Den teknologiske revolution ændrer finanssektoren på mange måder, hvorledes velstand styres og dokumentation behandles til, hvordan kunder kan interfere med rådgivere og deres penge. UBS og Amazon. com Inc. fortsætter denne tendens med et nyt partnerskab, der gør det muligt for UBS-kunder at bruge Amazons Alexa-program for at få adgang til deres konti og stille økonomiske og økonomiske spørgsmål.

Flytningen kommer i kølvandet på andre lignende programmer, der for nylig blev lanceret, såsom Bank of America Merrill Lynchs introduktion af "Erica", som er en virtuel finansiel assistent, der vil blive indarbejdet i deres mobilapp næste år. Dette program for kunstig intelligens (AI) vil kunne analysere en kundes konto, besvare spørgsmål og på et tidspunkt måske endda kunne forudse deres økonomiske behov. (For mere se: Hvordan mennesker og robotter vil forbedre finansiel rådgivning .)

Teknologien

Amazons Alexa-teknologi er AI, der styrer sine Echo- og Echo Dot-enheder, som er talestyrede højttalere. Brugere kan simpelthen spørge enheden spørgsmål som "Alexa, hvad er vejret i dag? "Brugere skal kun starte deres spørgsmål med navnet Alexa, og det vil svare dem.

UBS har også samarbejdet med teknologiudvikleren SigFig om at levere en digital rådgivningsplatform til brug for sine ca. 7, 100 rådgivere. Lex Sokolin, Autonome Researchs globale direktør for finteknologisk forskning, fortalte Financial Planning, at disse partnerskaber er en del af en større tendens i branchen til at indarbejde digital rådgivning og planlægning og andre banebrydende teknologier i virksomheden. "Den hellige gral af en chatbot eller virtuel assistent er at hjælpe dig med at justere din adfærd og fortælle dig, hvornår du skal spare mere eller bruge for at nå bestemte mål, siger Sokolin. "Jeg tror, ​​at hvis du ser nogle få år fra i dag, er det ikke så langt fra budgettering og personlig finansiel forvaltning til fuld økonomisk planlægning. "

UBS er ved at gennemføre et pilotprogram ved hjælp af dets Wealth Management Innovation Lab, der er baseret i Zürich og Det Forenede Kongerige. Det vil anvende en testgruppe bestående af både kunder og ikke-kunder for at finde ud og rang hvilke tjenester der passer bedst til programmet. Klienterne i programmet kan ikke få adgang til deres konti på dette tidspunkt, da firmaet siger, at det afholder sig fra dette af hensyn til sikkerhed og fortrolighed. (For mere, se: Rådgivere: Hvorfor forblive før teknologi er mere vital end nogensinde .)

Sokolin sagde også, at de nye AI-programmer er et kvantespring forbi dem, der blev brugt tilbage i 1990'erne, som krævede, at brugeren sagde præcis det rigtige, før det ville svare. Han føler, at kunderne vil være mest gavnlige, når disse programmer faktisk bliver i stand til at hjælpe dem med at nå specifikke finansielle mål.Dirk Klee, COO fra UBS Wealth Management, sagde i en erklæring om, at den nye service kunne hjælpe selskabet med at blive mere attraktivt for potentielle kunder. "Vores pilot med Amazon Alexa er en spændende start på rejsen mod virtuelle assistenter og forbedret kundeinteraktion. ikke offentliggøre salgstal, men der er millioner af Alexa-aktiverede enheder derude. "

UBS er ikke det eneste finansielle serviceselskab, der eksperimenterer med Amazons Alexa-teknologi. Lloyds Banking Group ser også på at bruge denne service til nogle af deres forbrugerbankydelser. Amazon begyndte at markedsføre Alexa og dets relaterede enheder i U.K. sidste måned, og de vil blive tilgængelige i Tyskland næste måned. De har været tilgængelige i USA siden juni 2015.

The Bottom Line

Voice interface-programmer som Alexa repræsenterer fremtiden for den finansielle planlægningsindustri. Denne nye teknologi vil blive brugt til at automatisere mange opgaver og procedurer, som nu skal udføres manuelt. Rådgivere, der ønsker at dyrke deres praksis, skal holde sig ajour med disse nye udviklinger for at forblive konkurrencedygtig. (For mere, se: Teknologistendenser Finansielle rådgivere skal være foran .)