Den finansielle rådgivningsindustri står på randen af ​​en stor forstyrrelse med virksomheder, der risikerer at miste milliarder i årlige indtægter, ifølge J. D. Power 2016 U. S. Financial Advisor Satisfaction Study.

Et betydeligt antal rådgivere, der nærmer sig pensionering, en stigende investorpræference for robo-rådgivere og rådgiverafpresning til konkurrenter, sætter scenen for denne havforandring. "Uden tvivl er wealth management-industrien i stormens øje lige nu, og konsekvenserne er vidtrækkende for virksomheder, der har været forankret i den traditionelle finansielle rådgivende forretningsmodel", siger Mike Foy, direktør for wealth management-praksis på JD Power, sagde i en erklæring.

"Finansielle rådgivere vil naturligvis stadig være en kritisk del af virksomhedens fremtid. Nøgleindustriens tendenser - som f.eks. Tilgængeligheden af ​​billige robo-råd, stigningen af ​​såkaldte validatorer, der ønsker at gøre mere af deres egne økonomiske beslutninger, selv når de støttes af en rådgiver og de nye fiducielle regler, der sætter kundernes bedste interesser forud for rådgiverens egen fortjeneste - satte scenen for færre og forskellige rådgivere og et mere og mere eksklusivt fokus på segmentet for højnetværdier, hvor rådgivere kan tilføre mest værdi, "tilføjede han.

For mere om de ændringer, som industrien står overfor - hvis indsigt kan hjælpe virksomhederne til at tilpasse sig til at forblive relevant læses videre. (For relateret læsning se: Toptendenser for finansielle rådgivere i 2016. )

Rådgivertilfredshed

Undersøgelsen målt tilfredshed blandt rådgivere, der er ansat af et investeringsselskab og uafhængige rådgivere baseret på syv nøglefaktorer: kundesupport, kompensation, fast ledelse, operationel support, problemløsning, faglig udviklingsstøtte og teknisk support. Tilfredshed blev målt på en 1.000-punkts skala.

Overordnede uafhængige rådgivere er mere tilfredse end deres medarbejderådgivere, dog ikke så meget som i sidste års undersøgelse. Den samlede tilfredshed var i gennemsnit 722 blandt medarbejderådgivere, en stigning på 21 point fra 701 i 2015. For uafhængige rådgivere var den gennemsnitlige tilfredshed gennemsnitlig 755, hvilket er 18 point lavere end sidste år.

Her er nogle vigtige fund fra undersøgelsen.

• Stort pension: Næsten en tredjedel (31%) af rådgivere er sat på pension i løbet af de næste 10 år. Mellem 2014 og 2016 er antallet af rådgivere, der planlægger at gå på pension i de næste to til to år, steget til 3% fra 2%.
• Rådgivere, der flytter til uafhængige registrerede investeringsrådgiverfirmaer: Antallet af medarbejderådgivere, der siger, at de sandsynligvis vil blive uafhængige i det næste til to år, fordobles fra 6% i 2014 til 12% i 2016.En anden 12% siger, at de sandsynligvis vil deltage i eller starte en uafhængig RIA-praksis i de næste to til to år, op fra 7%. (For relateret læsning se: Hvad det næste årti holder for finansielle rådgivere. )
• Millioner i fare: Ved den nuværende forventede afmatningsgrad på grund af pensionering og rådgivere, skifter firmaer med 10.000 rådgivere kan have omkring 585 millioner dollars i årlig indtægt i fare i løbet af de næste et til to år. Dette fremhæver det afgørende behov for at bevare topproducenter og effektivt styre successionsplanlægning om at overføre aktiver til nyere rådgivere, påpeger undersøgelsen.
• Rådgiverretention og loyalitet: Fordi indsatsen er så høj, skal virksomheder finde ud af, hvordan de skal tilfredsstille deres rådgivere. Blandt medarbejderådgivere, som er meget tilfredse, siger kun 1%, at de "absolut vil" eller "sandsynligvis vil" forlade deres firma i det næste til to år. Dette sammenligner med 46% af utilfredse medarbejderådgivere, der siger det samme. Det samme gælder for uafhængige rådgivere, henholdsvis 2% og 45%.

"Disse skiftende dynamikker i rådgivningsbranchen skaber nye udfordringer for virksomhederne til at fokusere tilbageholdelsesindsats på top producenter, tiltrække nyt talent med færdigheder i takt med den retning, virksomheden er på vej og skabe eller forfinede hybrid forretningsmodeller, der indeholder mere teknologi og selv -service muligheder i deres tilbud, "sagde foy.

Den nederste linje

Den traditionelle finansielle rådgivende industri er ved at opleve en havforandring, og virksomheder risikerer at miste milliarder i omsætning takket være rådgiverens afgang og den voksende popularitet hos robo-rådgivere. Virksomheder skal trække sig tilbage for at holde toprådgivere, tiltrække nye og klienter. (Se mere: Trends Challenging Financial Advisors. )