F
Rom dit spørgsmål viser det sig, at enken er den eneste primære støttemodtager, i hvilket tilfælde enhver del, der er behørigt fraskrevet af enken, der skal overføres til de begunstigede modtagere. Hvis dette er tilfældet, vil modtageren, som du henviser til, have ret til sin andel, medmindre han vælger at afskrive beløbet korrekt. På nuværende tidspunkt kan det være for sent at tage skridt til at forhindre modtageren i at udslette denne sum. Hvis spørgsmålet var kommet til lys, før IRA-ejeren døde, kunne modtagerens betegnelse have indeholdt bestemmelser for at udelukke den pågældende modtager eller for at hans andel skulle overføres til en udlændingestyring, hvis en sådan tillid er tilgængelig efter statens lovgivning i som du bor Som du måske ved, oprettes en udløbsretten tillid til at holde aktiver, der generelt vil gå direkte til modtageren (spendthrift), og kontrolleres af trustee.
For yderligere læsning, se Afkald på arvelige planaktiver og Afvisning af en arv .
Dette spørgsmål blev besvaret af Denise Appleby (Kontakt Denise)
Kan jeg rulle over en fortjenesteplan til en SEP IRA-konto uden at lide nogen skat straffe og afvikling af nuværende positioner i denne konto?
Det afhænger. Hvis transaktionen behandles som en direkte overdragelse til SEP IRA, vil ingen afgifter blive tilbageholdt. Ved en direkte overdragelse udbetales aktiverne til SEP IRA-depotbehandleren (eller forvalter eller plan, som aktiverne rulles på).
Hvorfor udelukker driftsresultatet renteindtægter og omkostninger?
Forstår formålet med at undersøge virksomhedens driftsmargin, og hvorfor renteindtægter og omkostninger ikke medtages i beregningen.
Jeg foretager over $ 100.000 / år, og min justerede bruttoindkomst udelukker standard IRA-bidrag. Mine bidrag til min 401 (k) plan på arbejdspladsen er begrænset til omkring $ 7, 000 / år. Det ser ud til, at jeg bliver straffet for min indkomst. Er der andre pensionsbesparelsesmuligheder på
Med en justeret bruttoindkomst (AGI) på mere end $ 100.000, vil kun din ret til fradrag af bidrag til en traditionel IRA blive påvirket. Selvom du ikke kan fradrage dit traditionelle IRA-bidrag, kan du stadig bidrage op til årets grænse ($ 4 000 for 2005 plus en ekstra $ 500, hvis du når 50 år inden 31. december 2005) til din traditionelle IRA og behandle bidraget som et uafdrageligt bidrag.