De første to måneder af 2016 har afsløret en masse volatilitet, der er tilbage på aktiemarkedet, da investorerne bliver mere og mere bekymrede over den globale økonomi. Det er normalt en tid, hvor investeringsdiskussionen vender sig mod udbyttefonde, der også er blevet et attraktivt alternativ for udbydere i dette lavrente miljø. Udbyttemidler har en tendens til at præstere bedre end vækstfondsmidler i perioder med volatilitet på aktiemarkedet, og i øjeblikket er det gennemsnitlige udbytte af udbyttemidler højere end gennemsnittet af S & P 500-aktier. Russel Kinnel, direktør for lederforskning for Morningstar, noterede sig sine top fem valg for udbyttefonde investorer, der søger høje udbytter med en vis kapitalforhøjelse. Alle disse midler er blevet tildelt Morningstar's top rating af guld eller sølv til overordnet præstation og lave omkostninger.

Vanguard Udbytte Investerings Inv> Vanguard Udbytte Investerings Inv (VDIGX), bedømt guld af Morningstar, forvaltes af Don Kilbride fra Wellington Investment Management. Kilbride har i sine ti år som fondets leder været meget dygtig til at finde rimeligt prissatte virksomheder, der forventes at vokse deres udbytte med inflationen plus 3%. Dette har resulteret i en stabil præstation, selv gennem de hårdeste markeder. I løbet af de sidste fem år har fonden fordoblet sine aktiver til mere end 25 mia. USD, for at blive den største enkeltforvalterfond i sin kategori. Fonden fokuserer på den største af store cap aktier med en portefølje, der omfatter United Parcel Service, Inc. (NYSE: UPS

UPSUnited Parcel Service Inc113. 92-1. 33% Lavet med Highstock 4. 2 .6 ), The TJX Companies, Inc. (NYSE: TJX TJXTJX Selskaber Inc68. 23-0. 54% Lavet med Highstock 4. 2. 6 ), Honeywell International, Inc (NYSE: HON HONHoneywell International Inc145. 60 + 0,44% Lavet med Highstock 4. 2. 6 ) og Colgate-Palmolive Co. (NYSE: CL CLColgate-Palmolive Co70 . 25 + 0. 14% Lavet med Highstock 4. 2. 6 ). Fra 1. marts 2016 er fondets 30-dages SEC-udbytte 2,1%. I løbet af de sidste 10 år har fonden returneret en imponerende 8. 25%, hvilket betyder at en investering på 10.000 dollars for 10 år siden ville være vokset til mere end 22.000 dollars. Den er vendt tilbage til 11,2% i de sidste fem år . Dens 0,32% omkostningsforhold betragtes som meget lavt for sin kategori.

T. Rowe Price Dividend Growth

Morningstar giver T. Rowe Price Dividend Growth (PRDGX) fond en sølv rating. Tom Huber har ledet $ 4. 5 mia. Fond for de sidste 15 år. Huber søger virksomheder med sund økonomi, der betaler udbytte, der forventes at stige. Fonden investerer primært i store cap aktier som General Electric Company (NYSE: GE

GEGeneral Electric Co20.13-0. 05% Lavet med Highstock 4. 2. 6 ), Danaher Corp. (NYSE: DHR DHRDanaher Corp92. 62-0. 55% Lavet med Highstock 4. 2. 6 >), Microsoft Corp. (NASDAQ: MSFT MSFTMicrosoft Corp84. 47 + 0. 39% Lavet med Highstock 4. 2. 6 ) og Pfizer, Inc (NYSE: PFE PFEPfizer Inc35 . 32-0. 65% Lavet med Highstock 4. 2. 6 ). Alle betaler godt udbytte og har solid track records om at øge dem over tid. Pr. 1. marts 2016 er det efterfølgende 12 måneders udbytte 1, 74%. Dens 10-årige afkast på 7. 08% er nummer otte i sin kategori. I løbet af de sidste fem år er det returneret 10. 12%. Dens udgiftsforhold er 0. 64%, hvilket anses for under gennemsnittet for sin kategori.

Vanguard Udbytte Vurdering Idx Inv

Der er flere Vanguard udbyttemidler på Kinnels liste, fordi han kan lide kombinationen af ​​stærk ydeevne og lave omkostninger. Vanguard Dividend Appreciation Idx Inv (VDAIX) er en indeksfond, der sporer et indeks over selskaber, der har hævet deres udbytte hver af de sidste 10 år. Kinnel kan lide fonden, som Morningstar har tildelt en guldrating på, fordi porteføljen er tung med virksomheder med store moats. Fra 1. marts 2016 har fonden den højeste procentdel af sine $ 22. 9 milliarder af aktiver under ledelse investeret i giant cap virksomheder som Microsoft Corp., Johnson & Johnson (NYSE: JNJ

JNJJohnson & Johnson139. 76-0. 23%

Lavet med Highstock 4. 2. 6 Coca-Cola Company (NYSE: KO KOCoca-Cola Co45. 47-1. 09% Lavet med Highstock 4. 2. 6 ) og Procter & Gamble Co. (NYSE: PG PGProcter & Gamble Co86. 05-0. 61% Lavet med Highstock 4. 2. 6 ) Det efterfølgende 12 måneders udbytte er $ 2. 25, og dens 5-årige afkast er 9. 11%. Vanguard High Dividend Yield Index Inv Vanguard High Dividend Yield Index Inv (VHDYX) er en sølvkursfond, der læner mere mod højtydende aktier. Selv om virksomheder, der betaler betydeligt højere udbytte, har tendens til at være højere risiko, lægger fondens ledere også op med mere stabile aktier med storkapital som f.eks. Microsoft Corp., Exxon Mobile Corp. (NYSE: XOM XOMExxon Mobil Corp83. 75+ 0. 69%

Oprettet med Highstock 4. 2. 6

), Johnson & Johnson og General Electric Co. Strategien har fungeret godt. Pr. 1. marts 2016 er den efterfølgende 12-måneders rente en attraktiv 3. 23%, og dens femårige afkast er 11. 34%, hvilket placerer fonden på nummer to i sin kategori. Dens udgiftsforhold på 0,26% er meget lavt for sin kategori. Vanguard Equity-Income Inv Vanguard Equity-Income Inv (VEIPX) er en aktivt forvaltet fond, som delvis drives af Michael Reckmeyer fra Wellington Management Company, og dels af Vanguards kvantitative analyseteam. Udnyttelse af den kvantitative analyse gør det muligt for fonden at styre for større mangfoldighed til en lavere pris. Faktisk er dens omkostningsgrad på 0,26% næsten lige så lav som indeksfondversionen, som denne fond har konsekvent overgået. Det har $ 18. 6 milliarder i aktiver under ledelse (AUM), og dens portefølje er skråt mod større navne som Microsoft Corp., Wells Fargo & Co. (NYSE: WFC WFCWells Fargo & Co56. 18-0. 30%

Lavet med Highstock 4. 2. 6

), JPMorgan Chase & Company (NYSE: JPM > JPMJPMorgan Chase & Co100. 78-0. 62% Lavet med Highstock 4. 2. 6 ) og General Electric Co. Fonden er bedømt sølv af Morningstar, som også rangerer den nummer fire i sin kategori for dens 10-årige afkast. I løbet af de sidste 10 år har fonden returneret 7,2%, og den returnerede 10. 96% i løbet af de sidste fem år.