Et flertal af investorer mener, at de gebyrer, de betaler for deres investeringskonti, er rimelige, selv om mange mangler økonomisk færdigheder, ifølge en undersøgelse af 2.000 investorer, der udføres af Financial Regulatory Authority (FINRA) .

Studien , Investorer i USA 2016, afslører flere nøgletrendier og giver et øjebliksbillede af karakteren af ​​investorernes forhold til deres finansielle rådgivere, deres viden og komfortniveau med de gebyrer, de betaler og flere andre emner relateret til investering. Det er en forlængelse af FINRAs omfattende 2015 National Financial Capability Study . (For mere, se: Sådan taler du gebyrer med kunder .)

Hvad Investorer ønsker

FINRA kontaktede investorer, der holdt penge i pension uden forpension, står for undersøgelsen et par måneder efter National Financial Capability Study gennemført i 2015 for at at samle yderligere oplysninger om respondenterne og deres finansielle aktiviteter. De data, der blev afskediget fra denne opfølgningsindsats, gav yderligere indsigt i de forhold, investorerne har med deres rådgivere og deres generelle generelle holdning til investering og investoruddannelse.

En nøglefinding fra undersøgelsen viste, at et flertal af respondenterne var tilfredse med de gebyrer, de betalte til deres finansielle rådgivere, da de blev bedt om at bedømme deres tilfredshed på en 7-punkts skala. 70% gav en rating på 5 eller højere som svar på dette spørgsmål. Og mindre end halvdelen af ​​dem rapporterede, at de følte, at de gebyrer eller provisioner, som deres rådgiver påtalte dem, skabte en interessekonflikt. Undersøgelsen viste, at over halvdelen af ​​respondenterne bruger en finansiel rådgiver til at hjælpe dem med at forbedre deres investeringsafkast, undgå tab og øge deres økonomiske viden.

Undersøgelsen viser også, at det samlede niveau af viden om investeringer for respondenterne er ret lavt. Kun 10% af respondenterne kunne svare mere end 8 spørgsmål ud af 10 korrekt på undersøgelsens økonomiske videnkomponent. Faktisk kunne godt over halvdelen svare mindre end halvdelen af ​​disse spørgsmål korrekt. (For mere, se: Omkostningerne ved dårlig finansiel læsning? $ 10B om året .)

"På en 10-spørgsmålet investor literacy quiz svarede mænd i gennemsnit 4,9 spørgsmål korrekt i forhold til 3. 8 for kvinder. Interessant nok har begge køn samme antal spørgsmål forkert: 3. 4. Men kvinder var signifikant mere tilbøjelige til at sige, at de ikke kendte svaret på et spørgsmål i forhold til mænd, hvilket måske pegede på forskelle i investorernes tillid efter køn, "FINRA-stiftelsen Præsident Gerri Walsh sagde i en erklæring.

Omkring tre fjerdedele af husholdningerne, der blev undersøgt, rapporterede, at de havde enkelte aktier, og lige under to tredjedele rapporterede, at de ejede investeringsforeninger. Kun omkring en femtedel af respondenterne rapporterede at eje børsnoterede fonde (ETF'er), REITs og optioner, mens ca. en tredjedel af respondenterne rapporterede at eje individuelle obligationer eller livrenter. Kun 15% af respondenterne havde strukturerede noter, og kun 12% rapporterede at eje nogen form for råvarer eller futureskontrakter.

Undersøgelsen afslørede også nogle, der fortæller forskelle mellem generationer. Over en tredjedel af de tusindårlige respondenter har brugt en robo-rådgiver i en vis kapacitet, mens kun 4% af de 55 år og over havde gjort det. Over halvdelen af ​​respondenterne i alderen 18 til 34 var bekendt med crowdfunding sammenlignet med kun en femtedel af dem 55 og derover. Og undersøgelsen afslørede også, at lidt over 60% af de yngre respondenter var bekymrede for at være ofre for økonomisk svig, mens kun en fjerdedel af de 55 år og derover var bekymrede for dette.

The Bottom Line

Den gode nyhed for rådgivere er, at de fleste investorer er komfortable med de gebyrer, de bliver opkrævet for at styre deres penge. Samtidig mangler mange af undersøgelsens respondenter investeringskendskab. Dette er et område, hvor finansielle rådgivere kan tilføre reel værdi for deres nuværende og fremtidige kunder. (For mere, se: Er AUM-gebyrer en fortid? )