Indholdsfortegnelse:
- Vanguard 500 Index Fund Investor Aktier er en af de mest omkostningseffektive investeringsforeninger, der tilbyder eksponering over for store amerikanske kapitalaktier. Udstedt den 31. august 1976 søger den at følge resultaterne af Standard & Poor's 500 Index, dets benchmarkindeks. Fonden søger at nå sit investeringsmål ved at investere hele eller en væsentlig del af dets samlede nettoaktiver i aktier bestående af sit benchmarkindeks. Fonden gennemfører en passiv indekseringsstrategi, som minimerer omsætningsforhold og omkostningsforhold. Per december 2014 har den et omsætningsforhold på 2,7% og opkræver et nettokostprocent på 0,17%.
- Lanceret den 2. november 1992, med sponsorering af Vanguard, søger Vanguard Value Index Fund Investor Shares at levere investeringsresultater svarende til resultaterne af CRSP US Large Cap Value Index, dets benchmarkindeks. Pr. 31. august 2015 har fonden genereret et gennemsnitligt årligt afkast på 9,09% siden starten.
- Fidelity Spartan 500 Index Investor Shares er en anden investeringsfond, der giver billigere eksponering til S & P 500 Index, dets benchmarkindeks. Udstedt den 17. februar 1988 af Fidelity søger denne fond at nå sit investeringsmål ved at investere mindst 80% af dets samlede nettoaktiver i fælles aktier bestående af S & P 500 Index. Fondens investeringsrådgiver, Geode Capital Management, LLC. , anvender en passiv strategi, som hjælper med at minimere omkostningerne. Fonden har derfor en omsætning på 4% og opkræver et lavt nettoprocent på 0. 095%. Fidelity Spartan 500 Index Investor Aktier besidder 502 aktier i porteføljen, som har en samlet nettoaktiver på ca. $ 7. 76 mia.
- Ud over at anbefale billige penge, der er bundet til S & P 500 Index, anbefaler Buffett at investere en lille del af kontanter i kortfristede statsobligationer. Udstedt i oktober 1991 af Vanguard, giver Vanguard Short-Term Treasury Fund Investor Shares lavpriseksponering på det amerikanske kortfristede statsobligationsmarked. Fonden forvaltes af Vanguard Fixed Income Group og opkræver et lavt nettoomsætning på 0,2%.
Warren Buffett, også kendt som Oracle of Omaha, er en ikonisk amerikansk investor, der har samlet over 60 milliarder dollar gennem sine investeringer. Buffet er kendt for sin værdi investering tilgang og hans holdingselskab, Berkshire Hathaway, som har konsekvent gjort ham til en af verdens rigeste mennesker. I februar 2014 rådede Warren Buffett sin ejendomsforvalter til at investere 10% kontant i kortfristede statsobligationer og 90% i en billig S & P 500 indeksfond.
Vanguard 500 Index Fund Investor AktierVanguard 500 Index Fund Investor Aktier er en af de mest omkostningseffektive investeringsforeninger, der tilbyder eksponering over for store amerikanske kapitalaktier. Udstedt den 31. august 1976 søger den at følge resultaterne af Standard & Poor's 500 Index, dets benchmarkindeks. Fonden søger at nå sit investeringsmål ved at investere hele eller en væsentlig del af dets samlede nettoaktiver i aktier bestående af sit benchmarkindeks. Fonden gennemfører en passiv indekseringsstrategi, som minimerer omsætningsforhold og omkostningsforhold. Per december 2014 har den et omsætningsforhold på 2,7% og opkræver et nettokostprocent på 0,17%.
Da fonden sporer S & P 500 Index , den har en beta, mod indekset på 1, og en R-kvadrat, mod sit benchmarkindeks på 100%. Da det giver et lavt udgiftsforhold og er bundet til S & P 500 Index, vil Oracle of Omaha sandsynligvis anbefale at investere i Vanguard 500 Index Fund Investor Shares.
Lanceret den 2. november 1992, med sponsorering af Vanguard, søger Vanguard Value Index Fund Investor Shares at levere investeringsresultater svarende til resultaterne af CRSP US Large Cap Value Index, dets benchmarkindeks. Pr. 31. august 2015 har fonden genereret et gennemsnitligt årligt afkast på 9,09% siden starten.
Vanguard Value Index Fund Investor Shares 'benchmarkindeks er bredt diversificeret og omfatter primært amerikanske storkapitalværdier. For at nå sit investeringsmål har fonden en indeksstrategi og søger at investere alle sine nettoaktiver i aktier bestående af sit benchmarkindeks. Fonden forvaltes af Vanguard Equity Investment-koncernen og opkræver et omkostningsforhold på 0,23%, hvilket er næsten 80% lavere end gennemsnitsomkostningerne for fonde med tilsvarende beholdninger.
Pr. 31. juli 2015 ejer Vanguard Value Index Fund Investor Shares 318 aktier i porteføljen, som har en samlet nettoaktiver på $ 1. 50 mia. Pr. 11. september 2015 giver det et attraktivt 30-dages SEC-udbytte på 2. 56%. Fonden replikerer sit benchmarkindekss sektorvægt og fordeler sin portefølje som følger: 3. 3% til basismaterialer; 11% til forbrugsgoder 7,5% til forbrugertjenester 23. 6% til økonomi 14. 8% til sundhedsvæsenet; 10. 8% til industrielle 9. 4% til olie og gas; 9. 9% til teknologi; 4,3% til telekommunikation og 5. 4% til forsyningsselskaber.
