Oprettet af Edward Johnson II i 1946, er Fidelity Investments blevet et af de største navne i investeringsforvaltningsverdenen. Pr. 30. september 2015 har selskabet samlet over $ 5. 0 billioner i alt administreret kundeaktiver (AUM) og over 24 millioner individuelle kunder. Siden internettet og rabatmægleriet er Fidelity vokset eksponentielt på grund af sin brede vifte af investeringsprodukter og -tjenester. Boston, Massachusetts-baserede firma tilbyder fonde, aktiehandel, ETF'er, managed accounts og 529 planer. Fidelity har også fået mange kunder på grund af sin brugervenlige hjemmeside, så kunderne kan administrere deres egne penge problemfrit.

Fidelity er et glimrende valg for indkomstorienterede investorer med sin familie af indkomstskifte. Disse midler er en aktivfordeling "fond af midler", der automatisk ombalanceres over tid af porteføljeforvalterne, Andrew Dierdorf og Brett Sumsion. Hver fond har det primære mål at betale en månedlig indkomst af hovedstol og indtjening over en bestemt periode. Hver fond har også et bestemt år i forbindelse med det, kaldet horisontdatoen. Dette er den forventede forfaldstidspunkt for fonden, så indkomstfordelingerne, der består af hovedstol og renter, udbetaler helt på denne dato. Fra februar 2016 har Fidelity 13 af disse indkomstskiftefonde, der spænder fra 2018-fonden til 2042-fonden.

Fidelity-indtægtsudskiftning 2018-fonden

Fonden for indtægtsudskiftning 2018 betragtes som den mest konservative af hele fondsordningen. Fonden fordeler 10% i aktier, 19% i obligationer og 71% i kortfristede obligations- og pengemarkedsfonde. Fonden 2018 giver også det højeste distributionsbeløb, da det er beregnet til at udbetale både hovedstol og renter på to år. Med hensyn til præstationer er fonden gradvis blevet mere konservativ i løbet af de sidste par år, da den er flyttet fra aktier til obligationer og pengemarkedsfonde. Siden starten i 2007 har fonden skabt et gennemsnitligt afkast på 3,25%, hvilket er langt bedre end, hvad certifikater for indskud (CD'er) eller sparekonti har betalt. Indkomstudskiftnings 2018-fondet har en årlig omkostningsprocent på 0,39%. For en investor, der søger en indkomststrøm, der har stabil afkast, er 2018-fonden et glimrende valg.

Fidelity Income Replacement 2030 Fund

Dem med moderat risikotolerance med indkomstbehov bør se på Fidelity's Income Replacement 2030-fond. Fonden har i februar 2016 48% af sin portefølje investeret i aktier, 35% i obligationer og 17% på pengemarkeder. Med denne tildeling har fonden produceret et gennemsnitligt årligt afkast på 4,15% siden 2007.Investorer, der vælger denne fond, bør forvente en månedlig indkomst fordelt over 14 år indtil fondens horisontstidspunkt i 2030. Som alle andre indkomstskiftefonde øges fondens fordeling stigende hvert år for at holde op med inflationen. Indkomstudskiftning 2030-fonden har en årlig omkostningsprocent på 0,62%. Investorer, der søger en lavprisfond med både moderat vækst og indkomst, bør se på 2030-fonden.

Fidelity Income Replacement 2042 Fund

Den mest aggressive og vækstorienterede fond er Fidelity's Income Replacement 2040 fond. Med en 24-årig tidshorisont har fonden i februar 2016 den højeste eksponering for egenkapitalen og det laveste månedlige distributionsbeløb. Den har et årligt udgiftsforhold på 0,68%. Fonden har 59% af sine aktiver investeret i aktier, 32% i obligationer og 9% i pengemarkedsfonde. Det er også bemærkelsesværdigt, at denne fond har størst eksponering for de internationale markeder med 11% af sine aktiver i Fidelity International Discovery-fonden. Siden fondets start i 2007 har den produceret et stabilt afkast på 4, 13% på årsbasis. Investorer, der søger langsigtet indkomst med potentiale for vækst, bør overveje at tilføje 2042-fonden til deres porteføljer.