For de investorer, der har overlevet en eller flere store markedsnedture, er der blevet lært nogle lektioner. Nogle virksomheder overlever ikke kun disse nedture, men tjener godt af dem. Hvorfor går nogle investeringsselskaber bedre ud end andre og overlever markedsbølger?

Succesfulde virksomheder har en langsigtet investeringsfilosofi, og de overholder det. De har også en stærk investeringsstrategi, som de formaliserer inden for deres produkter og forstår, at mens risikoen er en del af spillet, sikrer en stabil og disciplineret tilgang på lang sigt succes. Når først nøgleværktøjerne fra vellykkede investeringsselskaber er forstået, kan de let vedtages af individuelle investorer for at blive succesfulde. Ved at vedtage nogle af deres strategier kan du investere som profferne.

Styrke i strategi

Fastlæg en stærk investeringsfilosofi, før du overvejer enhver investeringsstrategi. En investeringsfilosofi er grundlaget for investeringspolitikker og -procedurer og i sidste ende langsigtede planer. I en nøddeskal er en investeringsfilosofi et sæt af grundlæggende overbevisninger, hvorfra alle investeringsstrategier udvikles. For at en investeringsfilosofi skal være forsvarlig skal den baseres på rimelige forventninger og antagelser om, hvordan historisk information kan tjene som et redskab til korrekt investeringsvejledning.

F.eks. Er investeringsfilosofien "at slå markedet hvert år" et positivt mål, men det er for vagt og indeholder ikke sunde principper. Det er også vigtigt for en solid investeringsfilosofi at definere investeringstidshorisonter, aktivklasser, hvor de skal investere og vejledning om, hvordan man kan reagere på markedsvolatilitet, samtidig med at de overholder dine investeringsprincipper. En solid langsigtet investeringsfilosofi holder også succesrige virksomheder på rette vej med disse retningslinjer, snarere end at jage trender og fristelser.

Da hver investeringsfilosofi er udviklet til at passe investeringsselskabet, eller måske den enkelte investor, er der ingen standardprocedurer for at skrive en. Hvis du udvikler en investeringsfilosofi for første gang, og du vil investere som en proffs, skal du sikre dig at du dækker følgende emner:

• Definer dine kernefortryk
  De mest grundlæggende og grundlæggende overbevisninger er omtalt med hensyn til årsagen og Formålet med investeringsbeslutninger.
• Time Horizons
  Mens investorerne altid skal planlægge på langsigtede horisonter, bør en god filosofi skitsere din mere præcise tidsramme.
• Risiko
  Definer klart, hvordan du accepterer og måler risiko. I modsætning til at investere i en opsparingskonto er den grundlæggende investeringsregel det risiko- / belønningskoncept at øge dit forventede afkast med øget risiko.
• Fordeling og diversificering af fordele
  Definer klart dine grundlæggende overbevisninger om fordelingen af ​​aktiver og diversificering, uanset om de er aktive eller passive, taktiske eller strategiske, tæt fokuserede eller bredt diversificerede.Denne del af din filosofi vil være den drivende kraft i udviklingen af ​​dine investeringsstrategier og opbygge et fundament til at vende tilbage, når dine strategier skal omdefineres eller justeres.

Succesen til succes

Succesfulde virksomheder implementerer også produktfonde, der afspejler deres investeringsfilosofier og strategier. Da filosofien driver udviklingen af ​​strategierne, er investeringsstrategier for kerneformat som regel den mest almindelige i de fleste succesfulde produktlinjer og bør også indgå i en individuel plan. Kernekapitalbeholdninger eller strategier har flere fortolkninger, men generelt er kernekapital- og obligationsstrategier tendens til at være store cap, blue chip og investment grade typer af midler, der afspejler det samlede marked.

Succesfulde virksomheder begrænser også deres evner til at tage store sektorspil i deres kerneprodukter. Selvom dette kan begrænse potentielle upside, når den rigtige sektor indsats, kan vejledende indsatser bidrage til at tilføre en betydelig volatilitet til en fond.

