Online finansielle rådgivere (eller robo-rådgivere) er alle raseri, og deres popularitet vil sandsynligvis fortsætte med at vokse. Nogle kan se dem som en trussel mod mere traditionelle finansielle rådgivere, men mange begynder at se, hvordan robo-rådgivere og menneskelige finansielle rådgivere kan arbejde i harmoni.

Ligesom traditionelle finansielle rådgivere ikke er de samme, kan det samme siges for robo-rådgivere. Der er både forskelle og ligheder, hvis man ser på de store spillere derude. Så hvilke robo-rådgivere er bedst egnet til samarbejde med konventionelle finansielle rådgivere? Her er et par eksempler. (For mere se: Hvem vinder med Robo-Advisors? Alle? )

Bedre værdi

Bedre har dannet forbedring institutionelle til at arbejde med finansielle rådgivere, der ønsker at udnytte deres investeringsplatform og teknologi i at arbejde med deres kunder. Dette kan være en attraktiv mulighed for finansielle rådgivere, der allerede arbejder online, og som måske ikke tilbyder løbende investeringsrådgivning. Betterment Institutional kan også være en attraktiv mulighed for finansielle rådgivere, der søger at servicere yngre kunder, hvis investeringsaktiver ikke opfylder deres normale minimumsstandarder.

Derudover har Betterment dannet et partnerskab med Fidelity Investments, hvor Fidelity ville tilbyde Betterments tjenester til finansielle rådgivere, der varetager kundernes aktiver med Fidelity, igen for at give finansielle rådgivere mulighed for at betjene en bredere kundebase. (For en komplet liste over robo-rådgivere, klik her.)

Motiv Investing

Ifølge deres hjemmeside, " Motiv Advisor tilbyder en innovativ platform for velstandshåndtering, der hjælper rådgivere til at forbinde investorer i alle generationer. ”

Motiv Investing er kendt for at tilbyde tematiske porteføljer til investorer. Disse porteføljer indeholder typisk 30 aktier, børshandlede midler eller en kombination af de to, der kan omsættes til 9 dollar. 95 for hver portefølje.

Motifs tjenester til finansielle rådgivere om brug af teknologi og deres forallokerede porteføljer som et middel til at arbejde med Millennials og andre yngre kunder. De udnytter deres teknologi som et middel til rådgivere til at engagere sig med yngre kunder og til at betjene kunder på alle stadier af rigdom.

Folio

Folio Investing tilbyder også forhåndsallokerede porteføljer til individuelle investorer. Deres Folio Institutionelle tjeneste er rettet mod at hjælpe finansielle rådgivere med at styre deres c lients porteføljer.

Deres websted touts deres Advisor Connexion service. Ifølge opskrivningen på deres websted: " Med Advisor Connexion kan du starte din egen webbaserede rådgivningstjeneste for at tiltrække og engagere investorer, der kræver når som helst / hvor som helst online service, samtidig med at du forbedrer måden du serverer eksisterende kunder på."

Folio ser ud til at være i overensstemmelse med finansielle rådgivere og hjælpe dem med at dyrke deres online rådgivende forretning. ) Jemstep

Jemstep giver individuelle investorer onlinehjælp til pensionsplanlægning og vejledning samt deres oprindelige fokus på at hjælpe forbrugerne sammenligne forskellige ETF'er og fonde.

Jemstep Advisor Pro tilbyder finansielle rådgivere en række tjenester og funktioner til at forbedre deres kunderelationer på deres hjemmeside, herunder:

En moderne online oplevelse, der virker for de yngre Millennial-kunder helt op til højere nettoinvesterende investorer.

• Mulighed for adgang til hold-away-aktiver via deres konto aggregeringssoftware.
• Et værktøj til at tilbyde potentielle kunder et gratis porteføljeanalyseværktøj.
• Tilbyder papirløse systemer til at gøre nye kunder mere strømlinede.
• At levere en online kundeserviceportal til at hjælpe med at skabe stærkere kundeforhold.
• De tilbyder rådgiverværktøjer som et CRM-system til at hjælpe dem med at strømline deres aktiviteter.
• Deres websted angiver, at de integrerer med kvalitetsleverandører fra tredjeparter for at give rådgivere en problemfri investeringsstyringsløsning.

