Inflationen er ude; deflatering er i. Men inflationen vil i sidste ende gøre en triumferende tilbagevenden til markederne. Dette vil sandsynligvis være flere år fra nu, efter at en massiv delværdi finder sted, forbedrer den amerikanske arbejdsstyrkenes deltagelsesrate, og den organiske vækst vender tilbage til den globale økonomi.

Den dårlige nyhed er, at deflationsmiljøet vi vil se, vil sandsynligvis i sidste år - ikke måneder. Derefter vil vi på grund af de tidligere indførte pengepolitikker og organisk vækst se en voldsom inflation. Det er gode nyheder for beskæftigelse og for folk investeret i de rigtige aktiver forud for det, men det er dårlige nyheder for forbrugerne, da priserne på varer og tjenester vil bevæge sig højere. Men man kan også hævde, at inflationen er sund, fordi den normalt kommer med økonomisk vækst. Hvis indtægterne bevæger sig højere, bliver højere omkostninger mere overkommelige. (For mere se: Skal du bekymre dig om USAs inflationsrate? )

Aktiver bundet til inflation

Det er nok klogt at undgå aktiver, der er tæt knyttet til inflationen lige nu. I modsætning til popular tro er årsagen til, at Federal Reserve og andre centralbanker rundt om i verden har holdt renten lave, fordi de har kæmpet mod deflation. Desværre har alt dette gjort, at sparke kanen ned ad vejen, mens der tilføjes store gældsforpligtelser. Når væksten går langsommere på grund af den reducerede effekt af centralbankens politik, vil disse gæld være meget vanskelige at betale sig, hvilket vil være begyndelsen på økonomisk sammentrækning. Når virksomheder ikke kan betale disse gæld, vil de afskedige medarbejdere. Når medarbejderne sænkes, reduceres forbruget. Der er intet inflationsmæssigt om dette scenario. Men …

En kyndig investor holder før en trendændring. Det er sådan, investorerne maksimerer deres potentiale. Denne ændring kan måske ikke finde sted i et stykke tid, men det vil finde sted, og det kunne frembringe en af ​​de bedste investeringsmuligheder i lang tid. For eksempel vil guld ikke fungere godt i et deflationsmæssigt miljø og vil sandsynligvis lide i de kommende år, men de lave priser, vi vil se, kan give en ekstraordinær købsmulighed, da guld til sidst vil få potentialet til at se rekordhøjder. (For mere se: Hvor sikre er guld og sølv investeringer? )

Guld vil i sidste ende være spændende, men ifølge en undersøgelse fra Fidelity Investments er det ikke det bedste aktiv at eje i et inflationsmiljø. Tilbage i 2012 afprøvede Fidelity 9 aktiver mod inflationen fra år til år mellem 1973 og 2012. Intet aktiv slog inflationen op på 100% af tiden, men der var stor forskel med hensyn til hvilke aktiver der var bedre til at slå inflation.

Her er listen. Vi starter med nr. 9 og arbejder vores vej ned.

Alle tal nedenfor pr. 11. august 2015.

Nr. 9: Guld

Overrasket? På baggrund af undersøgelsen slår guld kun inflation på 54% af tiden. Dette kommer imidlertid ikke til at afskrække guldbugs, og det bør ikke - i et inflationært miljø . Hvis du vil have bred eksponering for guld i fremtiden, skal du overveje SPDR Gold Shares (GLD GLDSPDR Gold Trust121. 65 + 0. 85% Lavet med Highstock 4. 2. 6 ), som sporer prisen af guldguld.

Nettoaktiver	$ 23. 75 milliarder kroner
Udbytteudbytte	N / A
Omkostningsforhold	0. 39%
Gennemsnitlig daglig handelsvolumen	5, 610, 170
1 års præstationer	-15. 80%

Nej. 8: Råvarer

Råvarer er en bred kategori, men der er en måde at investere i dem på en bred måde. IShares S & P GSCI Commodity Indexed Trust (GSG GSGiShS & P GSCI Com Trust Units16. 04 + 2. 10% Lavet med Highstock 4. 2. 6 ) et besøg værd. Bemærk højprisforholdet.

