Gebyrer for administration af kundeinvesteringsaktiver fortsætter med at falde. Det gennemsnitlige gebyr for nye investeringsregnskaber fortsætter med at falde, målt som en procentdel af de forvaltede aktiver, ifølge en undersøgelse fra Price Metrix. I 2011 var gennemsnitsafgiften for nye konti 1,21% og faldt til 1, 02% i 2013. Ved at se på alle gebyrbaserede investeringsregnskaber var gennemsnitsafgiften i 2011 1. 14% og faldt til 0. 99% af 2013, undersøgelsen fundet.

En bredere betragtning af denne undersøgelse viser, at dette skyldes en stigning i størrelsen af ​​den gennemsnitlige konto, der voksede til $ 293.000 i 2013 fra $ 240.000 i 2011. Større kundekonti vil ofte generere en lavere procent af aktivet under administrationsgebyr på grund af breakpoints i gebyrstrukturen opkrævet af mange finansielle rådgivere.

Nogle af dette fald kan også tilskrives en tendens i den finansielle rådgivende verden med komprimerede gebyrer for investeringsforvaltning. Hvad kan finansielle rådgivere gøre for at opretholde omsætning og rentabilitet i dette miljø? (Se mere: Trends Challenging Financial Advisors ).

Grow the Firm

Dette betyder ikke bare at tilføje flere rådgivere og andet personale. Det betyder at vokse på en måde, der udnytter din virksomheds bedste attributter på en omkostningseffektiv måde. Det følgende er nogle måder at opnå dette på. (For mere, se: Sådan er du en Top Financial Advisor ).

• Udform strategiske alliancer. Rådgivere kan ikke være alle ting for alle kunder. Hold op med andre fagfolk til at tilbyde tjenester, som dine kunder har brug for, men er uden for dit område af ekspertise. Dette kan omfatte skatterådgivning, ejendomsplanlægning, forsikringstjenester og andre områder. Disse kan være formaliserede relationer eller en engangs alliance. Det vigtige er, at de er til gavn for dine kunder og alle involverede parter.

• Fusion med et andet firma. Små eller solo finansielle rådgivere kan muligvis opbygge den infrastruktur, der er nødvendig for at vokse ved at slå sammen med et andet firma. Dette kan være et firma af samme størrelse, eller det kan indebære at blive med i et større firma, der kan give de ressourcer, som du som mindre rådgiver ikke har råd til. Uanset hvad det er gjort, kan det være en gevinst for begge parter.

• Invester i teknologi. Finansielle rådgivere kan tilbyde øgede tjenester mere effektivt via teknologi. Dette kan variere fra sikre klientens eneste portaler på firmaets websted til at tilbyde mobile apps. Software til investeringsstyring og forskning samt for finansiel planlægning har været normen i mange år. Anvendelsen af ​​teknologi på disse områder og i kundekommunikation kan give rådgivere mulighed for at arbejde mere effektivt og mere rentabelt. (Se mere: Hvordan Financial Advisors kan tilpasse til Robo-rådgivere ).

• Brug diskretionære konti. Disse typer af arrangementer giver de finansielle rådgivere frihed til at handle og genbalancere kundekonti inden for rammerne af en investeringspolitisk erklæring uden at skulle få klientens tilladelse hver gang. Som kunde er du sikker på at du forstår, hvordan dine penge vil blive investeret af rådgiveren. Fra rådgiverens synsvinkel kan dette føre til driftseffektivitet. (For mere, se: Forklare porteføljebevægelse til kunder ).

Fokusere og specialisere

Her i Greater Chicago-området, hvor jeg bor og arbejder, kender jeg til flere finansielle rådgivere, der er blevet eksperter i fordelene ved en række af de store virksomheder med hovedkontor i området. Dette omfatter selskabets 401 (k) plan og andre pensionsydelser, deres aktie- og aktieoptionspolitikker samt andre medarbejderfordele. Dette gør det muligt for disse rådgivere at slå jorden i gang, når en ny klient fra firmaet kommer om bord. Det kan også hjælpe med at opbygge henvisninger fra eksisterende kunder med det pågældende firma nedskæring på marketingomkostninger.

Ved at bygge en niche som f.eks. Læger eller lærere kan du fokusere og opbygge din vidensbase med hver ny klient, som kan føre til en mere effektiv og rentabel praksis. (For mere se: Tips til rådgivere, der ønsker at dyrke deres praksis ).

Tilføj værdi og gebyr for det

Mens nogle mennesker siger, at finansielle og investeringsrådgivning bliver en vare, har mange kunder brug for og værdsætter rådgivning, der er skræddersyet til deres situation. Hvis du giver råd om en række finansielle planlægning emner, der går godt ud over blot at investere kundens aktiver du bør opkræve for dette råd. Mens online finansielle rådgivere kan være fint for nogle, har kunder, der søger råd om ejendomsplanlægning, aktieoptioner, social sikring og pensionsplanlægning og andre komplekse problemer, brug for kompetente rådgivere på disse områder.

Hvis du arbejder med kunder med større investeringsregnskaber, kan disse værditilvækstydelser være en naturlig udbredelse af forholdet allerede på plads, hvis du kan demonstrere, at du har den ekspertise, de har brug for. (For mere se: Schwabs nye Robo-rådgiver ).

Blogging og sociale medier

Dine nuværende og potentielle kunder er sandsynligvis online, og du bør også være. Mange finansielle rådgivere har startet blogs og har fundet succes med at generere kundeinteresser. Er de mennesker, som du vil have bemærket dig på Twitter eller LinkedIn? Hvis ja, hvorfor er du ikke? Det handler om at levere information og værdi til disse mennesker og opbygge en online tilstedeværelse, så du kommer op i søgninger, når de leder efter en finansiel rådgiver online. (Se mere: Hvordan Finansielle Rådgivere udnytter sociale medier ).

Bundlinjen

Gebyrkomprimering i investeringsrådgivningsverdenen er reel, som den burde være i nogle tilfælde. Savvy finansielle rådgivere og deres firmaer vil følge en række stier til at vokse og blive rentable i dette miljø.Anvendelsen af ​​teknologi og værditilvækst hos kunderne skal være i spidsen for disse bestræbelser. (For relateret læsning se: Finansielle rådgivere skal søge denne gruppe NU ).