Upside / Liftoff

Ritholtz Wealth Management lancerer sin robo-rådgiver platform - Liftoff - i forbindelse med teknologi, der tilbydes af Upside, for at tilbyde finansielle rådgivere et værktøj til at udnytte deres strategier for tildeling af kapital til brug sammen med nye investorer. Denne platform vil give finansielle rådgivere mulighed for at tjene disse investorer og konkurrere med robo-rådgivere som Wealthfront. Upside og Liftoff har smedet partnerskaber med TD Ameritrade Holding Corp. (AMTD

AMTDTD Ameritrade Holding Corp49. 28-0. 91% Lavet med Highstock 4. 2. 6 ) (se nedenfor). (For mere, se: Hvad er den bedste Robo-Advisor? ) Major Financial Services Firms

Bettermentes partnerskab med Fidelity Investments yder deres tjenester til finansielle rådgivere, der forpligter kundernes aktiver med Fidelity. Dette giver også Fidelity en øjeblikkelig robo-advisor platform til at tilbyde finansielle rådgivere.

Ud over deres arrangement med Betterment annoncerede Fidelity for nylig et partnerskab med robo-rådgiver Learnvest. Learnvest er mere af en finansiel planlægningstjeneste, der henvender sig til yngre nye og massefylde investorer. I kombination med forbedringspartnerskabet ser Fidelity ud til at tilbyde en komplet serie af tjenester til rådgivere, der bruger Fidelity, der gør det muligt for disse rådgivere at udbygge deres ydelser til yngre kunder for at dyrke relationer med dem for fremtiden. (For relateret læsning, se:

Hvordan Finansielle Rådgivere kan tilpasse til Robo-Advisors. ) Vanguard-koncernen har opbygget en meget solid robo-rådgiverplatform, der bruger interne planlæggere og rådgivere. Deres aktiver er vokset betydeligt i løbet af de sidste par år. En nylig artikel i den finansielle presse viser, at Vanguard overvejer at tilbyde en udgave af denne service til finansielle rådgivere, som deres institutionelle salgsteam opfordrer til, formodentlig for at få yderligere distribution af deres fonde og ETF'er.

Charles Schwab Corp. (SCHW

SCHWCharles Schwab Corp44. 64-0. 40% Lavet med Highstock 4. 2. 6 ) har udbygget sin robo-rådgivers intelligente porteføljer og dens " hvid etiket "-version for finansielle rådgivere, der varetægtsfængsles med dem. Ligesom Fidelity-udbuddet vil dette give rådgivere mulighed for at udnytte de forældremyndigheder og teknologier, som Schwab tilbyder, til at opbygge en digital platform til at servicere yngre, nye kunder, som de måske ikke ellers ville have mulighed for at tjene. (For mere, se: Schwabs nye Robo Advisor-service forklaret .) TD Ameritrade tager en anden tilgang til at tilbyde robo-rådgivere til finansielle rådgivere, der varetægtsfængsles med dem. Det vil tilbyde en åben arkitekturløsning via sin Veo-platform for at give rådgivere adgang til robo-rådgivere, der forpligter sig til TD, herunder Jemstep, Upside og Nest Egg Wealth. Derudover kan rådgivere som Edelman Financial, SigFig, Financial Motors og andre online rådgivere få adgang til rådgiver via Veo platformen. (For mere, se:

Hvad er det næste for Robo Advisor-rummet? ) Bundlinjen

Fremkomsten af ​​online finansielle rådgivere har øget bevidstheden hos traditionelle finansielle rådgivere om behovet for at tilbyde alternative rådgivende løsninger til investorer, især yngre investorer, som ikke har været betjente af finansielle rådgivere. Savvy finansielle rådgivere vil anerkende, at partnerskab med en robo-rådgiver direkte eller ved at benytte en lignende platform, der tilbydes af deres depotbank, kan være en måde at udvide deres kundebase til og tjene deres fremtidige målkunder. Savvy robo-rådgivere er klar over, at levering af online-løsninger til traditionelle finansielle rådgivere er en gyldig vækststrategi. Indgangen til store finansielle serviceselskaber vil tilføje en ekstra dynamik til væksten af ​​robo-rådgivere og lignende platforme for finansielle rådgivere. (For mere, se:

Robo-rådgivere og en menneskelig berøring: Bedre sammen? )