Indholdsfortegnelse:
- Definer dig selv
- Definer dit målmarked
- Vær forsigtig med at vælge din forretningsmodel
- Titus siger altid, at formueforvaltere kan rådgive Det kommer fra et andet perspektiv, og klienter har brug for klarhed om, hvor du kommer fra."Du arbejder sammen med din klient i retning af at støtte deres mål og målsætninger uden nogen faktisk eller opfattet interessekonflikt", siger han. "De forstår klart ansvarsniveauet og den kompensation, du modtager for det arbejde du gør. De kan evaluere faktiske omkostninger og gavn af det valg, de har foretaget. "
- Minoti Rajput, en certificeret finansiel planlægger med Southfield, Mich. -baserede sikre planlægningsstrategier, siger at have en vis variation i din Rådgivning er en nøgle til at stige til toppen. "Har mere end et område af specialitet, som det samme og at arbejde med samme type kunder kan blive trættende," siger Rajput, en brancheveteran.
Hvordan kommer en finansiel planlægger nøjagtigt til toppen? Investopedia udviste nogle af de bedste investeringsbranches sind i USA for nogle gode og solide råd, og her er den formel, de rådgiver finansiel planlæggere til at bruge til at blive toprådgivere:
Definer dig selv
David Molnar, administrerende direktør hos HighTower San Diego finansielle servicefirma siger, at rådgivere skal finde ud af, hvem de vil være. "Beslut om, hvorvidt du skal være rigdområdgiver eller porteføljeforvalter," rådgiver han. "Vi definerer en rigdområdgiver som en, der tager en holistisk, planlægningsbaseret tilgang, udformer hensigtsmæssige aktivbevillinger og derefter outsourcer den daglige investering til pengeforvaltere enten via separate konti, fonde eller begge. En porteføljeforvalter er mere fokuseret på asset management processen og vil udføre sikkerheden udvælgelse af en given portefølje internt. "
Molnar siger, at der ikke er noget rigtigt eller forkert svar på spørgsmålet, da der er mange eksempler på vellykkede rådgivere, der overholder en af de to discipliner. "Men virkeligheden er, at du ikke kan gøre det begge effektivt, "tilføjer han." Hvis du lige er begyndt i virksomheden eller søger at bryde ind i en karriere som finansiel rådgiver / planlægger, er der virkelig kun ét valg. Du har ikke tid til at være en effektiv porteføljeforvalter og marked dig selv til nye potentielle kunder. "
Definer dit målmarked
Molnar rådgiver også rigdomsledelse fagfolk til at kende de fælles behov og bekymringer hos deres målgruppe og derefter blive ekspert i at løse disse problemer. Tag følgende direkte trin, siger han:
- Deltag i industriens messer og netværksfunktioner.
- Mød fagfolkene der tjener dette samfund.
- Gør dig synlig for dem. Kend markedspladsen inde og ude. Hvem er spillerne? Hvem er dem der skal undgås?
"Jo mere du ses på forskellige arrangementer og netværksfunktioner, desto mere vil du blive betragtet som en ekspert af andre," tilføjer han.
Vær forsigtig med at vælge din forretningsmodel
Wayne B. Titus III, en fiduciary, fee-only, rådgiver hos AMDG Financial, et Plymouth, Mich. -baseret wealth management firma, siger rådgivere skal bestemme, hvordan de kan bedst tjener deres kunder. "Mit valg er at tjene fra et fiduciary, fee-only perspektiv," siger han. "Som en CPA hedder min professionelle etiske kodeks, at jeg skal være selvstændig i virkeligheden og i udseende. Uafhængig Registreret Investeringsrådgiver (RIA), er mit firma bedst placeret for at give mig mulighed for at betjene mine kunder fra det mest uafhængige og objektive perspektiv. "
Titus siger altid, at formueforvaltere kan rådgive Det kommer fra et andet perspektiv, og klienter har brug for klarhed om, hvor du kommer fra."Du arbejder sammen med din klient i retning af at støtte deres mål og målsætninger uden nogen faktisk eller opfattet interessekonflikt", siger han. "De forstår klart ansvarsniveauet og den kompensation, du modtager for det arbejde du gør. De kan evaluere faktiske omkostninger og gavn af det valg, de har foretaget. "
Når investorer forstår at du skylder dem en loyalitetspligt og holdes til den højeste standard under loven, begynder mange fordele at tilfalde din praksis, tilføjer Titus." Fremtidsorienterede investorer, der er interesserede i at få deres velstand forsigtigt forvaltet, begynder at vælge dig over andre alternativer på markedet, "siger han." De bliver kunder og anbefaler og introducerer dig nemt til deres familie og venner. Henvisninger er normen; vare i mange år gennem flere generationer. "
Vær en Multi-Tasker
Minoti Rajput, en certificeret finansiel planlægger med Southfield, Mich. -baserede sikre planlægningsstrategier, siger at have en vis variation i din Rådgivning er en nøgle til at stige til toppen. "Har mere end et område af specialitet, som det samme og at arbejde med samme type kunder kan blive trættende," siger Rajput, en brancheveteran.
Hun anbefaler også at holde kontakten med andre fagfolk i finanssektoren regelmæssigt. "Læring og deling af ideer fra hinanden er vidunderligt, lænende hinanden i stressperioder er endnu bedre," tilføjer hun.
The Bottom Line
Alle vores eksperter tilføjede, at de bedste rådgivere elsker, hvad de gør for at leve og er lige så effektive som salgsfagfolk som de er som investeringsfolk. De siger, at elite rådgivere regelmæssigt etablerer klientopkøbsmål og har en finskønnet klientoptagelsesproces, der bygger på en ledning af kundeemner, henvisninger og salgsmuligheder, der afvikles fra denne strategi. Den såkaldte "rådgivende elite" har også en tendens til at besidde flere imponerende legitimationsoplysninger, såsom stabling af en kandidatgrad i økonomi på toppen af en certificeret finansiel planlægger (CFP®) titel. Kunder elsker eksperter, og jo mere legitimationsoplysninger en rådgiver har, desto bedre er opfattelsen for potentielle kunder.
Alle ovenstående repræsenterer ikke de eneste attributter, der adskiller gennemsnittet fra eliten, men de er øverst på listen over formueforvaltere, der er steget til toppen af deres erhverv, og de vil have dig til gør det samme.
Hvis du leder efter flere oplysninger om, hvordan du bliver finansiel rådgiver, tager Investopedia's Ask a Advisor fat på emnet ved at besvare et af vores brugerspørgsmål.
Top 10 ideer til Financial Advisor Client Events
Finansielle rådgivere kan deltage i forskellige arrangementer, der giver en mindeværdig oplevelse, samtidig med at kunden-rådgiverforhøjelsen øges.
Top Financial Advisor Tech Trends on the Horizon
Rådgivere, der undlader at tilbyde den nyeste digitale teknologi til kunderne, finder sig ofte bag konkurrencen. Her er nogle tech trends at se efter.
Find en Top Financial Advisor i Canada
Valg af finansiel rådgiver er et vanskeligt og vigtigt job. En rangering af canadiske rådgivere kan hjælpe dig med at træffe den rigtige beslutning.