Så vil du blive en mæglerforhandler? Nå, du kan enten være med og eksisterende firma, eller du kan starte din egen virksomhed. For at opnå sidstnævnte kræver meget arbejde, men det har potentialet til at betale sig på en stor måde. (For mere, se: Hvad er en 'Broker-Dealer' og hvorfor skal du bekymre dig? )

At gå i business for dig selv indebærer betydelige risici og gevinster. Tænk på det som et spekulativt spil, hvorved du investerer i en opstart - kun den investering er faktisk i dig selv og folkene omkring dig, snarere end i et ledelsesteam, du ved lidt om. Det kan få det til at lyde som en nem beslutning, men husk at du gør alt arbejdet, især i de tidlige dage, for at holde virksomheden i gang. Når du investerer i andres start, er arbejdsbyrden meget lettere; det involverer kun indledende forskning og overvågning af kvartals- og årsrapporter. (For mere, se: I forbindelse med en opstart, Hvad er bæredygtig vækst? )

Fordele

De største fordele ved at starte din egen mæglerforhandler er at der ikke er unødigt bureaukrati, du har frihed til at gøre ting på din egen måde, og der er potentiale for betydelig velstand. (For relateret læsning se:

Afslag på den uafhængige mægler-forhandler .) Det sidste punkt vil sandsynligvis motivere de fleste læsere, men at komme derhen bliver ikke let. Du skal have en skalerbar virksomhed, erfarent ledelsespersonale, der er i stand til at lede og med succes navigere gennem vanskelige tider, kapital og de korrekte licenser og medlemskab, herunder: - Licenser til at sælge investeringsprodukter

Medlemskab af Financial Industry Regulatory Authority (FINRA)

1. Medlemskab af Securities Investor Protection Corporation (SIPC)

2. Godkendt formular BD fra Securities and Exchange Commission (SEK )

3. Kom godt i gang

4. For at komme i gang skal du have mindst $ 50.000 til $ 100.000 i kapital. Du skal bruge $ 100.000 til $ 150.000, hvis din mægler-forhandler vil handle for sine egne konti. Erfaring spiller også en stor rolle. Det vil være meget lettere at lykkes, hvis du allerede har været en uafhængig entreprenør. Ellers risikeres risikoen. (For relateret læsning, se:

Arbejde for en uafhængig mægler-forhandler vs en stor bank

.)

Hvis du i øjeblikket er en uafhængig entreprenør, og du stadig står på hegnet, hvor meget har du netto årligt? Tag det svar og anvend det på den menneskelige side af ligningen. For eksempel er det nok kapital til at risikere uden at ændre din livsstil? Uanset om du indrømmer det eller ej, spiller livsstil en enorm rolle. Du vil stadig have sommerferie, luksusbil og dejligt hus i et godt skoleområde, selvom det kræver det farligste ord i finansuniverset: Gæld.(For relateret læsning, se:

Har min gældsindkomstforhold påvirket mit kredit score?

) Folk, der lever med minimal gæld, er ofte gladere. Hvis du allerede holder dine personlige omkostninger lav, og du har det godt hos din nuværende mægler-forhandler, så gør det en lettere overgang. Den bedste fremgangsmåde er selvfølgelig at opbygge kapital fra din nuværende position, samtidig med at man reducerer personlige omkostninger. Din ledige kapital vil hurtigt ophæve, hvilket vil føre til et mindre risikabelt venture i din egen mæglerforhandler. FINRA ønsker i det væsentlige at vide, at din kapital dækker kapitalkrav plus de første seks måneder af udgifter uden indkomst. FINRA ønsker at holde branchen stærk. Derfor vil det kun godkende ansøgninger støttet af nødvendig kapital og stærk og erfaren ledelse. (For yderligere oplysninger, se: FINRA: Sådan beskytter investorer

.) For at give dig en mere grundlæggende ide om opstartsudgifter, skal du overveje denne liste: FINRA registrering

Statsregistrering )

• Konsulenter

• Medarbejdere

• Indskud til clearingfirmaer

• Det kan være en kort liste, men udgifter kan være overvældende - især de uventede. En nøgle til succes er at ansætte et ledelsesteam, der er godt til at holde omkostningerne lave uden at ofre for vækstpotentiale; dette er en fin linje, at meget få mennesker har evnen til at tå. (For mere, se:

• Hvordan hjælper et stærkt værdikæde ledelsesteam et firma?

) For ikke at afskrække dig fra dette venture, men du bør også vide, at de fleste nye mæglerforhandlere mister penge i deres første år med et gennemsnit på mellem 10% og 20%. Det tager imidlertid den gennemsnitlige forretning i en hvilken som helst industri tre år at være rentabel. Derfor bør dette ikke fungere som afskrækkende. Så længe du omgiver dig selv med folk, der har poise, lederskab og problemløsning, vil oddsene for succes være høje. Bare sørg for at afbalancere teamet med salgsorienterede mæglere og erfaren ledelse. (For mere, se: Uventede udfordringer for selvstændige finansfolk

.) Sticking til folketemaet, du skal bruge to direktører og en finansiel virksomhedsleder - med et år direkte erfaring og to års indirekte erfaring - hvis du ønsker at blive godkendt af FINRA. Hovedofficerer skal være registreret hos FINRA, tage kvalifikationseksaminer og være fingeraftryk. (For mere se: Indledende Registrering - Serie 63

.) Efter indgivelse af din Form BD via Central Registration Depository, der drives af FINRA, har SEC 45 dage til at afgøre, om du er godkendt. Hvis du modtager gode nyheder, vil din ordre, der giver registrering, ikke være gældende, før du bliver medlem af en selvregulerende organisation eller SRO. )

Form BD giver SEC mulighed for at gennemgå dine personlige og faglige oplysninger og baggrund, gennemgå oplysninger om dine forretningsforbindelser og medarbejdere. , og hjælper dem med at afgøre, om der er interessekonflikter.SEC ønsker at se høje faglige standarder, finanspolitiske ansvar, detaljer om typer af værdipapirer, der vil blive solgt, organisatoriske og operationelle struktur for virksomheden og en liste over stater, hvor produkter vil blive solgt. (For relateret læsning, se: SEC: En kort historik af forordning .)

FINRA Da der er så mange oplysninger, kan dette hurtigt forvirre. Lad os tage et øjeblik og kigge på, hvad der kræves for at blive medlem af FINRA. (Se mere: Hvordan bliver jeg medlem af FINRA?

):

Formular BD Former U-4 og U-5 (brugt af mæglerforhandlere til at registrere med eller inddrage deres registrering fra SEC, SROs og jurisdiktioner) Omfattende forretningsplan

• Kopier af aftaler med banker, clearingagenter og service bureauer

• Kapitalkilder

• Beskrivelse af tilsynssystemet

• Skriftlige tilsynsprocedurer

• Program til bekæmpelse af hvidvaskning af penge

• Beskrivelse af firmaets videreuddannelsesprogram

• Bundlinjen

• Alle ovenstående Oplysninger kan være overvældende, og FINRA har et ry for løbende anmodninger om dokumentation og konstant frem og tilbage kommunikation. Men hvis du går gennem godkendelsesprocessen og planlægger dit arbejde og arbejder din plan, er de potentielle gevinster for en succesfuld mæglerforhandler ekstraordinært høje. (Se mere om:

• 9 tips til dyrkning af en succesfuld virksomhed

.)