Når du har savnet din krævede minimumsfordeling (RMD), skal du have sendt et forklaringsbrev og indleveret IRS Form 5329 med din selvangivelse. Hvis du ikke gjorde det, skal du stadig indsende din formular 5329 og vedhæfte forklaringsbrevet.
Brevet skal indeholde en forklaring på, hvorfor du savnede din RMD-frist og forklare, hvornår du fordelte beløbet fra din pensionskonto. Det bør også indeholde en anmodning til IRS om at frafalde 50% overskydende akkumuleringsbøde. Når først det er sendt, kan du ikke gøre andet end at vente for at se, om IRS nægter din anmodning. Hvis du ikke modtager et svar, er det normalt en indikation på, at din anmodning er blevet godkendt.
For mere indsigt, se Ubesvaret din RMD-deadline? Hvad skal du gøre og Skatteformularer til pensionsplaner, du skal bruge - Del 1 .
Dette spørgsmål blev besvaret af Denise Appleby
( Kontakt Denise )
Jeg er en 80 år gammel, der gør stigende krævede minimumsforpligtelser (RMD) skattebetalinger. Jeg planlægger at konvertere min IRA til en Roth IRA og betale skatterne for den samlede RMD. Kan jeg trække penge fra Roth året efter konverteringen? Jeg understa
Først, nogle baggrundsoplysninger: Den skattemæssige behandling af en Roth IRA-distribution afhænger af om distributionen er kvalificeret eller ej. Kvalificerede udlodninger fra Roth IRA er skatte- og straksfrie, men ikke-kvalificerede udlodninger kan blive udsat for skat og straffe for tidlig distribution.
Min mor arve min fars IRA. Da hun døde, modtog jeg en kontoansøgning, der noterede mig som modtager, samt bemærker, at min bror og jeg bliver nødt til at tage min mors krævede fordeling. Min bror er ingen steder at finde. Hvordan skal jeg
Hvis din bror ikke kan findes, vil du måske kontakte IRA-depot og / eller den finansielle rådgiver for at finde ud af, om IRA-plandokumentet indeholder bestemmelser for en sådan situation. For eksempel kan nogle IRA-dokumenter angive, at hvis en støttemodtager ikke kan findes, vil denne modtager blive behandlet som om han / hun ikke er en modtager af IRA.
Jeg er pensionist, tegning fra min 403 (b) livrente. Jeg er den eneste medarbejder i min egen virksomhed. Kvalificerer jeg mig til en enkelt IRA-konto? Jeg vil udskyde nogle af min indkomst fra skat.
Det afhænger. Hvis din virksomhed er uindbygget, og du har nettoindtjening fra selvstændig beskæftigelse, er du berettiget til at etablere og finansiere en pensionsplan, herunder en simpel IRA, baseret på denne indkomst. IRS definerer nettoindtjening fra selvstændig beskæftigelse som bruttoindkomst fra din handel eller virksomhed med fradrag af tillægsberettigede fradrag.