Indholdsfortegnelse:
For at undgå udskiftning af en bankkonto, enten kontrol eller opsparing, skal ejeren logge på sin online-konto; ring til en bank eller generere transaktioner, såsom indskud eller tilbagekøb. Hvis kontoen betragtes som sovende, sender banken også en anmeldelse. At reagere på denne meddelelse er tilstrækkelig til at undgå escheatment-processen.
Sovende bankkonti
Regnskaber, der er inaktive i 12 måneder eller mere, anses typisk for at være dormante af pengeinstitutter. Dvale konti har ingen aktivitet i dem, herunder manglende kunde logge ind på kontoen, kontakte en bank eller foretage transaktioner. Renter opgjort på en eksisterende saldo betragtes typisk ikke som bankaktivitet. Banker er forpligtet af lovgivningen i staten til at kontakte deres kunder og underrette dem om en dormant status for en konto. Hvis en kunde ikke reagerer på bankens varsel, begynder escheatmentprocessen for en bankkonto, og en bank kan opkræve gebyrer for denne proces.
Escheatment af bankkonti
Efter at kunden ikke har svaret på notifikationen om sin bankers dvale status, begynder banken escheatmentprocessen ved at sende kontoens midler til den relevante stat. Staten har titlen og udfører sin egen søgning for at finde ejeren af kontoen. Hvis ejeren ikke findes, fortsætter statens statskasse med at holde titlen på kontoen, indtil kontohaveren kontakter staten og gennemgår det nødvendige papirarbejde for at kræve hans midler tilbage. Stater tilbyder omfattende online søgeværktøjer til ejere af bankkonti for at finde ud af, om deres konti er blevet udskrevet.
Hvis jeg har ret i henhold til min skilsmisseerklæring til en procentdel af min tidligere ægtefælles IRA, hvordan kan jeg modtage aktiverne på grund af mig ind i min egen IRA uden at blive beskattet? Vil han blive beskattet, når han overfører? Vil de penge, han måtte betale i skat,
For at få din del af IRA-aktiverne overført til dig (dvs. til dit navn), skal du kontakte din mands IRA-depotbank / trustee og give dem en kopi af skilsmisse dekret. Sørg for at spørge indehaveren om andre dokumentationskrav.
Min mor arve min fars IRA. Da hun døde, modtog jeg en kontoansøgning, der noterede mig som modtager, samt bemærker, at min bror og jeg bliver nødt til at tage min mors krævede fordeling. Min bror er ingen steder at finde. Hvordan skal jeg
Hvis din bror ikke kan findes, vil du måske kontakte IRA-depot og / eller den finansielle rådgiver for at finde ud af, om IRA-plandokumentet indeholder bestemmelser for en sådan situation. For eksempel kan nogle IRA-dokumenter angive, at hvis en støttemodtager ikke kan findes, vil denne modtager blive behandlet som om han / hun ikke er en modtager af IRA.
Jeg er pensionist, tegning fra min 403 (b) livrente. Jeg er den eneste medarbejder i min egen virksomhed. Kvalificerer jeg mig til en enkelt IRA-konto? Jeg vil udskyde nogle af min indkomst fra skat.
Det afhænger. Hvis din virksomhed er uindbygget, og du har nettoindtjening fra selvstændig beskæftigelse, er du berettiget til at etablere og finansiere en pensionsplan, herunder en simpel IRA, baseret på denne indkomst. IRS definerer nettoindtjening fra selvstændig beskæftigelse som bruttoindkomst fra din handel eller virksomhed med fradrag af tillægsberettigede fradrag.