Finansielle rådgivere er industrieksperter, som hjælper kunder med at planlægge deres liv, deres families liv og bidrage til at nå personlige mål. Enhver vellykket finansiel rådgiver ved imidlertid, at markedskendskab og planlægningskompetence kun er en del af jobbet. Den anden del er forholdsledelsesfærdigheder.

I slutningen af ​​dagen, uanset hvor stor en finansiel rådgiver du er, vil kunderne forlade, hvis de føler sig uvurderlige - selvom de tjener penge på deres investeringer. Der er hundredvis af finansielle rådgivere derude. Bare tag et øjeblik og tænk på, hvor dit kontor er placeret. Er der andre finansielle planlægningsfirmaer i bygningen, på gaden eller i nabolaget? Svaret er nok ja. Sandheden er, at kunderne har muligheder og det spørgsmål, som finansielle rådgivere skal stille sig selv, er, hvorfor ville en kunde vælge at handle med mig over den næste rådgiver ? Svaret er fordi de kan lide dig.

Kunderne vil føle, at de er din eneste klient, og det kan være en hård opgave, hvor der er telefonopkald for at vende tilbage, e-mails til at svare og handler til at placere for andre kunder. Det er helt sikkert en balancehandling - en der har taget mig flere år at mestre i min egen økonomiske planlægningspraksis - men hvis du vil være en succesfuld finansiel rådgiver, er det vigtigt at levere hele pakken af ​​forhold samt porteføljestyring.

Jeg har lært gennem årene, at der kun er nogle ting, du ikke bør sige til klienterne. Selvom de er sande, vil kunderne ikke høre dem, fordi de ikke ønsker undskyldninger, de vil bare have opgaver udført. Af hensyn til god forholdsadministration (og din bundlinje) skal du undgå disse sætninger, når du kommunikerer med klienter. (For relateret læsning, se:

Er dine kunder økonomisk litterat? Sandsynligvis ikke. )

"Jeg har en anden kunde, der kommer ind."

Uanset om du har et telefonopkald, en e-mail eller en anden aftale, er det ikke noget, klienterne er ligeglade med. De betaler for personlig rådgivning, og det er det, de ønsker at få. Selvom det er urimeligt for kunderne at tro, at en finansiel rådgiver kan leve af indtægterne fra en klient, er det til tider virkeligheden sløvet. I stedet for at fortælle en klient, at din næste udnævnelse er i venteværelset, indpakker du høfligt samtalen med en oversigt og liste over opfølgninger. Ryst derefter hånden og ledsager dem venligt ud af kontoret. Det er den professionelle måde at lade kunden vide, at deres tid er op.

"Du er på min liste over ting at gøre."

Lad os være ærlige, vi har alle en daglig liste over ting at gøre, og nogle af disse opgaver går sikkert over til den næste dag, men kunderne don ' det vil jeg ikke høre. Prioritering af opgaver er nøglen til effektivitet i din travle dag.Selv om investeringshandler skal placeres inden for en bestemt periode, skal kunderne være prioriterede - især hvis der er en situation, der skal løses.

Kontakt klienter bør være en prioritet i dag, fordi vi alle ved, at når de bliver efterladt, kan problemer eskalere, og ingen ønsker det. Hvis et klientopkald går ubesvaret, kan det føre til flere flere opkald, og hver enkelt kan blive mere fjendtlig. Sæt ikke klienter på din liste over ting at gøre - bare kontakt dem først. (For relateret læsning se:

4 Top Online Marketing Tips til Rådgivere. ) "Jeg ved ikke, men jeg finder svaret."

Dette er et rødt flag for enhver klient og muligvis en grund til at sende over en overførselsformular. Hvis du ikke har oplysninger anmodet af en klient, skal du ikke fortælle dem, at du ikke kender svaret - du er ekspert. Kunder betaler dig at vide. Hvis du ikke har oplysningerne til rådighed, fortæl kunderne, at du arbejder på det, og du kommer tilbage til dem inden udgangen af ​​dagen (eller en anden rimelig tidsramme). Uanset hvad du gør, fortæl ikke kunderne, at du ikke kender svaret, fordi det får dig til at se uprofessionelt.

The Bottom Line

At holde kunderne og støt voksende din kundebase kan være hård i disse dage, givet hele konkurrencen og en skiftende up-and-coming demografiske. At vide, hvordan man kommunikerer effektivt med klienter - hvilket indebærer at vide, hvad

ikke skal sige - bør være en af ​​dine højeste prioriteter. (For relateret læsning, se: Brug en indbakkeboks til at dyrke din e-mail-liste. )