Det allerførste kundemøde er et af de mest intime og omfattende møder, du sandsynligvis vil have med dem. Dette begyndelsesstadium for indsamling af alle oplysninger er, når din klient begynder at stole på dig og afsløre ekstremt personlige forhold. Så hvilke emner skal du diskutere i begyndelsen af ​​den økonomiske planlægningsproces? (For mere, se: Rådgivere: Forberedelse til et indledende klientmøde .)

1. Din kundes fremtid

Begynd med at fokusere din klient på deres fremtid ved at spørge, hvor de ser sig selv om fem år, 10 år mv.

2. Dit mål at skabe klarhed i deres liv

Spørg dem hvilke muligheder og udfordringer de ser i deres liv nu og i fremtiden. Du kan høre detaljer, som de ikke er opmærksomme på.

3. Deres forhold

Hvilken type forhold har din klient med deres børn, forældre, kære og kæledyr? Dette vil hjælpe dig med at se, hvem de har økonomiske forpligtelser over for f.eks. Ældre forældre, børn mv.

4. Deres økonomiske mål

Hvad er alle de resultater, som din klient ønsker at opnå?

5. Deres værdier

Hvad er din kundes værdier og hvad er deres kerne-ideologi? For eksempel: "Sørg for vores børns økonomiske fremtid." (Se mere: Vital Spørgsmål Advisors Bør Spørg Nye Kunder .)

6. Hvad er deres nuværende aktiver og gæld? Indsamling og organisering af alle dine kunders aktiver kan spredes over et par uger, da de samler al den nødvendige dokumentation. Nogle specifikke spørgsmål kan være:

Personlige aktiver < Hjem

• IRA'er
• 401 (k)
• Pension
• Løn
• Aktieoptioner
• Besparelser
• Andre regnskaber
• Gæld
• 7. Rådgivningsprocessen > Hvordan foretrækker dine kunder at interagere med dig? Vil de f.eks. Have en håndfri tilgang, så de kan fokusere på arbejde og familie eller en mere involveret tilgang? (Se mere:
• Ønsker at imponere kunder

.

8. Nuværende rådgivere Hvilken type rådgivere bruger de i øjeblikket? Nogle specifikationer at spørge om: CPA

Attorney

Broker

• 9. Finansielle spørgsmål
• Hvilke typer finansielle problemer ser du • For eksempel:
• Overdreven kontante positioner

Ikke-administrerbare antal konti og beholdninger

Koncentreret lagerposition

• Ukorrekt konto titling
• Ubalance af familieressourcer mellem ejere
• 10. Andre emner
• Nogle eksempler kan omfatte:
• Ufundede tilbagekaldelige tillidsposter

Ingen koordineret pensionskonto modtagerplanlægning

Stort ansvarlig eksponering personligt og med fast ejendom

• Mål og ressourcer ukorrekt
• Langsigtet plejeeksponering
• Ved virkelig at kende dine klienter i næsten alle aspekter af deres liv, kan du bedre betjene dem som deres finansielle rådgiver.Når du har organiseret deres økonomiske detaljer og begynder at samle det, du har hørt, vil din kunde sætte pris på organisationen af ​​deres økonomiske billede. De vil også begynde at se deres fremtidige mål tilpasse sig deres nuværende handlinger, når du begynder at foretage adfærdsmæssige justeringer. (For mere, se:
• Sådan imponerer du klienter: Det første møde
• .)

Patrick Tucker er direktør for True Measure Wealth .