For mange mennesker kan det være en skræmmende opgave at finde den rigtige finansielle rådgiver. En almindelig misforståelse er, at alle finansielle rådgivere sidder ved bordene limet til deres telefoner og computere, placerer købs- og salgsordrer og sigter mod at tjene så mange penge som muligt uanset omkostninger. Der er nogle rådgivere, der kan leve op til denne beskrivelse; Der er imidlertid et stort antal, der har udviklet deres praksis, og deltager i en omfattende tilgang, der ikke blot ser på investeringer, men også på ting som pensionering, skat, uddannelsesfinansiering, budgettering og forsikring.

Til sidst, inden en finansiel rådgiver kan vælges, skal hver enkelt bestemme de finansielle områder, hvor han har brug for hjælp. Dette hjælper med at indsnævre mulige valg og giver den enkelte mulighed for at vælge en rådgiver, der mest sandsynligt vil opfylde hans behov. I Boston er der et stort antal finansielle rådgivere med mange års erfaring og forskellige ekspertområder. Følgende er tre af de øverste finansielle rådgivere i byen, baseret på flere faktorer.

Raj Sharma

Raj Sharma er administrerende direktør for investeringer og også leder af Sharma-koncernen i Merrill Lynch Private Banking and Investment Group. Sharma har 26 års erfaring med kapitalforvaltning og finansiel planlægning. Han har fået en mastergrad i business management, specialiseret i økonomi, fra Osmania University i Indien. Han har også en mastergrad i massekommunikation, opnået på Emerson College i Boston. Sharma er Certified Investment Management Specialist (CIMS) og er løbende anerkendt og belønnet som en af ​​de 100 bedste finansielle rådgivere i landet. Sharma bidrager regelmæssigt med sin ekspertise til lokale og nationale radio- og tv-programmer samt internet- og trykte medier, herunder CNN, Barron, Wall Street Journal og Boston Magazine.

Næsten 38% af Sharmas kunder er high-net-worth individuals (HNWI'er); Men 25% af hans kunder er dem med aktiver på op til $ 1 mio. Sharma tjener også virksomheder og velgørende organisationer, hvor begge grupper kombinerer for at udgøre næsten 30% af hans kundekreds kombineret. Kompensation modtages via provisioner fra salg af finansielle produkter. Alle tjenester har et fast gebyr og leveres til en timeløn.

James Atwood

James Atwood er administrerende direktør for wealth management hos Atwood Group of Merrill Lynch. Denne gruppe er en af ​​de eneste fuld service private banking grupper for Merrill Lynch i New England området. Han har arbejdet for Merrill Lynch siden midten af ​​1980'erne. Atwood, sammen med gruppen af ​​rådgivere, der arbejder med ham, overvåger forvaltningen af ​​aktiver overvejende for HNWI'er og for personer med mindre aktiver.Atwood er kendt for sit fokus på at udvikle et varigt og personligt forhold til sine kunder. Han anvender grundlæggende teknikker til at strukturere kundestrategier baseret på disse relationer og oplysninger hentet fra dem. Atwood har både certificeringsmyndighederne for serie 7 og 65 Financial Industry Regulatory Authority (FINRA). Han er blevet anerkendt på Barrons bedste finansielle rådgiverlister og Fortune Times FT 400.

Atwoods primære tilgang gør det, der ligger i hver enkelt kundes interesse. Han og hans holdkammerater specialiserer sig i og fokuserer på flere områder for kunderne, herunder åben arkitekturinvesteringsstyring, alternative investeringer og private equity, cash / fixed income management og ejendoms- og tillidsplanlægning.

Peter Princi

Peter Princi er administrerende direktør for wealth management og senior porteføljeadministrations direktør for Princi Group på Morgan Stanley. Han er også en certificeret finansiel rådgiver og en CIMS. Princi har arbejdet for Morgan Stanley siden 1997. Han modtog en bachelorgrad i business og finans fra Wake Forest i North Carolina. Han deltog også i Wharton School of Business i Philadelphia. Han har været konsekvent rangeret blandt Barrons øverste finansielle rådgivere både nationalt og i Massachusetts, og har modtaget sine 7, 31, 63 og 65 certificeringer.

Peter Princi og hans hold fokuserer på rigdom og porteføljestyring til at designe og gennemføre finansielle strategier, der gavner kunderne for resten af ​​deres liv. Princi er kendt for sin evne til at forblive foran markedsudviklingen for at hjælpe kunder med at opretholde hoved- og bygningsformue. Han tror på at udvikle tillid hos kunder, bestemme deres økonomiske og livsmål og tilpasse de ressourcer og tjenester, der er til rådighed for at strukturere kundeporteføljer og aktiver.