Når du definerer en investeringsstrategi, følg en streng disciplin. For eksempel, når du definerer en kernestrategi, skal du ikke chase trends. Selvom investorerne selvfølgelig kan have defineret momentumstrategier, der indgår i den samlede investeringsplan.

Opstilling af en strategi

Når der beskrives en solid investeringsstrategi, bør følgende spørgsmål overvejes.

• Time Horizon
  En fælles fejl for de fleste individuelle investorer er, at deres tidshorisont slutter, når de går på pension. I virkeligheden kan det gå langt ud over pensionering og endda liv, hvis du har sparet til næste generation. Investeringsstrategier skal fokusere på den langsigtede horisont af din investeringskarriere samt tidspunktet for specifikke investeringer.
• Asset Allocation
  Dette er, når du klart definerer, hvad din målfordeling vil være. Hvis dette er en taktisk strategi, bør afsætningsområder defineres, hvis de er strategiske. På den anden side skal der trækkes hårde linjer med specifikke planer om at genbalancere, når markederne er flyttet. Succesfulde investeringsselskaber følger strenge retningslinjer ved genbalancering, især i strategiske planer. Enkeltpersoner gør derimod ofte en fejl at afvige fra deres strategier, når markederne bevæger sig kraftigt.
• Risiko Vs. Retur
  Definer klart din risikotolerance. Dette er et af de vigtigste aspekter af en investeringsstrategi, da risiko og afkast har et tæt forhold over lange perioder. Uanset om du måler det i forhold til en benchmark eller en absolut porteføljens standardafvigelse, skal du holde dig til dine forud fastsatte grænser.

Udarbejdelse af detaljerne

Investeringsstrategier definerer specifikke stykker af en overordnet plan. Succesfulde investorer kan ikke slå markedet 100 procent af tiden, men de kan evaluere deres investeringsbeslutninger baseret på deres pasform til den oprindelige investeringsstrategi.

Når du har overlevet nogle markedscyklusser, kan du potentielt begynde at se mønstre af varme eller populære investeringsselskaber, der samler hidtil usete gevinster.Dette var et fænomen under internetteknologien, der investerede boom. Aktier af teknologivirksomheder steg til rockstjerneniveau, og investorer - institutionelle og personlige - stablede på midler. For nogle af disse selskaber var succesen desværre kortvarig, da disse ekstraordinære gevinster var uberettigede. Mange investorer var afvigende fra deres indledende investeringsstrategier for at opnå større afkast. Forsøg ikke at slå hjemløb. Fokus på base hits.

Det betyder ikke, at man forsøger at slå markedet ved lange skud, det fører til et volatilitetsniveau, der ikke sidder godt med investorer på lang sigt. Individuelle investorer gør ofte fejl, som for eksempel at bruge for meget gearing, når markederne bevæger sig op og skubber væk fra markederne, når de falder. Fjernelse af de menneskelige forstyrrelser ved at holde fast i en indstillet tilgang og fokusere på kortvarige sejre er en fantastisk måde at udforme din investeringsstrategi som profferne på.

Den nederste linje

Det er den nemmeste måde at undgå almindelige fejl og holde fokus på, hvis man tager cues fra succesfulde professionelle investorer. Uddybende en solid investeringsfilosofi sætter scenen for professionelle og individuelle investorer, ligesom et stærkt fundament i et hjem. Opbygning fra dette fundament for at danne investeringsstrategier skaber stærke retninger og indstiller de stier, der skal følges.

Investering som profferne betyder også, at du undgår fristelsen til at drive ud af din investeringsfilosofi og strategier og forsøger at overgå til store marginer. Selv om dette kan gøres lejlighedsvis, og nogle virksomheder har gjort det tidligere, er det næsten umuligt at slå markederne med store marginer konsekvent. Hvis du kan fashion dine investeringsplaner og mål som de succesrige investeringsselskaber, kan du investere som proffene.