De mest succesrige finansielle rådgivere vedtager ny teknologi og genopretter deres tilgang til markedsføring, ifølge en nylig undersøgelse foretaget af Jefferson National.

Undersøgelsen af ​​innovative rådgiveradfærd, udarbejdet "Advisor Authority ," undersøgte 535 registrerede investeringsrådgivere og gebyrbaserede rådgivere og sammenligner strategierne for den bredere befolkning af rådgivere til dem, der er mest succesfulde. Toprådgivere defineres som at have aktiver under ledelse (AUM) på mindst $ 250 millioner og tjener mere end $ 500, 000 pr. År og teknologiske innovatører. (For mere se: Top måder at styre forretningsrisici på ).

Forskningen viste, at 80% af de højtstående rådgivere ændrer markedsføringsstrategier for at tiltrække den næste generation af kunder mod kun 60% af alle rådgivere.

De fleste høje lønmodtagere (90%) planlægger at tilføje ny teknologi i løbet af de næste 12 måneder mod 75% af alle rådgivere. 82% af de øverste rådgivere har også en strategi for at forbedre teknologintegrationen. Dette svarer til 61% af alle rådgivere.

"Vores forskning viser også, at de mest succesrige RIA'er og gebyrbaserede rådgivere - dem, der tjener mere og styrer mere AUM - er fremtændere, marketinginnovatorer og teknologimodtagere," sagde Laurence Greenberg, formand for Jefferson National, i en udmelding. (For mere se: Sådan svarer du på 'Jeg har allerede en rådgiver.' )

Rentabilitet forventes at øge

Flertallet af alle rådgivere forventer, at rentabiliteten af ​​deres praksis vil stige i de næste 12 måneder, konstaterede undersøgelsen. Kun 3% forventer rentabilitet at falde.

Forskningen viser, at marketing og prospektering er topprioriteter for mange rådgivere. RIA'er og gebyrbaserede rådgivere mener at tilføje nye kunder er det vigtigste, de vil gøre for at øge rentabiliteten af ​​deres praksis i løbet af de næste 12 måneder og blev citeret af 31% af alle respondenter. Denne prioritet ligger langt forud for tilføjelse af ny teknologi (17%) og tilføjelse af nye lejer (11%).

Da Baby Boomers skifter til at være pensionister fra at være lønmodtagere, er rådgivere nu ved at sætte deres syn på den næste generation af kunder, der går ind i deres primære indtjeningsår.

Når det kommer til at tilføje nye kunder, har 43% af alle rådgivere slået ind på Generation X (alder 35-50) som deres primære mål. Dette sammenligner kun 33%, der fokuserer på Baby Boomers (i alderen 51 til 69). (For mere at se: Nu er det tid til Snag Gen X-klienter. )

Næsten to tredjedele af rådgivere har ændret markedsstrategier for at tiltrække den næste generation. Næsten halvdelen bruger sociale medier som deres øverste strategi. Næsten tre fjerdedele af alle rådgivere har i mellemtiden en strategi for at holde arvingerne til deres nuværende kunder.Undersøgelsen peger på, at en skønsmæssig $ 12 billioner af rigdom i øjeblikket overfører til Baby Boomers fra deres forældre, og at en anden $ 30 billioner vil overføre fra Boomers til deres arvinger i de kommende årtier.

Vedtagelse af ny teknologi

Udviklingen af ​​teknologi har haft en stor indflydelse på rådgivere generelt. Tre fjerdedele af RIA'er og gebyrbaserede rådgivere planlægger at integrere ny teknologi i deres praksis i løbet af de næste 12 måneder med softwareapplikationer (57%) på toppen af ​​listen. Mobilteknologi er også en prioritet hos rådgivere, sammen med mobile applikationer (52%), smartphones (49%), tabletter (49%) og skybaseret teknologi (48%). (For mere se: Hvordan rådgivere kan undgå store tekniske fejl. )

Rådgivere bruger 7.8 forskellige softwareapplikationer i deres praksis i gennemsnit. Næsten to tredjedele vurderer deres firmaets teknologi mindst hver måned og 42% mindst ugentligt. De fleste rådgivere rapporterer, at de har en strategi til forbedring eller forbedring af integration og konsolidering af teknologi og software applikationer i deres praksis for at hjælpe med at håndtere, hvad undersøgelsen beskriver som "overbelastning af applikationer. "

The Bottom Line

De mest succesfulde rådgivere har tendens til at være den mest innovative. De går videre i et konkurrencepræget miljø ved at omfavne og vedtage ny teknologi og tilpasse marketingstrategier for at tiltrække den næste generation af kunder, der rammer deres prime, når det kommer til at opbygge rigdom. (For mere se: 6 Væsentlige markedsføringstips til rådgivere. )