Ingen kan lide at se aktiemarkedet tage en tørretumbler. Vi kan lide det endnu mindre, når denne tommel bliver et udvidet lysbillede. At miste penge er ikke en del af en investors plan, så vi er ofte fristet til at tage vores penge ud af et faldende aktiemarked og lægge det et sted, som vi opfatter for at være mere sikre. Selvfølgelig, så snart vi trækker og trækker ud, begynder vi at spekulere på, hvornår og hvornår vi skal komme tilbage, så vi kan undgå at gå glip af de potentielle gevinster, hvis markedet genopretter. (Hvis du trækker dine penge ud af markedet, kan det hjælpe dig med at sove om natten, men er det et smart skridt? Læs mere i Stashing Your Cash: Madras eller marked? )

Løsning tilbage i Dollar -cost-gennemsnittet, en investeringsstrategi baseret på at investere det samme beløb med jævne mellemrum over en periode, er en måde at genindtræde på markederne. Når denne metode anvendes, køber hver investering færre aktier, når priserne er højere og flere aktier, når priserne er lavere. Dette medfører en lavere priskurs, end hvis der købes et konstant antal aktier med jævne mellemrum. Det undgår også beklagelse af at foretage en engangsbeløb og derefter se aktiekurserne falde.

Selv om dollaromkostningerne betyder, at du ikke vil foretage en engangsbeløb i bunden af ​​markedet og maksimere din fortjeneste, når markedet stiger, har investorer tendens til at mærke smerten ved tab mere end de nyder sejren af ​​en gevinst. Det er grunden til, at mange investorer har en tabt position helt til bunden i stedet for at sælge og minimere tabet. Det er også grunden til, at investorer er så frygtelige under bjørnemarkederne, selv om både op og ned markeder er en regelmæssig og forventet del af konjunkturcyklusen. (Lær mere i Dollar-Cost Averaging Pays .)

En anden satsning på dollaromkostningerne indebærer at investere halvdelen af ​​dine aktiver i et fast beløb og den anden halvdel med tiden med jævne mellemrum. Denne metode sætter en større mængde af din portefølje til at fungere hurtigere. (Læs mere i Find din investerings Comfort Zone .)

En defensiv tilgang Selv om det ikke er muligt at forudse det nøjagtige øjeblik, hvor markedet vil dreje, er det muligt at foretage justeringer til din portefølje baseret på rådende markedsforhold. Ligesom aktiemarkedet er underlagt konjunkturerne i konjunkturcyklusen, er der sektorer i økonomien, der har tendens til at bevæge sig i flux med de cykler og sektorer, der er mindre påvirket af dem.

Aktier, der er mindre påvirket af konjunkturcykler, kaldes ikke-cykliske eller defensive aktier. Utilities og forbrugsstifter betragtes som defensive sektorer, fordi investorer skal brændstofere deres biler, varme deres hjem og fodre sig selv, uanset økonomiske forhold. Bare husk at middag kan være makaroni og ost i stedet for filet mignon.(Disse virksomheder kan ikke være prangende, men de tilbyder investorer struktur og diversificering En guide til forbrugsstifter eller tjek Beskyt din portefølje med defensive aktier .)

Cykliske sektorer på derimod har tendens til at bevæge sig i takt med økonomien. Industri og informationsteknologi er to solide eksempler på cykliske sektorer. Når økonomien er i en nedgang, begrænser forbrugerne deres køb. Fabrikanterne producerer i sin tur mindre og opkræver mindre for deres færdige varer. Disse udviklinger skader industrielle virksomheders rentabilitet, hvilket fører til faldende aktiekurser.

Der opstår en lignende situation inden for informationsteknologisektoren. Når tiderne er hårde, har virksomhederne ikke de penge, der kræves for at investere i teknologiske opgraderinger. Forbrugerne er også mindre tilbøjelige til at bruge penge på nyt edb-udstyr. Som følge heraf falder salget og aktiekurserne. (Investering under en økonomisk nedtur betyder simpelthen at ændre dit fokus. Opdag fordelene ved defensive aktier i Cyclical Versus Non Cyclical Stocks .)

Flytning fra sektorniveau til individuel virksomhedsniveau, virksomheder, der er afhængige på aktiekursvækst for at øge deres vækst har tendens til at have begrænset appel til investorer, når aktiekurserne falder. På den anden side kan virksomheder, som betaler regelmæssigt udbytte og har en lang historie med at øge deres udbyttebetalinger, være særligt attraktive, når aktiekurserne er flade eller nedad.

Sund udbytte udbetalinger tendens til at være forbundet med blue chip bestande. Blå chips er kendt for at have lange historier om rentabilitet og solid styring. Hvis du kan finde et blue chip-værktøjsselskab eller firma, der producerer basale forbrugsvarer, kan du se på historien om delte udbetalinger: Du har måske fundet en defensiv investering. (For at se nærmere på, hvordan et selskab kan sætte overskuddet direkte i dine hænder, skal du se Udbyttets betydning , Udbytte ser stadig godt ud efter alle disse år og Hvordan Udbytte arbejde for investorer .)

En langsigtet visning Hvad er den bedste metode til at komme tilbage til markedet og det bedste sted at sætte dine penge på? Det er simpelthen ikke muligt at vide. Ingen ved, hvornår markedet vil ramme bunden, ligesom ingen ved, hvilken aktiemarkering vippes faktisk er starten på en rebound. Det, vi ved, er, at den overordnede tendens på aktiemarkedet historisk set har været opadgående over 20 år. Selv den store depression varede kun et dusin år. På trods af denne viden er investorerne stadig panik og trækker deres penge ud af markedet, når bjørnen er på prowl. (Når alle skynder sig at dumpe deres lagre, kan du finde dig selv en god købsmulighed. Lær mere om det i Profiting From Panic Selling .)

Sådanne knækroppereaktioner er ofte resultatet af lidt eller ingen planlægning. Overvej i et øjeblik ideen om at trække penge ud af markedet for at undgå kortsigtede tab. Hvis du har brug for dine penge til dækning af kortsigtede behov, er det sandsynligvis ikke hjemmehørende på aktiemarkedet overhovedet.På samme måde, hvis du ikke har brug for dine penge i mindst et par år, er oddsene, at du kan køre ud på kortvarig volatilitet simpelthen ved at vente på, at markedscyklussen spiller ud.

En plan For at undgå at blive fanget i vanvittigheden, skal næste gang markedet tager en tørretumbler, planlægge på forhånd. Mød med en professionel finansiel rådgiver, fordel dine aktiver på en velgennemtænkt måde, og lad markedet løbe sin kurs, mens du lækker dig tilbage. Når du får lyst til at flytte dine penge ind og ud af markedet i et forsøg på at undgå tab og tjene penge, skal du stoppe et øjeblik og tænke på antallet af personer, som du ved, der blev rig på markedet timing. Medmindre du kommer op med en lang liste, er du sandsynligvis bedre stillet med en plan og giver markedet tid til at afregne.