Det samlede afkast, der genereres ud fra en porteføljemix af aktier og rentebetalinger, kan være det bedste alternativ til at skabe en bæredygtig indkomststrøm, der skal opretholde købekraft på lang sigt, samtidig med at kapitalbevarelsen opretholdes. Disse fem fonde fra T. Rowe Price Group Inc. (NASDAQ: TROW TROWT Rowe Price Group Inc94. 95 + 0. 40% Lavet med Highstock 4. 2. 6 ) er særligt velegnede at opbygge en samlet investeringsportefølje, der kan generere en god tilbagetrækningsgrad.

T. Rowe Price Dividend Growth Fund (PRDGX)

Udbyttebeholdninger med stigende udbytte kan levere den bedste kombination af indkomst og vækst. De kan også øge porteføljens stabilitet i perioder med store markedsudsving. T. Rowe Price Dividend Growth Fund investerer i udbyttebetalende virksomheder med lange historier om stigende udbytte. Blandt dets 111 bedrifter er virksomheder som Exxon Mobil (NYSE: XOM XOMExxon Mobil Corp83. 75 + 0. 69% Lavet med Highstock 4. 2. 6 ), PepsiCo (NYSE: PEP PEPPPSiCo Inc109. 26-0. 87% Lavet med Highstock 4. 2. 6 ) og Wells Fargo (NYSE: WFC WFCWells Fargo & Co56. 18-0. 30% Oprettet med Highstock 4. 2. 6 ), der har betalt udbytte uden afbrydelser i årtier. For en aktivt forvaltet fond er dens omkostningsgrad på 0,64% meget rimelig.

T. Rowe Price Personal Strategy Income Fund (PRSIX)

T. Rowe Price Personal Strategy Income Fund er indbegrebet af de samlede afkastfonde. Det er kategoriseret som en konservativ tildelingsfond på grund af dens vægt på fastforrentede investeringer over aktier, i øjeblikket ved 40/60 vægtning. Fonden kan ændre tildelingen på baggrund af omskiftelige omstændigheder, men tildelingsområdet for faste indkomster vil aldrig overstige 50 til 70%. Fonden kan også investere i udenlandske værdipapirer, når den identificerer særlige muligheder. På rentesiden investerer den primært i investment grade obligationer; på egenkapitalsiden er det vægtet mod veletablerede big cap virksomheder som Microsoft (NASDAQ: MSFT MSFTMicrosoft Corp84. 47 + 0. 39% Lavet med Highstock 4. 2. 6 ) , Amazon. com (NASDAQ: AMZN AMZNAmazon. com Inc1, 120. 66 + 0. 82% Lavet med Highstock 4. 2. 6 ). Dens udgiftsforhold på 0,44% betragtes som lav for sin kategori.

T. Rowe Price Real Estate Fund (TRREX)

For en optimal diversificering bør en indkomstportefølje indeholde en fast ejendomstildeling. T. Row Price Real Estate Fund giver ejendomseksponeringen en porteføljebehov, men med likviditeten ønsker mange konservative investorer. Mindst 80% af sine aktiver er investeret i aktiebeholdninger, herunder en væsentlig del af investeringsejendomme i realkreditobligationer (REITs), der genererer høje udbytteudbytter.Dens 0. 76% omkostningsforhold betragtes som gennemsnit for sin kategori.

T. Rowe Price Balanced Fund (RPBAX)

T. Rowe Price Balanced Fund er en mere moderat tildeling af 65% aktier og 35% fastforrentede værdipapirer. Det kan også investere i udenlandske værdipapirer for større diversificering. Fondforvalterne har skønsbeføjelse til at investere i vækst- og værdipapirer og aktier af alle markedsværdier. Generelt vil de gå hvor som helst de har brug for at opnå den bedste blanding af investeringer for at skabe stabil vækst og løbende indtægter, samtidig med at kapitalbevarelsen opretholdes. Dens omkostningsprocent på 0,6% er ret rimelig for en aktivt forvaltet fond.

T. Rowe Price Emerging Markets Bond Fund (PREMX)

Et lille stykke af T. Rowe Price Emerging Markets Bond Fund kunne være ideelt for investorer, der er villige til at påtage sig en lille større risiko for et udbyttestigning. Obligationerne i nye virksomheder kan give meget mere end obligationer fra udviklingsselskaber. Nogle af dets beholdninger omfatter erhvervs- og statsobligationer fra Rusland, Brasilien og Tyrkiet, hvilket kan være højere risiko, men fonden forsøger at opretholde en gennemsnitlig dobbelt-B-kreditvurdering for sin portefølje. Den nuværende fondafkast er 5,89%, hvilket kan være en god risiko / belønning afvejning for moderate investorer. Denne fond bør kun repræsentere en lille del af en portefølje. Dens udgiftsforhold er en smule høj på 0,93%.