Baseret på efterfølgende 15-årige data har Vanguard Value Index Fund Investor Shares en beta, mod S & P 500 Index, standardindekset på 0,99; en alfa, mod standardindekset på 1. 19; og en R-kvadrat på 93. 90%. Med hensyn til moderne porteføljeorientering har denne fond en næsten perfekt grad af korrelation til S & P 500-indekset og overgik indekset med 1,19%. Da det passivt styres og har en høj korrelation til S & P 500 Index, vil Buffett overveje en investering i Vanguard Value Index Fund Investor Shares.
Fidelity Spartan 500 Index Investor Aktier
Fidelity Spartan 500 Index Investor Shares er en anden investeringsfond, der giver billigere eksponering til S & P 500 Index, dets benchmarkindeks. Udstedt den 17. februar 1988 af Fidelity søger denne fond at nå sit investeringsmål ved at investere mindst 80% af dets samlede nettoaktiver i fælles aktier bestående af S & P 500 Index. Fondens investeringsrådgiver, Geode Capital Management, LLC. , anvender en passiv strategi, som hjælper med at minimere omkostningerne. Fonden har derfor en omsætning på 4% og opkræver et lavt nettoprocent på 0. 095%. Fidelity Spartan 500 Index Investor Aktier besidder 502 aktier i porteføljen, som har en samlet nettoaktiver på ca. $ 7. 76 mia.
Pr. 31. august 2015, baseret på efterfølgende 15-årige data, har denne fond en R-kvadreret mod S & P 500-indekset på 100% og en beta mod sit benchmarkindeks på 1. I Med hensyn til moderne porteføljeorientering er fonden perfekt korreleret til og oplever samme grad af volatilitet som S & P 500 Index. Selv om Omaha Oracle anbefaler Vanguard-midler, vil Fidelity Spartan 500 Index Investor Shares lave omkostningsforhold og indekseringsmetode sandsynligvis være en passende investering for Buffett.
Vanguard Short-Term Treasury Fund Investor Aktier
Ud over at anbefale billige penge, der er bundet til S & P 500 Index, anbefaler Buffett at investere en lille del af kontanter i kortfristede statsobligationer. Udstedt i oktober 1991 af Vanguard, giver Vanguard Short-Term Treasury Fund Investor Shares lavpriseksponering på det amerikanske kortfristede statsobligationsmarked. Fonden forvaltes af Vanguard Fixed Income Group og opkræver et lavt nettoomsætning på 0,2%.
Vanguard Short-Term Treasury Fund Investor Shares sigter mod at give sine investorer indtægter med en begrænset grad af volatilitet. For at nå sit investeringsmål søger fonden at investere mindst 80% af sine samlede nettoaktiver i U.S. Kortsigtede statsobligationer. Fonden har 118 obligationer i sin portefølje, som har en samlet nettoaktiver på $ 985. 3 millioner. Fonden fordeler 82. 8% af sin portefølje til værdipapirer med effektive løbetider mellem et til tre år og 98. 2% til USAs statspapirer. Fonden har en gennemsnitlig effektiv varighed på 2 3 år, hvilket indikerer, at den har en lav grad af renterisiko. Da Vanguard Short-Term Treasury Fund Investor Aktier anses for at være en lavrisiko-investering og har en lav gennemsnitlig effektiv varighed, giver den et moderat 30-dages SEC-udbytte på 0,62% pr. 11. september 2015. > Pr. 31. august 2015 har Vanguard Short-Term Treasury Fund Investor Shares genereret et gennemsnitligt årligt afkast på 4,32% siden starten. Baseret på efterfølgende 10-årige data oplever denne fond en lav grad af volatilitet og giver tilfredsstillende afkast på risikojusteret basis. Med hensyn til den moderne porteføljeorientering er Vanguard Short-Term Treasury Fund Investor-aktier bedst egnet til konservative investorer med en kortfristet investeringshorisont, der søger at få eksponering over for statskassen. Da Buffett anbefaler, at hans ejendomsforvalter investerer 10% af hans kones portefølje til kortfristede statsobligationer, ville Oracle of Omaha sandsynligvis være fortrolig med en investering i Vanguard Short-Term Treasury Fund Investor Shares.
Hvordan ny SEC-regel ville påvirke alternative gensidige fonde
Nye regler foreslået af SEC kunne kræve nogle alternative fonde til at reducere brugen af derivater.
Hvor meget ville købe en lokal restaurantomkostninger?
Her er nøglefaktorer at overveje, og nyttige formler til brug for at vurdere, hvor meget en lokal restaurant sandsynligvis vil blive solgt til, hvis du er en mulig køber.
Hvis en af dine aktier spalter, gør det ikke det til en bedre investering? Hvis en af dine aktier splitter 2-1, ville du ikke have så mange gange så mange aktier? Ville din andel af virksomhedens indtjening da ikke være dobbelt så stor?
Desværre nr. For at forstå, hvorfor dette er tilfældet, lad os gennemgå mekanikken i en aktiek split. Dybest set vælger virksomhederne at opdele deres aktier, så de kan sænke handelsprisen på deres aktier til et interval, der anses for behageligt af de fleste investorer. Menneskepsykologi er, hvad det er, de fleste investorer er mere komfortable indkøb, siger 100 aktier på 10 dollar lager i modsætning til 10 aktier på 100 dollar lager.