Investorer, der søger eksponering for teknologisektoren, har en lang række ETF'er eller fonde, hvorfra de kan vælge. Der tilbydes mere end 50 ETF'er i kategorien og mere end dobbelt så mange fonde.

Teknologisektorfonde omfatter en bred vifte af virksomheder, der beskæftiger sig med at levere forskellige varer og tjenester, herunder internetudbydere, netværksudstyr og serviceudbydere, mobilproducentproducenter og serviceudbydere, halvlederproducenter og softwarefirmaer.

Her er en sammenligning af to bredt indeksfond i kategorien, en Vanguard fond og en ETF fra State Street Global Advisers.

Teknologi Vælg sektor SPDR ETF

Teknologieselektor SPDR ETF (NYSEARCA: XLK XLKSel Sct Tech63. 63 + 0. 22% Lavet med Highstock 4. 2. 6 ) var lanceret af State Street Global Advisers i 1998. Det er den mest udbredte teknologi sektor ETF, med samlede aktiver på $ 11. 8 mia. Denne ETF følger S & P Technology Select Sector Index, en delmængde af S & P 500 Index, der er designet til at afspejle den samlede præstation for børsnoterede virksomheder inden for teknologisektoren. Fonden bruger en replikationsstrategi, der investerer i de samme aktier, og i samme omfang som det underliggende indeks.

Software- og it-servicefirmaer dominerer porteføljen og tegner sig for 42. 5% af aktiverne, efterfulgt af virksomheder i computere, telefoner og teknologibesparende virksomheder og derefter telekommunikationsvirksomheder. Fonden besidder hovedsagelig store cap aktier, i en portefølje bestående af mere end 70 aktier. Fondets øverste beholdninger omfatter Apple, Inc. (NASDAQ: AAPL AAPLApple Inc174. 25 + 1. 01% Lavet med Highstock 4. 2. 6 ), Microsoft Corporation (NASDAQ: MSFT MSFTMicrosoft Corp84. 47 + 0. 39% Lavet med Highstock 4. 2. 6 ), Facebook, Inc. (NASDAQ: FB FBFacebook Inc180. 17 + 0. 70% Lavet med Highstock 4. 2. 6 ), AT & T, Inc. (NYSE: T TAT & T Inc32. 86-1. 32% Lavet med Highstock 4. 2. 6 ) og Alphabet, Inc . (NASDAQ: GOOGL GOOGLAlphabet Inc1, 042. 68-0. 70% Lavet med Highstock 4. 2. 6 ). Sammen udgør disse fem bedrifter 41,15% af den samlede portefølje. Porteføljeomsætningsforholdet er lavt 5%.

Udgiftsforholdet for denne ETF er 0,14%, langt under kategoridemsnittet på 0,53%. Fondens udbytte er 1,85%.

Fondens femårige gennemsnitlige årlige afkast er 10,99%, hvilket er væsentligt bedre end kategori gennemsnitet på 7,68%. Morningstar vurderer denne ETF som lav risiko, med over gennemsnittet afkast.

Vanguard Information Technology Idx Adm

En af de mest holdbare teknologisektorer er Vanguard Information Technology Idx Adm (VITAX), som blev lanceret af Vanguard i 2004 med $ 8.3 milliarder i aktiver. Fonden følger MSCI U. S. Investable Market Index / Informationsteknologi 25/50, et indeks bestående af små til store cap aktier, der er valgt til at repræsentere udøvelsen af ​​de børsnoterede IT-virksomheder. Denne fond bruger også en replikationsmetode, der har de samme aktier, i samme omfang som de fremgår af det underliggende indeks.

Porteføljen af ​​denne fond er meget større end statens street ETF, med i alt mere end 350 beholdninger. De øverste beholdninger er imidlertid netop de samme, med Apple, Microsoft og Facebook, og de fem øverste beholdninger tegner sig for 40. 41% af den samlede portefølje, meget tæt på andelen for ETFs fem største bedrifter. Størstedelen af ​​fondens beholdninger udgør mindre end 0,2% af porteføljens samlede investerede aktiver. Porteføljeomsætningsgraden er ekstremt lav på kun 3%.

Omkostningsforholdet for Vanguard Information Technology Idx Adm er også meget lavt, på 0,1%, sammenlignet med kategori gennemsnittet på 1. 46%. Fonden tilbyder et udbytte på 1,37%.

Det gennemsnitlige årlige afkast på fem år er 10,2%, hvilket overstiger kategori gennemsnittet på 7,14%. Morningstar vurderer fonden som at tilbyde over gennemsnittet afkast med lav risiko, samme rating som for ETF.

Fordele og ulemper

ETF'er og fonde har hver deres fordele og ulemper. ETF'er handles lettere, da de handler på børser ligesom aktier i aktier, mens fonde kun kan købes og sælges til deres endelige priser. Gensidige fonde tilbyder fordelen af ​​at kunne købe aktier uden provision. Begge typer af midler giver små investorer fordelene ved at kunne købe et lavt antal aktier. Uden at tage hensyn til midler, der kan afholdes i skattefordelte konti, er ETF'er typisk en mere skatteeffektive investering. De har også en tendens til at have betydeligt lavere omkostningsforhold end investeringsforeninger, som en sammenligning af gennemsnittet i gennemsnit i dette tilfælde 0,3% mod 1. 46% viser tydeligt.

Sammenligning af de to fondskoder

En sammenligning af disse to særlige fonde viser, at de i de fleste henseender ligner hinanden meget, idet ingen af ​​fondene har en stor fordel i forhold til den anden. Vanguard Information Technology Idx Adm-fondskassen får en lille fordel på grund af den lavere udgiftskvote på 0,1% i forhold til ETF's 0,14% og en lidt lavere porteføljeomsætning. SPDR ETF's femårige gennemsnitlige årlige afkast er dog næsten et fuldt procentpoint højere, 10. 99% i forhold til 10. 28%, og ETF tilbyder et højere udbytteudbytte, 1,85% mod 1,37 % for Vanguard fond. Et valg mellem disse to særlige fonde falder sandsynligvis til en præference for enten den mere omfattende fondsbørsportefølje eller den mere koncentrerede ETF-portefølje.