a:

Kapitalforvaltningsgebyret er et enkelt gebyr på en trustfond. Det udtrykkes som en fast procentdel af de samlede aktiver, der forvaltes. Kursen adskiller sig fra fond til fond og omfatter andre små omkostninger, der opstår ved forvaltningen af ​​trustfonden. Nogle rådgivere opkræver et fast gebyr, mens andre opkræver en provision pr. Transaktion. Hvis de investerede aktiver er mere risikable, er det årlige aktivitetsgebyr højere. Gebyret tager højde for skattehøst, omlægning og fornyet undersøgelse af din portefølje.

Årlig omkostningsgrad

Hvis tillidsfonden er investeret i fonde, opkræves du fondens årlige omkostningsforhold. Dette gebyr dækker de faste og løbende udgifter. Sådanne udgifter omfatter fondenes lederlønninger, printomkostninger, omkostningerne ved marketingmaterialer og omkostningerne ved at ansætte kundeservicerepræsentanter. Aktive investeringsforeninger tiltrækker højere gebyrer end indeksfondene. Den årlige omkostningsprocent er normalt 0. 14-1% af de investerede aktiver.

Yderligere gebyrer

Du skal også betale gebyrer for mæglervirksomheder og handelsudgifter. Derudover betaler fonde også stempelafgiftskat. For fonde er disse diverse gebyrer meget lavere end en rådgiver ville opkræve.

Der er også et gebyr, der skal opkræves for at kompensere sælgeren, der solgte dig tillidskassen, der kaldes en belastning. Omkostningerne ved belastninger på købstidspunktet er 5%. Du kan også blive forpligtet til at betale en udskudt salgsafgift, hvis du sælger fonden inden for en bestemt tidsramme. Afgiften er normalt 6%, og den falder til 0% i det syvende år. Hvis du ikke sælger fonden inden for de syv år, betaler du ikke gebyret.