Ivy Funds har været på Barrons liste over Best Mutual Fund Families i syv år. Prisen er baseret på fondsfamiliens præstationer i løbet af fem og ti år. Ivy Funds 'familie på 33 fonde har fire midler, der passer perfekt til pensionsbesparelser diversitet. Alle afkast er baseret på fondens indre værdi (NAV) af klasse A-aktier. A-aktier har normalt en front-end-belastning. Savvy investorer kan få denne salgsafgift frafaldet ved at købe aktier gennem rabatmæglere som Charles Schwab og Fidelity Investments.

Ivy Limited-Bond Bond Fund (WLTAX)

En højkvalitets obligations- og renteportefølje er en god konservativ base for diversificering af pensionsbesparelser. Rentesatserne er historisk lave, men Federal Reserve starter et program med langsomme, men stabile renteforhøjelser. Målet med Ivy Limited-Bond Obligationsfonden er at bevare kapitalværdien, samtidig med at den giver den nuværende indkomst. Fondens ledere holder forfaldsdagen for fondens beholdninger til mellem to og fem år. Den nuværende gennemsnitlige forfaldstidspunkt er 2. 88 år.

Obligationsfonden med begrænset løbetid investerer næsten udelukkende i amerikanske statspapirer og investeringsskattekreditobligationer, selvom den kan investere en del af aktiverne i foretrukne aktier, konvertible noter og uden rating med fast rente. Fonden har et løbende udbytte på 1,47%. Når værdipapirerne er modne, geninvesterer fondscheferne i nye værdipapirer, der har højere udbytter. Dette medfører også et stigende udbytte for investorer. Fonden er ikke en prangende investering, men aktionærer opretholder værdien af ​​deres investeringer, samtidig med at de får et udbytte, der skal holde op med inflationen.

Ivy Balanced Fund (IBNAX)

Den Ivy Balanced Fund er en firestjernet Morningstar-rated fond, der kombinerer fordelene ved en fastfondsfond med fordelene ved en udbyttebetalende aktiefond. Investorer, der søger efter enkelhed, kan simpelthen investere i den Balanced Fund. Investering i alle tre fonde skaber en portefølje med højere diversitet og højere afkast. Fonden søger at opretholde et forhold på 65% aktier til 35% fastforrentede værdipapirer. Investeringer foretages primært i store cap fælles aktier og investment-grade obligationer.

Fondens investeringsfilosofi er designet til at sikre ensartet afkast og beskyttelse mod markedsnedgang. Dens årlige samlede afkast over tre år er 9. 61%, mens afkastet over fem år er 8. 55%, og afkastet over 10 år er 7,3%, hvilket giver et sammenhængende langsigtet afkast, der dækker et tidsrum med betydelig marked uro.

Ivy Large Cap Growth Fund (WLGAX)

Ivy Large Cap Growth Fund skifter porteføljefokus fra indtægtsproducerende værdipapirer til aktier med godt vækstpotentiale.Fonden søger at investere i virksomheder med markedsværdi på over 10 milliarder dollar, der har stærkere udsigter til omsætningsvækst end det generelle marked.

Large Cap Growth Fund øger mangfoldigheden, samtidig med at det giver potentialet for større aktivvækst inden for en pensionsplan, såsom en rollover IRA eller Roth IRA-konto. Fonden har et årligt totalafkast på 17 23% over tre år og 12. 64% over fem år.

Ivy Dividend Opportunities Fund (IVDAX)

Udover kapital og indkomst har en god diversifikationsportefølje en vækstkomponent. Ivy Dividend Opportunities Fund giver konservativt denne vækstkomponent, samtidig med at der tilføjes en vis indkomst. Fonden fokuserer på det samlede afkast ved at investere i udbyttebetalende fælles aktier.

Udbyttemuligheden fonden investerer primært i store virksomheder i USA med finansiel stabilitet og udsigterne til at fremskynde udbytteudbetalinger i fremtiden. Det kan også investere en del af nettotilgodehavender i internationale værdipapirer for at drage fordel af skiftende økonomiske forhold. Fonden giver 0,9%. Denne fond tilbyder en kombination af indkomst og vækst for en pensionsplanportefølje.