Udvekslingshandlede fonde (ETF'er) har meget at tilbyde, primært diversificering. I stedet for at investere i en aktie, kan du investere i en hel industri, vare, valuta og mere, hvilket vil mindske risikoen. Hvis kapitalbevarelse uden at ofre upside potentiale er dit mål, så vil du se på passivt forvaltede ETF'er, der er flydende og kommer med lave omkostningsforhold. Den foregående sætning viser på tre måder at undgå høje ETF-gebyrer, men der er meget mere information, du behøver at vide, for at du maksimerer gevinster og minimerer tab. Lad os se på disse detaljer på tre måder for at undgå høje ETF-gebyrer.

Kig på gennemsnitlig daglig handelsvolumen

Når du ser en ETF med et højt daglig handelsvolumen, er det flydende. Det betyder, at du nemt kan få dine penge ind og ud af den position. Dette er vigtigt, fordi du måske skal frigøre penge på et tidspunkt ned ad vejen, måske til bryllup, medicinsk udgift, hjemreparation eller drømmeferie. En generel tommelfingerregel er kun at investere i ETF'er med en gennemsnitlig daglig handelsvolumen på mindst 1.000.000 aktier. (For mere se: Aktiv vs Passiv ETF Investering .)

Hvis du vælger at investere eller handle med mindre volumen-ETF'er, kan du blive ramt af et bredt bud-spredning. Hvis det sker for dig, vil du ikke maksimere værdien, når du køber eller sælger. I enklere vilkår vil du blive smittet af. For at undgå dette scenario skal du altid bruge grænsebestemmelser, aldrig markedsordrer. Når du bruger en grænseordre, fastsætter du den pris, du er villig til at betale for et lager, og din ordre vil ikke blive udført, før du får den pris. Vær tålmodig, fordi 99% af tiden får du den pris, du vil have. Med hensyn til markedsordrer, følg denne advarsel fra Securities and Exchange Commission (SEC): "Det er vigtigt for investorer at huske, at den sidst handlede pris ikke nødvendigvis er den pris, hvorpå en markedsordre vil blive udført. "Selvom du bruger en grænseordre, kan det stadig være en illikvide position, hvor det bliver svært at finde en køber eller sælger.

Undgå store omkostningsforhold

Den gennemsnitlige udgiftskvote i hele ETF-universet er i øjeblikket 0,44%. Dette gennemsnit ændres ofte, men intervallet er normalt 0. 43% til 0. 48%. Dette er et vigtigt område at huske på, når du søger ETF'er til investering. (For mere, se: Minimering af ETF-gebyrer .)

Hvis du er interesseret i at investere i en bestemt industri via en ETF og to ETF'er, sporer denne industri, skal du kontrollere, hvilken der giver lavere omkostninger forhold. At ETF bør have prioritet. Der er dog undtagelser. For eksempel, hvis de to ETF'er sporer to forskellige indekser, skal du se på holdningerne for hver ETF for at bestemme hvilken som bedre passer til din investeringsstrategi.Hvis du foretrækker ETF's beholdninger med det højere udgiftsforhold, skal du investere i ETF. Den anden undtagelse er et udbytteudbytte. Hvis du søger udbytte, er det en anden faktor at overveje til din beslutningsproces. Når det er sagt, er der ikke mange high cost ratio ETF'er med udbytteudbytter.

Vær forsigtig med leverede og omvendte ETF'er

Dette skyldes primært brug af derivater og rebalancering, hvilket betyder at 3x retur du leder efter ikke er virkelig 3x. De fleste gearede og omvendte ETF'er kommer også med 0. 95% omkostningsforhold, men de kan være betydeligt højere. Du skal absolut kontrollere denne beregning inden du investerer. Så igen skal investerings- og gearede og omvendte ETF'er ikke gå hånd i hånd. (For mere se: Introduktion til leverede ETF'er .)

Leveraged og inverse ETF'er bruges bedst til handel, ikke investerer. Professionelle forhandlere vil holde gearede og omvendte ETF'er mellem fem og syv dage. Du vil normalt ikke holde længere end det på grund af volatiliteten og den daglige genbalancering, hvoraf sidstnævnte vil skære i din fortjeneste og forværre dine tab. Det vil være meget vanskeligt at gøre op for nogen store dages dage. Men det giver også mulighed for en erfaren erhvervsdrivende.

Hvis du har 100% overbevisning om, at en industri vil fortsætte med at værdsætte, og at en leveret ETF, der sporer denne branche vil sætte pris på med det, kan du købe et par aktier tidligt og føje til positionen på store dips. Det gode ved denne strategi er, at leverede ETF'er springer hurtigt tilbage - hvis de sporer en tyrmodusindustri, råvare, valuta osv. - hvilket giver en god mulighed for hurtige gevinster. Endnu en gang bør denne strategi kun gennemføres af professionelle erhvervsdrivende. (For mere, se: Top 5 grunde til at holde leverede ETF'er til fordelene .)

Generelt bør detailinvestorer fjerne clearing af gearede og omvendte ETF'er. En yderligere faktor er, at de fleste detailinvestorer ikke har masser af kapital, hvilket betyder, at handelsafgifter vil bidrage til at skære i overskud og forøge tab.

Bottom Line

De fleste investorer bør forblive sikre ved at investere i passive ETF'er, der er meget likvide, kommer med lave omkostningsforhold og sporer store aktie- og obligationsindekser. Når det er sagt, kan dette være udfordrende i et bjørnemarked. Hvis det er den situation, vi er i, når du læser dette, så bør du stærkt overveje at vente, indtil sælgeren er opbrugt. Dette indikeres ved en lang stagnation i ETF-prisen, eller hvad der også kan betegnes som et stramt handelsområde. (Se mere: Brug af ETF'er til at bygge en omkostningseffektiv portefølje ).