Valutamarkedet (ETF'er) er hurtigt vokset i popularitet hos investorer på grund af deres gennemsigtighed, likviditet, skatteeffektivitet og lave omkostninger og gebyrer i forhold til aktivt forvaltede fondsbidrag. Og væksten af ​​aktiver investeret i ETF'er viser ikke noget tegn på at bremse i 2017, ifølge BlackRocks ETF-pulsundersøgelse.

Insights into ETF Investors

BlackRocks undersøgelse viser, at lidt over halvdelen af ​​alle investorer har spurgt at købe en ETF inden for det næste år, og 25% af investorerne bruger allerede ETF'er nu. Næsten 95% af alle finansielle rådgivere, der blev undersøgt, sagde, at de vil købe ETF'er til deres kunder i det kommende år, og lidt over 80% bruger for tiden ETF'er i kundernes porteføljer. Andre vigtige resultater omfatter:

• Investorer, der ejer ETF'er, har en tendens til at handle mere aktivt og holde mindre af deres penge i kontanter sammenlignet med investorer, der ikke gør det.
• 90% af investorer, der i øjeblikket ejer ETF'er, planlægger at tilføre deres ETF-beholdninger i 2017, og næsten 80% føler sig optimistiske om deres økonomiske fremtid i 2017.
• Millennials har den højeste andel af ETF's ejerskab. Omkring en tredjedel af dem, der blev pollet, reagerede på, at de ejer disse fonde i forhold til en fjerdedel af investorerne samlet set. Og 70% af Millennials angav, at de havde til hensigt at købe en ETF i 2017 sammenlignet med godt over halvdelen af ​​investorerne samlet set.

Undersøgelsen viste også, at den gennemsnitlige holdingsperiode for ETF'er er fem år. Lige over halvdelen af ​​investorer og næsten 70% af rådgiverne bruger dem på grund af den diversificering, de tilbyder. Og 43% af investorerne, plus næsten dobbelt så mange rådgivere, bruger dem til at få eksponering for store markedsindekser, mens en lidt mindre procentdel bruger dem til at få eksponering for en bestemt markedssektor. BlackRock fandt, at næsten en tredjedel af investorerne og næsten dobbelt så stor procentdel af rådgivere investerer i ETF'er på grund af deres lave administrationsgebyrer, med en lidt mindre procentdel af investorer at vælge disse investeringer for deres lave transaktionsomkostninger. (For mere se: Undgå ETF'er med disse egenskaber .)

- <->

Over 40% af rådgiverne rangerede ETFs evne til at yde investeringer i meget specifikke sektorer som deres næstbedste træk, mens lidt over en tredjedel valgte dem på grund af deres skatteeffektivitet.

Det er ikke overraskende, at investorer, der køber ETF'er, gør det på grund af deres lave gebyrer og omkostninger, diversificering, gennemsigtighed, likviditet og evnen til at investere i meget specifikke delsektorer på markedet. Undersøgelsen afslørede også, at manglende information og uddannelse er den største grund til, at nogle investorer endnu ikke vælger ETF'er. Omkring 40% af investorerne reagerede på, at de ikke er fortrolige med disse investeringer, mens næsten en tredjedel sagde, at de ikke var klare over, hvordan de arbejder eller hvordan man vælger de bedste til deres portefølje.Omkring en tredjedel af alle investorer svarede også, at de mener, at deres nuværende porteføljer allerede giver dem betydelige diversifikationer. (For mere se: Et kig på væksten i ETF-industrien .)

ETF Faktorer at overveje

Investorer, der ønsker at flytte nogle af deres penge til ETF'er, kan bruge følgende regler for at hjælpe med at finde et passende valg, der vil tjene dem godt:

• Aktiver under ledelse : Investorer skal nok holde sig til ETF'er, der har aktiver under forvaltning på mindst $ 10 millioner. Hvis fonden har mindre end det, kan det være en indikation af investorens uinteresse, som kan oversættes til begrænset likviditet og et betydeligt spænd mellem bud og priser.
• Handelsvolumen : Se efter ETF'er, der har et højere handelsvolumen, fordi det betyder, at fonden er mere flydende. Populære ETF'er handler millioner af aktier om dagen. De, der er tyndt handlet, vil koste mere for at komme ud af, hvornår tiden kommer til at sælge.
• Underliggende investeringer : ETF'er, der sporer brede, kendte indeks, vil sandsynligvis have større likviditet og strammere spænd mellem bud- og forespørgselspriserne.
• Sporingsfejl : Nogle ETF'er sporer ikke deres benchmarks meget tæt. Investorer skal sammenligne ETFs præstationer i forhold til benchmarken for at se, hvor præcist det følger benchmarken.

Hvordan rådgivere kan hjælpe ETF-investorer

Finansielle rådgivere kan hjælpe kunder ind på ETF-markedet gennem uddannelse. Seminarer og klasser kan hjælpe kunder og investorer med at lære om fordelene ved ETF'er og hvad de kan gøre. Ældre kunder kan især være nødt til at blive uddannet om ETF'er, da de kan opleve disse køretøjer som farlige eller alt for risikable. Rådgivere kan også hjælpe kunder i alle striber at vælge ETF'er, der passer til deres investeringsmål og risikotolerance, så de kan maksimere deres afkast med en passende risiko. (For mere, se: Sådan undgår du dyre ETF'er .)

Bottom Line

Valutamarkedet vil sandsynligvis fortsætte med at vokse i aktiv størrelse og popularitet blandt investorer og rådgivere i overskuelig fremtid . Mens tusindårsvis synes at være den demografiske gruppe, der er mest komfortabel med dem, kan finansielle rådgivere hjælpe ældre investorer med at forstå deres fordele også. (For mere se: Sådan vælger du den bedste ETF .)