Nordamerikanske Securities Administrators Association (NASAA) støtter ikke studieguider udviklet af eksterne organisationer og virksomheder. Nogle spørgsmål fra leverandørfremstillede lærematerialer adskiller sig fra det nyeste materiale, der blev testet på eksamen. Der oprettes nye spørgsmål, der begynder hvert januar og placeres i spørgselsbanken senere på året. Regulatoriske ændringer og ændringer i krævede kompetencer påvirker hvilke spørgsmål der stilles til eksamen. Testoptagerens præstationer og forslag fører til fjernelse af nogle spørgsmål fra testbanken. Serie 63 eksamen er designet til at teste finansiel kompetence og er konstant ændret som industriens behov og love ændres.
Eksamensspørgsmål er skrevet af finansielle fagfolk og udvalgt til optagelse i testbanken af NASAA. Spørgsmål skal afprøve relevant indhold og angive færdighed. Ud af 65 spørgsmål gælder 60 for kandidatens score, og de sidste fem spørgsmål er inkluderet som et middel til at udforske nye eksamensspørgsmål. Nye spørgsmål er statistisk evalueret før brug. Da hyppige eksamensændringer er mulige inden for en kort periode, anbefales de anbefalede studievejledninger. Den firemånedersperiode, der er tilladt for at studere mellem tilmelding og afholdelse af eksamen, er lang nok til, at ændringer i test spørgsmål er mulige. Hvis de seneste spørgsmål er forskellige fra spørgsmål, der anvendes, når eksamen er planlagt, kan kandidaten bruge en gammel studievejledning og besvare spørgsmål om eksamen ukorrekt. Kandidater bør være særlig opmærksomme på at studere ændringer i NASAA-modelanbefalingerne og eventuelle opdateringer af Uniform Securities Act over tid.
Jeg har bestået Serie 63 og FINRA Serie 7, men vil gerne blive licenseret som investeringsrådgiver. Skal jeg tage Serie 65 eller Serie 66?
Bliver en investeringsrådgiverrepræsentant kræver mere undersøgelse end blot at tage FINRA Serie 63 eksamen. Se hvilke eksamenskrav du har brug for.
Min mor arve min fars IRA. Da hun døde, modtog jeg en kontoansøgning, der noterede mig som modtager, samt bemærker, at min bror og jeg bliver nødt til at tage min mors krævede fordeling. Min bror er ingen steder at finde. Hvordan skal jeg
Hvis din bror ikke kan findes, vil du måske kontakte IRA-depot og / eller den finansielle rådgiver for at finde ud af, om IRA-plandokumentet indeholder bestemmelser for en sådan situation. For eksempel kan nogle IRA-dokumenter angive, at hvis en støttemodtager ikke kan findes, vil denne modtager blive behandlet som om han / hun ikke er en modtager af IRA.
Jeg er pensionist, tegning fra min 403 (b) livrente. Jeg er den eneste medarbejder i min egen virksomhed. Kvalificerer jeg mig til en enkelt IRA-konto? Jeg vil udskyde nogle af min indkomst fra skat.
Det afhænger. Hvis din virksomhed er uindbygget, og du har nettoindtjening fra selvstændig beskæftigelse, er du berettiget til at etablere og finansiere en pensionsplan, herunder en simpel IRA, baseret på denne indkomst. IRS definerer nettoindtjening fra selvstændig beskæftigelse som bruttoindkomst fra din handel eller virksomhed med fradrag af tillægsberettigede fradrag.