Nettoaktiver	$ 742 millioner
Udbytteudbytte	N / A
Omkostningsforhold	0. 82%
Gennemsnitlig daglig handelsvolumen	205, 467
1 års præstationer	-43. 89%

Nej. 7: 60/40 Stock / Obligationsportefølje

En 60/40 portefølje slår inflationen op på 69% af tiden. Hvis du ikke vil gøre arbejdet alene, og hvis du ikke ønsker at betale en investeringsrådgiver for at hjælpe med at skabe det, kan du investere i DFA Global Allocation 60/40 I (DGSIX). (For relateret læsning se: Hvilket aktivfordeling er bedst? )

Nettoaktiver	$ 2. 97 mia. Kr.> Udbytteresultat
1. 91%	Omkostningsforhold
0. 29%	Gennemsnitlig daglig handelsvolumen
Ikke tilgængelig	1 års resultat
-0. 19%	Nej. 6: REITs / Real Estate Equity

Fast ejendom egenkapital / fast ejendom investering trusts også slå inflationen 69% af tiden. Hvis du vil have bred eksponering for fast ejendom for at gå sammen med et lavt udgiftsforhold, så kig på Vanguard REIT ETF (VNQ

VNQVanguard REIT83. 65 + 0. 67% Lavet med Highstock 4. 2. 6 >). Nettoaktiver $ 49. 88 milliarder kroner

Udbyttesats	3. 86%
Omkostningsforhold	0. 12%
Gennemsnitlig daglig handelsvolumen	4, 052, 730
1 års præstationer	+3. 54%
nr. 5: S & P 500	Aktier tilbyder det største potentiale. Desværre er det lige nu ikke sandsynligvis den bedste tid til egne aktier, da ikke mange holder op i et deflationsmiljø. Interessant nok, hvis du trækker op en maksimalt sammenligning for VNQ og S & P 500, vil du se, at de næsten handler i tandem, med S & P 500, der fører vejen med en lille margin det meste af tiden. Det giver mening, da S & P 500 slår inflationen 70% af tiden, hvilket er lidt bedre end VNQ.

Hvis du vil investere i S & P 500, eller hvis du vil have en ETF, der følger den til din overvågningsliste, skal du se på SPDR S & P 500 ETF (SPY

SPYSPDR S & P500 ETF Trust Units258. 85 + 0. 16% Lavet med Highstock 4. 2. 6

). Nettoaktiver $ 176. 92 mia. Kr.> Udbytteudbytte 1.92%

Omkostningsforhold	0. 09%
Gennemsnitlig daglig handelsvolumen	106, 640, 000
1 års resultat	+7. 10%
Nej. 4: Real Estate Indkomst	Fast ejendom indkomst slår inflationen 71% af tiden. For fremtidige eksponeringer overveje Market Vectors Realkreditinstitutter ETF (MORT
MORTVANEck Vct Mrtg23. 33-1. 42%	Lavet med Highstock 4. 2. 6

). (For relateret læsning se:

7 sektorer for diversificerede REITs. ) Nettoaktiver $ 114. 99 millioner Udbytteudbytte 10. 49%

Omkostningsforhold	0. 40%
Gennemsnitlig daglig handelsvolumen	42, 127
1 års præstationer	-12. 86%
Nej. 3: Barclays Aggregate Bond Index	Barclays Aggregate Bond Index slår inflationen på 75% af tiden. Logisk, hvis du vil have eksponering, skal du overveje iShares Core US Aggregate Bond ETF (AGG
AGGiSh Cr US Ag Bd109. 55 +0. 09%	Lavet med Highstock 4. 2. 6

), som sporer indeks.

Nettoaktiver $ 25. 69 mia. Kr.> Udbytteudbytte 2. 32% Omkostningsforhold

0. 07%	Gennemsnitlig daglig handelsvolumen
1, 866, 420	1 års resultat
-0. 13%	Obligationsgrad Fordeling (% af aktiver):
AAA	72. 47%
AA	3. 35%

A

11. 33%	BBB
12. 85%	Nej. 2: Leveraged Loans
Leveraged loans outpace inflation 79% af tiden. Hvis du er interesseret i denne tilgang på et eller andet tidspunkt på vejen, skal du kigge på PowerShares Senior Loan ETF (BKLN	BKLNPwrShr ETF FTII23. 090. 00%
Lavet med Highstock 4. 2. 6	). (For mere se:

Tre nøgleelementer af en obligatorisk ETF.

