Da samfundet bliver mere afhængigt af internettet, gennemfører flere mennesker deres daglige aktiviteter online. Internettet har givet en bekvem måde for folk at bankere, handle og endda arbejde fra komforten i deres eget hjem. Nogle finansielle rådgivere udnytter denne tendens og begynder at tilbyde deres tjenester via en gebyrbaseret virtuel finansiel rådgivningstjeneste.

Virtuelle finansielle rådgivere

Virtuelle finansielle rådgivere tilbyder deres tjenester til kunder på internettet. De leverer investeringsforvaltningstjenester, indkomstskatforberedelse og ejendomsplanlægning. En finansiel rådgiver skal have en serie 65-licens til rådgivning til offentligheden. Virtuelle rådgivere bruger video streaming teknologi og dokument seere til at holde møder med klienter overalt i verden. Denne type rådgivning er blevet populær hos teknologisk kloge kunder, der søger fleksibilitet i en rådgiver. Virtuelle finansielle rådgivere annoncerer deres tjenester overalt på internettet ved hjælp af en række forskellige midler. Populære metoder omfatter finansiel rådgivning blogs, podcasts, YouTube, Facebook Inc. (NASDAQ: FB FBFacebook Inc179. 39 + 0. 26% Lavet med Highstock 4. 2. 6 ) og Twitter Inc. NYSE: TWTR TWTRTwitter Inc19. 39-2. 56% Lavet med Highstock 4. 2. 6 ). Disse metoder gør det muligt for finansielle rådgivere at tiltrække kunder ved at lade kunderne lære deres rådgivningstilstand at kende og endda hente nogle af deres råd, inden de beslutter sig for at begå.

Fordele

De store fordele ved virtuel finansiel rådgivning er fleksibiliteten og bekvemmeligheden, som tjenesten tilbyder. Med traditionel finansiel rådgivning skal klienter og rådgivere koordinere en mødetid, hvor en eller begge parter skal rejse en bestemt afstand. Hvis en klient udnytter en virtuel finansiel rådgiver, er der ikke behov for rejse og et møde kan gennemføres via videokonferencer til enhver tid og på et hvilket som helst sted i løbet af dagen. Dette er attraktivt for kunder, der ofte rejser, og ikke kun forretningsmænd og kvinder. Kunder, der glæder sig til pensionering, bruger ofte tid på at besøge familie og tilbringe årstider i forskellige klimaer. Virtuel finansiel rådgivning tilbyder disse kunder komforten i at vide, at de altid kan nå deres rådgiver og modtage investeringsadministrationsrådgivning, når de ønsker det.

Ulemper

En vigtig færdighed for finansielle rådgivere er evnen til at læse deres klient. De skal være i stand til at mærke, når en klient er ubehagelig eller endda lyver. Evnen til at læse kropssprog er nøglen. Virtuel finansiel rådgivning giver ikke let ud til denne færdighed. Når en klient er i en videochat, ses der typisk kun hans ansigt, ikke hans rystende fod eller fidgeting af hænderne.Diskussionen om penge er altid følsom, og emner som ejendomsplanlægning kan være særligt vanskelige. Når en rådgiver oplever ubehag, er det hans kø for at ændre emnet eller endda nærme emnet fra en anden vinkel. Det er ekstremt svært at gøre dette over en videochat, når disse finesser ikke let ses. Den anden ulempe ved virtuel finansiel rådgivning er muligheden for en dårlig forbindelse. For kunder, der rejser, har en klar forbindelse ikke altid en garanti. Det er frustrerende at have en samtale over videochat, når skærmen fryser eller ord oversprøjtes.

Er Virtual Financial Advising for dig?

Virtuel finansiel rådgivning er ikke for alle, men efterhånden som teknologien går videre, vender flere finansielle rådgivere til internettet for deres kunder. Hvis du er komfortabel med teknologi og har brug for den fleksibilitet og bekvemmelighed, som dette giver, kan virtuelle finansielle rådgivning være for dig. Det er vigtigt for kunderne at føle en forbindelse med deres finansielle rådgiver; trods alt er dine penge i rådgiverens hænder. Nogle gange kan denne forbindelse kun foretages personligt, hvilket ikke er noget, som virtuel finansiel rådgivning kan tilbyde. Det er vigtigt for dig at søge en finansiel rådgiver, der passer til dine specifikke behov, og er en, som du kan være komfortabel og ærlig med at dele dine personlige oplysninger med.