a:

Salget af en variabel livrente reguleres af Securities and Exchange Commission (SEC) og Financial Regulatory Authority (FINRA). En variabel livrente reguleres også af lovgivningen i den stat, hvor den sælges.

En variabel livrente er en type hybridinvestering, der indeholder forsikringsaspekter og værdipapirer. Disse investeringer giver ikke garanteret afkast. I stedet svinger de i forhold til resultaterne af de underliggende investeringer på aktiemarkedet, og de er underlagt markedets bullish og bearish trends.

Lovgivningsmæssige love

Variable livrenter reguleres primært gennem værdipapirloven af ​​1933, værdipapirhandelsloven fra 1934 og lov om investeringsselskaber fra 1940. SEC er ansvarlig for administrationen af ​​disse love, hvilket involverer registrering af de underliggende værdipapirer, gebyrer, afgifter og yderligere aspekter.

FINRA Regel 2330 stiller et stort antal krav til udskudte variable annuiteter. Disse krav omfatter styring af investeringens egnethed til investor, hovedvurdering af den variable annuitetskontrakt og tilsyn med salgsprocesser. Blandt andet kræver denne regel, at virksomheder, der sælger variable livrenter, skal sikre sig, at køberne er fuldt informeret om alle aspekter af kontrakten, og at kunderne får rimelige fordele ved salget. Denne regel fungerer sammen med FINRA regel 2111, der specifikt omhandler at give kunderne den mest hensigtsmæssige og fordelagtige variable livrenteaftale.

Der er også FINRA regler, der regulerer, hvordan variable annuitetsmæglere og forhandlere kommunikerer med offentligheden om deres produkter. Enhver virksomhed, der gennemfører et salg af en variabel livrente, skal levere og arkivere kommunikation, såsom s, med FINRA og overholde sine politikker og regler vedrørende sådan kommunikation.