At finde den samlede procentvise gevinst eller tab på en portefølje kræver nogle enkle beregninger. For det første bør du forstå, hvordan procentvise gevinster eller tab er fundet på en individuel sikkerhed. For at finde netto gevinst eller tab, trække købsprisen fra den aktuelle pris og opdele forskellen med aktivets købspriser. For eksempel, hvis du køber et lager i dag for $ 50 og i morgen er det værd $ 52, din procentvise gevinst er 4% (($ 52 - $ 50) / $ 50).
Find den daglige afkast på din portefølje kræver en anden tilgang. Fordi aktierne normalt vil have forskellige købspriser, kan en procentvis gevinst i en sikkerhed måske ikke svare til en tilsvarende procentgevinst i en anden. At blot tilføje den enkelte procentvise afkast giver ikke en præcis måling af porteføljens afkast. Ved at justere ovennævnte metode til at finde et aktieafkast, kan du finde procentvis afkast af en portefølje. I stedet for at bruge købsprisen og den nuværende værdi af bestanden, vil du lave dine beregninger ud fra den samlede værdi af din portefølje. For eksempel er din portefølje den 1. juni værdsat til $ 14, 500. Efter en uge med markedsaktivitet øges din portefølje værdi til $ 15, 225. Din procentvise afkast på din portefølje for ugen er 5% (($ 15, 225 - $ 14, 500) / $ 14, 500).
Læs mere om evaluering af din portefølje Kapitalstyringsmekanik .
Hvis jeg har ret i henhold til min skilsmisseerklæring til en procentdel af min tidligere ægtefælles IRA, hvordan kan jeg modtage aktiverne på grund af mig ind i min egen IRA uden at blive beskattet? Vil han blive beskattet, når han overfører? Vil de penge, han måtte betale i skat,
For at få din del af IRA-aktiverne overført til dig (dvs. til dit navn), skal du kontakte din mands IRA-depotbank / trustee og give dem en kopi af skilsmisse dekret. Sørg for at spørge indehaveren om andre dokumentationskrav.
Min mor arve min fars IRA. Da hun døde, modtog jeg en kontoansøgning, der noterede mig som modtager, samt bemærker, at min bror og jeg bliver nødt til at tage min mors krævede fordeling. Min bror er ingen steder at finde. Hvordan skal jeg
Hvis din bror ikke kan findes, vil du måske kontakte IRA-depot og / eller den finansielle rådgiver for at finde ud af, om IRA-plandokumentet indeholder bestemmelser for en sådan situation. For eksempel kan nogle IRA-dokumenter angive, at hvis en støttemodtager ikke kan findes, vil denne modtager blive behandlet som om han / hun ikke er en modtager af IRA.
Jeg har en KSOP gennem min arbejdsgiver, at jeg har investeret 100% i selskabsbeholdning. Jeg er nu bekymret over, at jeg ikke er diversificeret og gerne vil flytte ud af selskabsbeholdninger og til fonde. Er det tilladt med de midler, jeg har bidraget til kontoen?
For at være sikker på dine muligheder, er det bedst at kontrollere oversigtsplanbeskrivelsen (SPD) for planen. Indstillingerne kan variere for forskellige planer. Dette bør indeholde en forklaring af reglerne, herunder diversificeringsmuligheder. Hvis du har onlineadgang til din KSOP-konto, kan du også have onlineadgang til din planes SPD.