Mange investorer får meget angst på at søge efter fondens afkast, og håber, at historien gentager sig, mens de er i fonden. Faktisk har en fond, som allerede har givet store afkast, mindre chance for at gøre det igen i forhold til sin peer-gruppe. En bedre ide, end at stresse ud over de vagaries på de finansielle markeder, er at søge visdom i tidstestede, akademiske metoder. Når din højkvalitets investeringsplan er oprettet, skal du slappe af. Lad din investeringsforbindelse forstå, at planen er baseret på viden, ikke hype.

- 9 ->

SE: Den grundlæggende mekanisme ved investering
God jord Som med dyrkning af en have, vil du investere i god jord (strategi). Derfor kan du forvente at være nogle regnfulde dage (bjørnemarked) med det solrige (tyr marked). Begge er nødvendige for den samlede vækst. Når en have (penge) begynder at vokse, må du ikke opdrætte den og genplantes, så den ikke tørrer og dør. Opsæt din investering klogt og lad det vokse.

Faglig forskning skaber god jord. Kendskabet til markedet går igennem en streng gennemgangsproces, hvor primære mål er sandhed eller viden frem for profit. Således er informationen uinteresseret - noget du altid skal se efter i livet for at træffe kloge beslutninger.

Her er nogle vigtige punkter at huske, når det kommer til at investere i aktiemarkedet.

Risiko og tilbagevenden
Dette begreb ligner ordene "Der er ingen gratis frokost." I penge, hvis du vil have mere afkast, skal du investere i midler, der har større sandsynlighed for at gå syd (høj risiko). Således kommer loven om store tal virkelig i spil her, da investeringer i små ubeviste virksomheder kan give bedre potentielle afkast, mens større virksomheder, der allerede har haft en betydelig vækst, ikke kan give dig sammenlignelige resultater.

Markedseffektivitet
Dette koncept siger, at alt hvad du behøver at vide om traditionelle investeringer, er allerede prissat i dem. Markedseffektivitet understøtter begrebet risiko og tilbagevenden; Spild ikke din tid på biblioteket med en "Value Line-investering", medmindre den giver underholdningsværdi. I det væsentlige, når man ser på, om man skal investere i et større selskab eller ej, er det usandsynligt, at du vil finde oplysninger, der ikke er andre, end andre allerede har fundet. Interessant nok giver dette også indsigt i, hvordan du laver unormale afkast ved at investere i ukendte firmaer som "Bob's Tomat Shack", hvis du virkelig har tid og forretninger til at gøre frontlinjen.
Moderne portefølje teori
Moderne portefølje teori (MPT) siger i bund og grund, at du vil diversificere dine investeringer så meget som muligt for at slippe af med virksomheds- eller aktiespecifik risiko, og dermed kun den laveste fællesnævner - markedsrisiko.I det væsentlige bruger du loven med store tal for at maksimere afkastet samtidig med at risikoen for en given markedseksponering minimeres.

Nu er det her, hvor tingene bliver rigtig interessante! Vi har netop fundet vejen til at optimere din risikoafkasthandel for et givet markedsniveau af risiko ved at være godt diversificeret i dine investeringer. Du kan dog yderligere justere investeringsrisikoen nedad ved at låne penge (investere noget i risikofrie aktiver) eller opefter ved at låne den (margeninvestering).

Bedste markedsportefølje Akademikere har oprettet modeller af markedsporteføljen, der består af en vægtet sum af hvert aktiv på markedet med vægte i de forhold, som aktiverne findes på markedet. Mange tænker på dette som S & P 500, men det er et indeks for kun de 500 største virksomheder i USA. I stedet tænk det samlede marked og tænk globalt. En begrænsning er, at mens du investerer i verden, bruger du dine dollars i dit eget land, så på dette tidspunkt bliver tingene lidt dicey.

Omfattende er verdensmarkedet på ca. en tredjedel af USA og to tredjedele internationalt. Som nævnt tidligere, hvis du bor i USA, er dette primært hvor du bruger dine dollars, og dermed kan du enten hække valutaen eller bøffe op USAs eksponering. For at holde dette enkelt og behageligt for investoren vil en 50% US / 50% international vægtning hjælpe dig med at komme i gang.

Sæt dette i praksis Du kan opnå denne vægtning ved at vælge valutahandlede fonde (ETF'er) for at replikere markedsporteføljen. Du kan købe en udvidet amerikanske ETF og en international ETF, læg dem sammen, og du har din andesuppe! Nu skal du vurdere din grådighed mod frygt: e. g. , hvor meget af din investering vil du sætte ind i markedsporteføljen versus regninger. Hvis du er mere grådig end frygtelig, kan du endda gøre en vis margen investering.

Et nøgleelement, du vil overveje, når du vurderer din grådighedsfaktor, er returpotentialet. Som en generel regel er der for opgørelsen af ​​markedsporteføljen en gennemsnitlig afkast på 10% med 20% årlige svingninger op eller ned, ikke ualmindeligt. Sammenlign dette til USA Treasuries med en 3-4% afkast med små hovedstoler, hvis de holdes i kort varighed. Kender du forskellen i afkastet mod risikoen for at ændre dit niveau af frygt, grådighed eller risikotolerance?

Risky Business For at afdække din personlige risikostatus skal du først vurdere din økonomiske modstandsdygtighed. Dette er, hvordan du kan opretholde et økonomisk tab. Hvor meget portefølje værdi kan du sætte i fare? Da markedet generelt går op over tid, bliver dette virkelig et spørgsmål om tidshorisont. Hvis du har en Junioruddannelse på et år, er din tidshorisont kort på den del af din portefølje, der skal dække denne udgift. Omvendt, hvis du lige er begyndt din karriere, kan du bedre ride ud af uvejr fra en længere tidshorisont.

For det andet skal du vurdere din psykologiske modstandsdygtighed. Hvad ville holde dig om natten? Hvis du er en ængstelig person, der kontrollerer aktiemarkedet hver dag, skal du sandsynligvis holde din markedseksponering lav.Men hvis du er mere komfortabel med markedet og er for travlt til konstant at gennemse aktiekurser, er din psykologi bedre egnet til en højere porteføljevægtning.

The Bottom Line En af de bedste linjer fra en fælles tegneserie til at tage med dig hver dag er Lion King s "hakuna matata", hvilket betyder "ingen bekymringer!" Hvis du nyder aktieplukning, skal du gå på nødder, men gør det til underholdning. Hvis du investerer i din æg, vil æg sandsynligvis give dig en vis bekymring, søge den akademiske, tidsprøvede gode jord og så hvile godt om natten, vel vidende at du har gjort due diligence og intet andet end beskeden rebalancering efter behov. En sund høst bør følge som du lærer at vokse din grønne investeringstumme.