Indholdsfortegnelse:
- Lipper
- Morningstar
- S & P kom ind i bedømmelsesspillet så sent som i 2009, men er allerede steget til at blive en seriøs skuespiller i fondets ratingrum. S & P Capital IQ har et holistisk syn på midler, der bruger lidt forskellige kriterier afhængigt af aktivtype, hvilket S & P siger giver en mere retfærdig og præcis rating end en traditionel cookie-cutter tilgang. De tre nøgleværdier er præstationer, risiko og relative omkostninger, set fra et- og tre-årigt perspektiver. Disse sammenlignes derefter på en vægtet gennemsnitskala, hvor de øverste 25% får "positive" ratings, de midterste 25 til 75% får "neutrale" vurderinger og de nederste 25% får "negative" ratings.
Gensidige fonde vurderes på baggrund af flere faktorer, såsom tidligere resultater, omkostningsforhold og risikokvotienter. De førende investeringsselskaber er Lipper, Morningstar og S & P Capital IQ; hver bruger lidt forskellige metoder til at nå sine endelige vurderinger.
Lipper
Lipper bruger fem nøgleberegninger som basis: samlet afkast, ensartet afkast, bevaring, udgift og skatteeffektivitet. Hver fond sammenlignes derefter med en referencegruppe af jævnaldrende i tre, fem, tiårige og overordnede perioder. Fem-trins rangering bruges i lige 20% trin, hvor de øverste 20% kaldes "Lipper Leaders." De næste 20% får ratings på fire, så tre og så videre.
Morningstar
Morningstar bruger også en fem-trins placering, men kun de top 10% får topresultatet. Ligeledes modtager kun den nederste 10% den frygtede en stjerne. De grundlæggende metrics ligner Lipper, selv om det bør bemærkes, at Morningstar ændrede sin tilgang til risikovurdering efter dot-com-smelten i begyndelsen af 2000'erne. Fra og med 2015 giver det meget mere vægt på stabilitet og ensartet ydeevne, mens man straffer uregelmæssige fluktuationer.
S & P Capital IQS & P kom ind i bedømmelsesspillet så sent som i 2009, men er allerede steget til at blive en seriøs skuespiller i fondets ratingrum. S & P Capital IQ har et holistisk syn på midler, der bruger lidt forskellige kriterier afhængigt af aktivtype, hvilket S & P siger giver en mere retfærdig og præcis rating end en traditionel cookie-cutter tilgang. De tre nøgleværdier er præstationer, risiko og relative omkostninger, set fra et- og tre-årigt perspektiver. Disse sammenlignes derefter på en vægtet gennemsnitskala, hvor de øverste 25% får "positive" ratings, de midterste 25 til 75% får "neutrale" vurderinger og de nederste 25% får "negative" ratings.
Grundlaget for hvordan de gensidige fonde er klassificeret
Lære, hvordan de store kreditvurderingsbureauer tildeler ratinger for investeringsselskaber. Forstå hvad disse vurderinger måler og hvordan de adskiller sig fra hinanden.
I hvilke situationer ville et lån til et S-selskab fra et af dets hovedstolere blive klassificeret som ekstra betalt i kapital?
Lær hvordan man opretter en gældsaftale, er nøglen til at sikre en hovedstols lån til et S-selskab ikke klassificeret som et yderligere kapitaltillæg.
Er socialsikringsindkomst klassificeret som en evighed?
Find ud af hvorfor socialsikringsindkomst ikke klassificeres som en evighed, herunder hvad der udgør en evighed og det grundlæggende i socialsikringssystemet.