Hvis ejeren af en LIRA-konto (LIRA) dør inden pensionsalderen, overføres LIRA's balance til ægtefællen eller den almindelige partner. Hvis ejeren ikke har en ægtefælle eller fællesretlig partner, vil saldoen i stedet henvende sig til en udpeget modtager eller til boet, hvis der ikke er nogen udpeget støttemodtager.
Hvis du og din ægtefælle eller partner levede adskilt og adskilt på grund af en sammenbrud af forholdet før din død, vil ægtefællen ikke være berettiget til at modtage dødsydelsen.
Din ægtefælle, partner eller modtager kan, enten før eller efter din død, frafalde rettigheder til dødsydelsen. For at gøre det skal partneren først modtage alle foreskrevne oplysninger fra planadministratoren. Han eller hun skal derefter underskrive et frafald og give det til administrator af kontoen. I tilfælde af at din partner frafalder retten til dødsydelsen, vil balancen af LIRA i stedet gå til din ejendom.
Som ejer af LIRA kan du og din ægtefælle tilbagekalde dødsfaldspligten ved at underskrive et fælles brev og indsende det hos banken eller den finansielle institution, der ejer LIRA.
Dødsydelserne er ikke låst ind og kan udbetales som kontanter, eller saldoen kan overføres til modtagerens egen RRSP eller Registreret Pensionsindkomstfond.
I tilfælde af at LIRA-saldoen skyldes pensionsydelsen hos en anden end ejeren, gælder dødsydelsen ikke. Reglerne vedrørende LIRA dødsydelser varierer minimalt på tværs af provinser.
Min mor arve min fars IRA. Da hun døde, modtog jeg en kontoansøgning, der noterede mig som modtager, samt bemærker, at min bror og jeg bliver nødt til at tage min mors krævede fordeling. Min bror er ingen steder at finde. Hvordan skal jeg
Hvis din bror ikke kan findes, vil du måske kontakte IRA-depot og / eller den finansielle rådgiver for at finde ud af, om IRA-plandokumentet indeholder bestemmelser for en sådan situation. For eksempel kan nogle IRA-dokumenter angive, at hvis en støttemodtager ikke kan findes, vil denne modtager blive behandlet som om han / hun ikke er en modtager af IRA.
Hvad sker der med min SEP IRA, hvis jeg forlader min nuværende arbejdsgiver?
Fordi finansieringskøretøjet til SEP er en traditionel IRA, gælder de samme overførsels- og overdragelsesregler, der gælder for en traditionel IRA, også for en SEP IRA. SEP'en behandles som en traditionel IRA, bortset fra at det er tilladt at acceptere arbejdsgiverbidrag.
Hvad sker der med en 529A-konto, når modtageren dør?
Lær hvordan de resterende midler i en 529A-konto kan overføres til den afdøde ejeres ejendom eller til en overlevende modtager angivet af ejeren.