Valg giver mulighed for store gevinster og store tab. Mens potentialet for gevinst er forlængende, gør deres kompleksitet dem passende til kun sofistikerede investorer med stor tolerance for risiko.

1. Når et derivat ikke hjælper investorer med at nå deres mål, skyldes derivatet sig selv for de deraf følgende tab, da det faktisk er investor, der ikke forstod fuldt ud, hvordan den skal bruges, den iboende risiko mv. < Nogle ser derivater som en form for legaliseret spil, der gør det muligt for brugerne at lave væddemål på markedet. Derimod tilbyder derivater fordele, der går ud over gambling, ved at gøre markederne mere effektive, hjælper med at styre risici og hjælper investorer med at opdage aktivpriser.

Mens professionelle forhandlere og pengeforvaltere effektivt kan bruge derivater, mindskes oddsene for, at en uformel investor kan generere overskud ved handel med derivater, af instrumentets grundlæggende egenskaber:

Livslang

- Derivater er "tidsmæssige" aktiver. Da hver dag passerer og udløbsdatoen nærmer sig, mister du mere og mere "tid" -præmie, og valgmulighedernes værdi falder.

Direktion og markedstimering

- For at tjene penge med mange derivater skal investorerne nøjagtigt forudsige, hvorledes markedet eller indekset skal bevæge sig (op eller ned) og mindste størrelsen af bevægelsen i løbet af en bestemt periode. En fejl her sikrer næsten et betydeligt investerings tab. Omkostninger

- Buds / spreadspredningerne af mere almindelige derivater, såsom valgmuligheder, kan være skræmmende. En mulighed med et bud på 5,25 og en spørge på 5.875 betyder, at en investor kunne købe et rundt parti (100 enheder) til $ 587. 50, men kunne kun sælge dem til $ 525, hvilket resulterede i et øjeblikkeligt tab på $ 61. 50 før factoring i provisioner.