J. P. Morgan Asset Management er det ottende største investeringsselskab i USA, der administrerer over $ 1. 7 billioner i globale aktiver. J. P. Morgan tilbyder i alt 127 fonde, der dækker en bred vifte af aktivklasser og investeringsstrategier. Desværre har mange af sine højest ratede fonde initialinvesteringer på mindst $ 1 million eller mere.

Der er dog fem velkendte midler med et minimum på $ 1.000 eller derunder, der kan give fremragende afkast, stabilitet og omfattende diversificering til pensionssparere. De fem fonders A-aktier kan stilles til rådighed i enten traditionelle individuelle pensionsregnskaber (IRA'er) eller Roth IRA-konti. Alle afkast er baseret på indre værdi (NAV).

JPMorgan Equity Income Fund (OIEIX)

Equity Income Fund har en Morningstar rating på fire stjerner. Fondens primære mål er at sikre langsigtet vækst blandet med nuværende indkomst. Det kan investere i virksomheder med alle forskellige kapitaliseringsstørrelser, men det fokuserer primært på store kasketter. Det ser ud til virksomheder med solid ledelse og stærke franchiser, der betaler regelmæssigt udbytte. Fonden investerer i selskaber, der opfylder disse kriterier, og har potentiale til at hæve udbytte og vise værdiansættelse.

Fondens femårige årlige afkast er 13,92%, og udbyttet er 1,7%. Denne fond er et solidt grundlag for diversificering af pensionssparing kombineret med potentialet for stærk investeringsvækst.

JPMorgan Large Cap Growth Fund (OLGAX)

Large Cap Growth Fund er en Morningstar tre-stjernede ratingfond. Fonden har til formål at investere i amerikanske aktier, der kan yde langsigtet kapitalvækst. Det søger virksomheder med gode fundamentale og potentiale til at overskride markedsforventningerne. Fonden beskæftiger sig ikke med selskaber, der betaler udbytte, selv om en række af selskabets beholdninger er solide udbyttebetalende virksomheder.

Den femårige årlige afkast af fonden er 13. 88%. Der er ingen løbende afkast, men fonden betaler udbytte kvartalsvis. Det er et godt valg for ekstra diversificering og forståelse.

JPMorgan Value Advantage Fund (JVAAX)

Value Advantage Fund investerer i små, mellemstore og store virksomheder, der har stærke fundamentale og synes at være undervurderede. Fondens mål er langsigtet totalafkast gennem en kombination af gevinster og indtægter. Aktier udvælges primært på deres vækstpotentiale, idet udbyttet er en sekundær faktor.

Dens femårige årlige afkast er 13,3%. Multi-cap værdiprocessen skaber større mangfoldighed og potentialet for højere overskud i pensionssparekonti.

JPMorgan Investor Balanced Fund (OGIAX)

Investor Balanced Fund udnytter en fondsbevisfilosofi.I stedet for at investere i aktier og obligationer selv investerer fonden i et stort antal andre fonde. Fonden placerer halvdelen af ​​sine aktiver i aktiefonde og den anden halvdel af obligationsfonde. Alle disse midler forvaltes også af J. P. Morgan.

Fonden er investeret i over 35 andre fonde, der giver bred diversificering på tværs af flere brancher, typer af værdipapirer og aktivklasser. Dette giver et ekstremt højt niveau af mangfoldighed. Denne mangfoldighed stemmer godt overens med fondens opstillede mål om at bevare kapital, samtidig med at der ydes et solidt afkast.

Det femårige årlige samlede afkast er 6,92%, hvilket er halvvejs mellem vækstfondets afkast og rentefondenes afkast.

JPMorgan Diversified Fund (JDVAX)

Den diversificerede fond er investeret i over 2, 600 forskellige værdipapirer. Den fordeler sine aktiver mellem fast- og aktieinvesteringer, både udenlandske og indenlandske. Fonden må investere i en bred vifte af værdipapirer på tværs af alle kapitaliseringsklasser. Det er også tilladt at investere i andre J. P. Morgan fonde.

Fondens ledelse øger afkastet ved at afbalancere aktivfordeling i takt med de ændrede økonomiske forhold. Sådanne strategier har givet investorer et femårigt årligt totalafkast på 8,25%, samtidig med at deres kapitalinvesteringer beskyttes.