) Nettoaktiver $ 5. 43 mia. Kr.> Udbyttesats 3. 94% Omkostningsforhold 0. 64%

Gennemsnitlig daglig handelsvolumen	2, 204, 830
1 års præstationer	-4. 27%
Obligationsgrad Fordeling (% af aktiver):	AAA
1. 95%	BBB
11. 85%	BB

42. 91%

B	33. 30%
Under B	5. 09%
Andet	4. 90%
Nej. 1: TIPS	Ingen overraskelse her. TIPS - Fondsbeskyttede værdipapirer - er indekseret til inflation for at beskytte investorer mod inflations negative konsekvenser - slå inflationen 80% af tiden, hvilket gør det bedst at opdrætte i denne kategori. Hvis du vil bruge en ETF som dit køretøj, her er tre, hvoraf de to første sporer Barclays S. Treasury Inflation Protected Securities Index, hvoraf den sidste sporer iBoxx 3-års målvarighedstipsindeks.
iShares TIPS Bond (TIP	TIPiSh TIPS Bd114. 14 + 0. 17%
Lavet med Highstock 4. 2. 6	)

Nettoaktiver

$ 13. 95 mia. Kr.> Udbytteudbytte

0. 54% Omkostningsforhold 0. 20% Gennemsnitlig daglig handelsvolumen

545, 598	1 års resultat
-2. 57%	Schwab US TIPS ETF (SCHP
SCHPSchwb US TIPS55. 46 + 0. 20%	Lavet med Highstock 4. 2. 6
)	Nettoaktiver
$ 747. 69 mio.	Udbytteresultat

0. 54% Omkostningsforhold 0. 07% Gennemsnitlig daglig handelsvolumen

65, 355	1 års resultat
-2. 74%	FlexShares iBoxx 3Yr Mål Dur TIPS ETF (TDTT
TDTTFlexShares Tr24. 61 + 0,14%	Lavet med Highstock 4.2. 6
)	Nettoaktiver
$ 2. 12 mia. Kr.> Udbytteudbytte	0. 39%

Omkostningsforhold 0. 20% Gennemsnitlig daglig handelsvolumen 108, 247

1 års resultat	-2. 67%
The Bottom Line	Vi kommer ikke til at se tegn på voldsom inflation i flere år. Derfor er det ikke sandsynligt, at disse investeringer vil blive store investeringer lige nu. Den bedste tilgang er sandsynligvis at holde disse ideer på din overvågningsliste, så strejke, når du ser inflationen begynder at gøre et afkast i en reel, organisk vækstøkonomi. (For mere se:
Hold dig væk fra disse 3 slumping-sektorer.	)
Dan Moskowitz har ingen positioner i GLD, GSG, DGSIX, VNQ, SPY, MORT, AGG, BKLN, TIP, SCHP eller TDTT.	Strategier til beskyttelse af aktiver fra kreditorer, dragter Ordentlig planlægning er nødvendig for at sikre, at en kundes aktiver virkelig beskyttes. Her er nogle strategier, der kan hjælpe med at beskytte dem mod beslaglæggelse. Hvad sagde Warren Buffett, da han sagde:" Diversificering er beskyttelse mod uvidenhed. Det giver ingen mening, hvis du ved hvad du gør. "| Investopedia Lær hvad Warren Buffett mente, da han sagde, at diversificering er for uvidende investorer og ikke hjælper dem, der ved, hvad de laver. Hvilken investering ville være bedst egnet til en kunde, der investerer i pensionering og søger beskyttelse mod købekraftsrisiko i fremtiden? Hvilken investering ville være mest egnet til en klient, der investerer i pensionering og søger beskyttelse mod købekraftsrisiko i fremtiden? A. VirksomhedsobligationerB. Foretrukne bestandeC. Faste annuiteterD. Variable annuiteter Det korrekte svar er "D", fordi de andre tre muligheder tilbyder faste afkast, der ikke ville beskytte mod inflation.