Finansielle rådgivere, der er i stand til at få deres klienter engageret i, hvad der sker med deres investeringsporteføljer og finansielle planer er langt mere tilbøjelige til at få gentage henvisning forretning på lang sigt. Envejsrådgivere kan forbedre deres henvisningsgrad ved at korrelere deres kunders investeringsporteføljer med deres overbevisninger og værdier. De, der føler, at deres penge gør mere end at tjene dem en simpel rente kan være langt mindre tilbøjelige til at foretage ændringer i perioder med volatilitet, og kan føle sig mere trygge henvise venner eller familie til deres rådgiver.

En ny tilgang til aktivfordeling

Mange kunder ønsker i dag, at deres penge skal gøre mere for dem end blot vokse over tid. Millenniumkunder ønsker især, at deres investeringer skal fungere for menneskehedens eller miljøets større gavn foruden at vokse i størrelse. Og rådgivere, der er i stand til at imødekomme denne efterspørgsel, kan i sidste ende bygge dybere og mere meningsfulde relationer med deres kunder i det lange løb. (For mere, se: Socialt ansvarlig investering: Hvordan tusindårige kører det .)

Der er flere investeringsalternativer, der for nylig er blevet tilgængelige, som kan hjælpe rådgivere til at gøre netop det. Investeringsinvesteringer er en kategori af investeringer, der er udformet til at give en større fordel for samfundet eller miljøet ud over at opnå en konkurrencedygtig afkast. Global Impact Investing Network rapporterer, at investeringsinvesteringssektoren nu ligger på 77 milliarder dollars i aktiver under ledelse. Disse investeringer giver kunderne mulighed for at vælge muligheder baseret på deres indvirkning på miljøet, samfundet eller hvordan de styres, samt deres form for investeringsstyring.

Passionsinvesteringer repræsenterer en anden avenue, der kan give yderligere fordele ud over en simpel afkast. Disse investeringer er gearet til kunder med høj nettoværdighed, der har råd til at købe varer, der kan give ejerandele, mens de holder dem. Varer som kunstværker, antikviteter, ure og smykker og endda klassiske biler falder ind under denne kategori. Ud over den personlige nydelsesfaktor kan disse investeringer også give yderligere diversificering til en portefølje, da priserne på disse varer ikke vil variere i forhold til de almindelige markeder. Men den primære årsag til, at de fleste "investor samlere" vil købe disse varer er at nyde deres skønhed eller brug, mens de ejer dem. (For mere, se: SRI fonde og Din 401 (k): Hvad du behøver at vide .)

Investeringsfonde, der appellerer til specifikke temaer, såsom at hjælpe miljøet, er en anden type effekt investering. Disse midler overgår de traditionelle stilkasser til at omfatte en filosofi eller værdi, som investorerne deler.De fokuserer normalt på makroøkonomiske temaer som vedvarende energi, sundhed og wellness eller gennembrudsteknologier. En investeringsstrategi kan også hjælpe kunderne med at reducere deres samlede risikoniveau, forbedre deres afkast over tid og opnå andre vigtige mål, som kunden værdsætter. De giver også et niveau af diversificering, der flytter dem væk fra standardmarkedsindekserne.

En nylig undersøgelse fra SourceMedia Research indikerer, at næsten tre fjerdedel af de rådgivere, der blev undersøgt, sagde, at de allerede var involveret i at investere hos deres kunder eller tænkte på at gøre det. Disse rådgivere afslørede også, at ca. to tredjedele af deres kunder enten enten forfulgte eller overvejede denne investeringsmetode. Tematiske investeringer kan i nogle tilfælde give overlegen afkast, fordi de er mere fokuserede på sociale, politiske og demografiske tendenser, der skaber fremtiden. Det betyder, at de ofte kan komme ind i stueetagen af ​​nogle investeringsmuligheder, mens de selskaber, der vælges, stadig er i deres barndom.

The Bottom Line

Finansielle rådgivere, der søger en ny måde at styrke deres kundeforhold på, bør se på tematisk investering. Denne type investering kan få kunderne spændte mere end hvad de kan tjene på det, og engagere dem på et dybere niveau. (For mere se: Et kig på rådgivere, der betjener nichekunder .)