gennemsnitlig din vej ned

Som med de fleste recessioner vil du sandsynligvis ikke se den næste der kommer. Men du vil sandsynligvis se en afsætning på aktiemarkedet i god tid før en recession. Når det sker, så husk den første lektion: Hvad går ned, går altid tilbage. At vide, at investorer kan drage fordel af et faldende marked gennem den gennemsnitlige metode til investering af dollar-omkostninger. Hvis du laver månedlige bidrag til en kvalificeret pensionsplan, bruger du allerede teknikken. Men når markedet begynder at springe, er det tid til at øge dit spil ved at øge dine bidrag eller starte dollar-cost-averaging i en ikke-kvalificeret investeringskonto.

Når du investerer i dollaromkostninger, reducerer du gradvist din samlede omkostningsbase i aktiekursen, så når prisen refunderer, er dit prisgrundlag altid lavere end prisen. For eksempel, hvis du investerer $ 500 om måneden i en fond, der sælger for $ 25, køber dit bidrag 20 aktier. Hvis aktiekursen falder til $ 20, køber dit bidrag 25 aktier. Din konto har nu 45 aktier med et gennemsnitskurs på $ 22. Da aktiekursen falder, køber dit 500 dollars bidrag et stigende antal aktier, og dit prisgrundlag fortsætter med at falde. Når aktiekurserne går igen, køber dit bidrag færre aktier hver måned, men din nuværende aktiekurs er altid højere end dit prisgrundlag. Dollar-cost-average-metoden fungerer bedst på lang sigt for investorer, der ikke ønsker at bekymre sig om, hvordan deres investeringer udfører.

Køb til udbytte

Hvis du vil holde aktier i en recessionsperiode, er de bedste til at eje fra etablerede, store virksomheder med stærke balancer og pengestrømme. Ikke alene gør disse virksomheder meget bedre under økonomiske afmatninger end virksomheder, der bærer meget gæld med dårlige pengestrømme, men de er også mere tilbøjelige til at betale udbytte.For investorer tjener udbytte et par formål. For det første, hvis et selskab har en lang historie med at betale og øge udbyttet, kan du have mere ro i sindet, at det er økonomisk forsvarligt og kan vejr et hvilket som helst økonomisk miljø. For det andet giver udbytte en returpude. Selv når aktiekurserne falder, får du stadig et afkast af din investering. Det er af disse årsager, at udbyttebeholdningen har en tendens til at overstige non-dividend-aktier under markedsnedture.

Den bedste måde at eje udbyttebeholdninger på er via fonde eller børsnoterede fonde (ETF'er), der investerer strengt i udbyttebetalende virksomheder. Fonde, der investerer i virksomheder med lange historier om at betale udbytte og stærke track records for at øge disse udbytte, genererer høje nuværende afkast med kapitalvækst. Men forvent ikke, at disse fonde vil overgå markedet under markedsretableringer. De holdes i porteføljer for at sikre stabile afkast på tværs af forskellige markedscykler. Efterhånden som markedet retablerer, kan du gradvist allokere væk fra dine udbyttemidler, men du bør altid opretholde en del som en defensiv foranstaltning.

Invester i forbrugsstifter

Selv under recessioner skal forbrugerne købe mad, medicin, hygiejneprodukter og medicinske forsyninger. Disse er forbrugsstifter, der er de sidste ting, der skal skæres fra familiebudgettet. Så mens selskaber, der sælger fladskærms-tv og andre skønsmæssige produkter, der sandsynligvis oplever fald i omsætning, vil virksomheder, der sælger fødevarer og personlige fornødenheder, ikke. Dataene viser, at disse virksomheder langt oversteg S & P500 i de sidste tre recessionperioder. Forbrugsstøbefirmaer omfatter Johnson & Johnson, Procter & Gamble, Coca-Cola og Wal-Mart. Disse særlige virksomheder betaler også anstændige udbytter, hvilket styrker deres defensive holdninger. Der er også fonde, der investerer strengt i forbrugsstifter. Fidelity Select Consumer Staples Portfolio investerer mindst 80% af sine aktiver i virksomheder, der beskæftiger sig med fremstilling, salg eller distribution af forbrugsstifter. Fra februar 2016 er fonden returneret 10,6% i løbet af de sidste 10 år.