Robo-rådgiverplatforme forventes at nå næsten 500 milliarder dollars i aktiver under ledelse inden 2020, ifølge Cerulli Associates. Væksten er drevet af forbrugernes voksende interesse for passiv investering gennem lavmåne, lave omkostninger porteføljer.

Velstand og forbedring er blevet ledere i den nye industri og tiltrækker milliarder i aktiver under ledelse. Forbedring har for nylig opnået yderligere $ 100 mio. I venturefinansiering, som blandt svenske Kinnevik, Bessemer Venture Partners, Menlo Ventures, Francisco Partners og Anthemis Group. Dens værdiansættelse står nu på 700 millioner dollars, op fra 450 millioner dollars sidste år, og det overvåger 3 dollar. 9 mia.

Mens disse udbydere fokuserer på direkteforbrugstjenester, er mange andre robo-rådgivere for det meste designet til at supplere eksisterende finansielle rådgivningspraksis. BlackRock Inc. 's FutureAdvisor og Envestnet Inc.' s AdvisorNow er to populære platforme i dette rum, der målretter mod deres egne netværk af rådgivere. I den nærmeste fremtid planlægger Morgan Stanley, Merrill Lynch og LPL Financial Holdings Inc. at lancere deres egne robo-rådgivere til deres rådgivere. Disse institutioner har masser af kapital til at forpligte sig til disse projekter og en stor rådgiver base, som hurtigt kunne omdanne dem til store aktører. (For mere se: Hvad BlackRocks Robo-Adviser Entry Means .)

De, der ønsker at starte deres eget robo-rådgiverfirma, kunne blive udsat for en hård konkurrence, da et stigende antal etablerede startups og blue-chip finansielle servicesfirmaer opbygger en tilstedeværelse. På mange måder overstiger mængden af ​​konkurrence den eksisterende markedsmulighed, da disse virksomheder positionerer sig for fremtiden. Nye nybegyndere skal differentiere sig på nye måder for at kunne konkurrere på det overfyldte marked.

Differentierende faktorer

Der er mange forskellige måder, hvorpå opstartere kan differentiere sig til at konkurrere på det overfyldte robo-rådgivermarked. For eksempel startede mange virksomheder ved at tilbyde skatteløsning og andre unikke serviceydelser designet til at skabe en konkurrencemæssig fordel. Mange af disse tjenester er blevet standardfunktioner, da markedet er modnet. Det betyder, at start-ups og etablerede spillere skal holde øje med konkurrencen og sikre, at de holder op med funktionssæt for at forblive konkurrencedygtig. (For mere, se: Robo-rådgivere er forskellige )

Robo-rådgivere, der retter sig mod rådgivere, vil måske overveje at tilføje funktioner, der er designet til at gøre livet i deres direkte marked meget lettere - finansielle rådgivere snarere end deres kunder. For eksempel kan disse robo-rådgivere tilbyde funktioner, som reducerer omkostningerne ved at erhverve kunder ved at strømline ombordprocessen.Nogle af disse tjenester kan begynde at konkurrere og overlappe med andre tjenester, der allerede er rettet mod finansielle rådgivere.

Stærk markedsføring

Markedsføring har tendens til at være en vanskelig indsats på nye markeder, mens det også bliver vanskeligere, da flere konkurrenter indgår et nyt marked. På den ene side viste en undersøgelse udgivet af Wealth Management Monitor, at næsten halvdelen af ​​de finansielle fagfolk og rådgivere ikke engang havde hørt om ordet "robo-advisor". "Disse potentielle kunder skal være overbeviste om, at en robo-rådgiverplatform er lige vigtig, før man diskuterer prispunkter, funktioner og differentierende faktorer. Den gode nyhed er, at store konkurrenter på markedet i vid udstrækning tager sig af bevidsthedsproblemet. (For mere se: Hvordan Financial Advisors kan tilpasse til Robo Advisors .)

På den anden side kan det modsatte problem også opstå, hvor markedet er mættet med markedsføringsmeddelelser. Forbrugere, der tidligere var imponeret over begrebet automatiseret investering, kan være på udkig efter meget mere, når 10 eller 20 konkurrenter alle pitcher ens. Marketing meddelelser skal effektivt differentiere et selskab fra sine konkurrenter, hvilket kræver et konstant kig på konkurrentmeddelelser og forbrugerresponser.

Bottom Line

Robo-rådgivermarkedet er stadig relativt nyt, men et stigende antal konkurrenter kan gøre det vanskeligt for nye konkurrenter at konkurrere. Udover at overvinde forhindringen af ​​at uddanne rådgivere, der ikke har hørt om udtrykket "robo-rådgiver", skal virksomheder konkurrere med et stigende antal tilbud fra finansielle institutioner med dybe lommer og forankrede start-ups, der begyndte for mange år siden på markedet.

Nøglen til succes for disse nye aktører vil udvikle unikke egenskaber rettet mod niche publikum og udformning af effektive marketingkampagner for at nå og uddanne den niche publikum og gøre dem til langsigtede kunder. (Se mere: Trendens Robo-Advisor Trends i 2016 .)